EFPA - European Financial Planning Association

El 88% de los clientes de banca desea profesionales con cualificación profesional

11/02/2010

El deterioro en el sistema financiero internacional ha ido minando la confianza que el público tenía en la banca, no sorprende que los clientes prefieran que los trabajadores de este sector estén dotados con  el estándar de cualificación de más alto nivel y prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero para inspirar confianza y garantizar profesionalismo. Así lo confirma un estudio elaborado en el Reino Unido por la compañía británica de investigación YouGov, que dice que el 88% de los encuestados está de acuerdo en que los trabajadores de banca deberían superar con éxito exámenes que garanticen un nivel de conocimientos adecuados.

Este informe independiente elaborado por YouGov también pone de manifiesto la reivindicación por parte de los clientes bancarios a exigir cualificaciones profesionales reconocidas, certificadas y sometidas a un código ético de conducta, para todo aquel profesional que influya en las decisiones financieras de particulares y familias. De hecho, cuando a los encuestados se les preguntó sobre la cualificación del personal en sus propios bancos, alrededor del 84% insistió en que preferirían ser clientes de una entidad donde todo el personal hubiera pasado exámenes profesionales, antes que uno donde carecieran de certificaciones.
Las certificaciones para los profesionales de banca es un importante elemento de protección al cliente y más tras la tormenta financiera. De entre los diferentes diplomas, títulos y certificaciones profesionales reconocidas internacionalmente, y ante la pregunta sobre qué cualificación preferirían por parte de un asesor financiero, cuatro de cada diez encuestados (41%) eligen la certificación profesional. Esto se compara con sólo el 25% que respondieron que confiarían más en un banquero con un MBA, y tan sólo el 7% son favorables de tener la asesoría de un banquero con un título académico.

€FPA España (€uropean Financial Planning Association) intenta afrontar la desconfianza que ha aflorado tras la crisis económica dando impulso al prestigio de los profesionales de la planificación y el asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de €FPA. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, habilidades y elementos de juicio y valoración de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general, la máxima garantía profesional.

La certificación €FA^TM(€uropean Financial Advisor) o Asesor Financiero Europeo y la €FP^TM (€uropean Financial Planner) o Planificador Financiero Europeo, certifican la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría financiera- patrimonial.

En relación a las principales conclusiones que se desprenden del estudio y haciendo especial hincapié en la importancia de la cualificación de los asesores financieros. "La certificación de los asesores financieros es vital para devolver la confianza al cliente y garantizarles el mejor servicio posible", afirma  Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España.