http://www.efpa.es/ Actualidad y Agenda de actividades es-ES http://www.efpa.es/ http://www.efpa.es/img/logo_efpa.gif http://www.efpa.es/ 4ª convocatoria dentro del año 2010, para la realización de los exámenes Nivel II y €FA (European Financial Advisor) en diferentes provincias de España. Nivel II. Segundo y último nivel de la certificación €FA, que da el acceso al Certificado Europeo y que implica la incorporación como miembro pleno a EFPA España y EFPA Europa. Requisitos: 1. Disponer de titulación completa de estudios secundarios. 2. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. 3. Haber obtenido el DAF (Nivel I) en un periodo máximo de 3 años Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 40 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario €FA. Duración de la segunda prueba: 1 hora Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: En caso de transferencias internacionales el importe de los derechos de examen, no incluirá el I.V.A €FA (European Financial Advisor) Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Requisitos: 1. Disponer de titulación completa de estudios secundarios. 2. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario €FA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 225 € + 18% IVA NOTA: En caso de transferencias internacionales el importe de los derechos de examen, no incluirá el I.V.A ¿Cómo inscribirme al examen €FA o NIVEL II?: Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Fotocopia última titulación académica Comprobante del pago de los derechos de examen Por email: informacion@efpa.es O por correo ordinario: EFPA España Gran Vía 670, 4ª Planta 08010, Barcelona Reglas generales El día del examen todos los candidatos deben presentarse provistos de identificación (DNI, pasaporte, etc.) Se permitirá el uso de cualquier tipo de calculadora siempre y cuando no se tengan introducidas fórmulas en su memoria. No deberán contener fórmulas u otros textos introducidos. Se exigirá al comienzo del examen el reseteado de la misma. En caso de incumplimiento, será motivo de expulsión del examen. Los candidatos que lleguen después de haber empezado el examen no se les asignará tiempo adicional. Ningún candidato será admitido en la sala de examen pasados 15 minutos del inicio del examen. Los candidatos deben retirar todo material de estudio, paquetes, carteras, etc. de su mesa al iniciarse el examen. Deberán desconectar los teléfonos móviles al inicio del examen. Ningún material de examen puede salir de la sala de examen. Todos los papeles, documentos, formularios de respuesta y hojas de preguntas del examen tienen que ser devueltos al examinador. Los candidatos que finalicen su examen pueden abandonar la sala silenciosamente después de haber firmado la lista de asistencia y devuelto todo el material de examen al examinador. Los resultados de los exámenes serán comunicados por correo ordinario, como máximo ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. Bajo ningún concepto se guardarán los derechos de examen para una siguiente convocatoria. http://efpa.es/actividad/129/4-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2010- http://efpa.es/actividad/129/4-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2010- Fri, 17 Dec 2010 12:00:00 +0100 4ª convocatoria dentro del año 2010, para la realización del examen DAF (Diploma de Agente Financiero) en diferentes provincias de España. DAF: Diploma de Agente Financiero (Nivel I). Diploma de carácter nacional que incluye un 50-60% de los contenidos de €FA. Su validez como examen parcial liberatorio del Certificado €FA será de tres años a contar desde su obtención. Las personas que obtengan este diploma de carácter nacional no formarán parte del Registro Europeo de EFPA y por lo tanto, no serán miembros de la Asociación EFPA y no será necesaria su recertificación, es decir, no tendrá el reconocimiento de que el profesional que lo posea esté siempre al día, como sí es el caso del €FA. Parte única: 40 preguntas tipo test (requisito 70% correctas). Duración 1 hora y 30 minutos. Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: En caso de transferencias internacionales el importe de los derechos de examen, no incluirá el I.V.A Tras superar el examen Nivel I existe un plazo de 3 años para presentarse al examen de Nivel II y definitivo. ¿Cómo inscribirme al examen DAF? Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Comprobante del pago de los derechos de examen Por email: informacion@efpa.es O por correo ordinario: EFPA España Gran Vía 670, 4ª Planta 08010, Barcelona Reglas generales El día del examen todos los candidatos deben presentarse provistos de identificación (DNI, pasaporte, etc.) Se permitirá el uso de cualquier tipo de calculadora siempre y cuando no se tengan introducidas fórmulas en su memoria. No deberán contener fórmulas u otros textos introducidos. Se exigirá al comienzo del examen el reseteado de la misma. En caso de incumplimiento, será motivo de expulsión del examen. Los candidatos que lleguen después de haber empezado el examen no se les asignará tiempo adicional. Ningún candidato será admitido en la sala de examen pasados 15 minutos del inicio del examen. Los candidatos deben retirar todo material de estudio, paquetes, carteras, etc. de su mesa al iniciarse el examen. Deberán desconectar los teléfonos móviles al inicio del examen. Ningún material de examen puede salir de la sala de examen. Todos los papeles, documentos, formularios de respuesta y hojas de preguntas del examen tienen que ser devueltos al examinador. Los candidatos que finalicen su examen pueden abandonar la sala silenciosamente después de haber firmado la lista de asistencia y devuelto todo el material de examen al examinador. Los resultados de los exámenes serán comunicados por correo ordinario, como máximo ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. Bajo ningún concepto se guardarán los derechos de examen para una siguiente convocatoria. http://efpa.es/actividad/126/4-convocatoria-examen-daf-2010- http://efpa.es/actividad/126/4-convocatoria-examen-daf-2010- Thu, 16 Dec 2010 12:00:00 +0100 iiR España con la colaboración de EFPA España, organiza el 2º Seminario Específico sobre el Reciclaje Fiscal 2010 para Asesores Financieros. Será impartido por el equipo experto del Grupo de Fiscalidad financiera de CUATRECASAS, GONÇALVES PEREIRA. Los asociados a EFPA España obtendrán un descuento del 10% sobre la cuota de inscripción. Para la inscripción contacte con iiR España: 902 12 10 15 inscrip@iir.es Será válido por 12 horas de formación para la Recertificación EFA. PROGRAMA <div><object style="width:600px;height:626px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100806080446-7574ebc0e28b46c688fe3112b2cecb08&docName=bs969&username=efpaes&loadingInfoText=iiR%20Espa%C3%B1a&et=1281082178254&er=24" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:626px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100806080446-7574ebc0e28b46c688fe3112b2cecb08&docName=bs969&username=efpaes&loadingInfoText=iiR%20Espa%C3%B1a&et=1281082178254&er=24" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/bs969?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=seminario" target="_blank">More seminario</a></div></div> http://efpa.es/actividad/200/reciclaje-fiscal-2010-para-asesores-financieros-iir-espanya http://efpa.es/actividad/200/reciclaje-fiscal-2010-para-asesores-financieros-iir-espanya Wed, 17 Nov 2010 12:00:00 +0100 EFPA España se hará cargo del billete de ida y vuelta (*) de los 25 primeros asociados que se inscriban (**) antes del 1 de octubre. (*) Vuelos directos desde las principales ciudades españolas o equivalentes desde otras ciudades. (**) Inscripción bajo el acuerdo con la organización (paquetes de inscripción al congreso que incluye comidas, estancia en hotel etc...) Los precios especiales para los asociados de EFPA España por persona: 2 noches: 500€ (IVA incluido) 3 noches: 600€ (IVA incluido) Incluye: - Estancia en el Marriott Hotel con habitación doble de uso individual - Coffee breaks, comida y buffet la noche del viernes 12 - Traslados del aeropuerto-hotel-aeropuerto - Ida-Vuelta en autobús desde el hotel a la ciudad de Roma - Un traductor de lengua española durante el evento (Min. grupo de 30 pers.) Para la asistencia enviar el Boletín de inscripción a: eventos@efpa.es o por Fax: 933 187 101 Será válido por 12 horas de formación para la recertificación EFA por los dos días (6 horas por día) Ver programa http://efpa.es/actividad/109/congreso-europeo-de-efpa-organizado-por-efpa-italia-en-roma-el-12-y-13-de-noviembre-2010 http://efpa.es/actividad/109/congreso-europeo-de-efpa-organizado-por-efpa-italia-en-roma-el-12-y-13-de-noviembre-2010 Fri, 12 Nov 2010 12:00:00 +0100 La 2ª sesión en Málaga será el 26 de octubre a cargo de José Luis Villasante, Analista y Consultor financiero IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 26 de octubre: "Renta fija avanzada y swaps" Válido por 4 horas de formación para la recertificación EFA. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/220/sesiones-de-recertificacion-renta-fija-avanzada-y-swaps-en-malaga http://efpa.es/actividad/220/sesiones-de-recertificacion-renta-fija-avanzada-y-swaps-en-malaga Tue, 26 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 2ª sesión en Zaragoza será el 26 de octubre a cargo de Alfonso Roa, Director Área Riesgos, IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión: "Cómo diseñar un plan de inversión" Válido por 4 horas de formación para la recertificación EFA. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/222/sesiones-de-recertificacion-como-disenyar-un-plan-de-inversion-en-zaragoza http://efpa.es/actividad/222/sesiones-de-recertificacion-como-disenyar-un-plan-de-inversion-en-zaragoza Tue, 26 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 2ª sesión en Andorra será el 25 de octubre a cargo de Alejandro Alcaráz, Analista financiero, Colaborador Académico, IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 25 de octubre: "Aprendiendo a gestionar el riesgo de tipo de interés y el tipo de cambio" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/210/sesiones-de-recertificacion-aprendiendo-a-gestionar-el-riesgo-de-tipo-de-interes-y-el-tipo-de-cambio-en-andorra http://efpa.es/actividad/210/sesiones-de-recertificacion-aprendiendo-a-gestionar-el-riesgo-de-tipo-de-interes-y-el-tipo-de-cambio-en-andorra Mon, 25 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 2ª sesión en Madrid será el 25 de octubre a cargo de Javier Sánchez Verdasco, CIIA, €FA, Colaborador académico IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 25 de octubre: "Coberturas del riesgo de tipo de interés y tipo de cambio" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/218/sesiones-de-recertificacion-coberturas-del-riesgo-de-tipo-de-interes-y-tipo-de-cambio-en-madrid http://efpa.es/actividad/218/sesiones-de-recertificacion-coberturas-del-riesgo-de-tipo-de-interes-y-tipo-de-cambio-en-madrid Mon, 25 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 2ª sesión en Bilbao será el 20 de octubre a cargo de Javier Serna, Gestor de inversiones, BBVA Patrimonios, CIIA El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 20 de octubre: "La Previsión Social hoy" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/202/sesiones-de-recertificacion-la-prevision-social-hoy-en-bilbao http://efpa.es/actividad/202/sesiones-de-recertificacion-la-prevision-social-hoy-en-bilbao Wed, 20 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 2ª sesión en Barcelona será el 20 de octubre a cargo de José Luís Villasante, Analista y Consultor financiero, IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 5 de octubre: "Renta fija avanzada y swaps" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/208/sesiones-de-recertificacion-renta-fija-avanzada-y-swaps-en-barcelona http://efpa.es/actividad/208/sesiones-de-recertificacion-renta-fija-avanzada-y-swaps-en-barcelona Wed, 20 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 2ª sesión en Murcia será el 19 de octubre a cargo de Jordi Sullà, Director Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSP), IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 19 de octubre: "Novedades de coyuntura, productos y normativa" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/204/sesiones-de-recertificacion-novedades-de-coyuntura-productos-y-normativa-en-murcia http://efpa.es/actividad/204/sesiones-de-recertificacion-novedades-de-coyuntura-productos-y-normativa-en-murcia Tue, 19 Oct 2010 12:00:00 +0100 La sesión en Toledo para el día 19 de octubre, irá a cargo de: Javier Sánchez Verdasco, CIIA, EFA, colaborador académico IEF. El importe especial para los asociados de EFPA es de 30€. Título de la sesión: "Coberturas del riesgo de interés y tipo de cambio" Válido por 4 horas de formación para la recertificación EFA. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/223/sesiones-de-recertificacion-coberturas-del-riesgo-de-interes-y-tipo-de-cambio-en-toledo http://efpa.es/actividad/223/sesiones-de-recertificacion-coberturas-del-riesgo-de-interes-y-tipo-de-cambio-en-toledo Tue, 19 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 2ª sesión en Tarragona será el 18 de octubre a cargo de Alejandro Alcaráz, Analista financiero, Colaborador Académico IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 18 de octubre: "Aprendiendo a gestionar el riesgo de tipo de interés y el tipo de cambio" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/206/sesiones-de-recertificacion-aprendiendo-a-gestionar-el-riesgo-de-tipo-de-interes-y-el-tipo-de-cambio-en-tarragona http://efpa.es/actividad/206/sesiones-de-recertificacion-aprendiendo-a-gestionar-el-riesgo-de-tipo-de-interes-y-el-tipo-de-cambio-en-tarragona Mon, 18 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 1ª sesión en Zaragoza para el día 18 de octubre, irá a cargo de: José Luis Villasante, Analista y Consultor financiero, IEF La 2ª sesión en Zaragoza será el 26 de octubre a cargo de Alfonso Roa, Director Área Riesgos, IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 18 de octubre: "Renta fija avanzada y swaps" Válido por 4 horas de formación para la recertificación EFA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/221/sesiones-de-recertificacion-renta-fija-avanzada-y-swaps-en-zaragoza http://efpa.es/actividad/221/sesiones-de-recertificacion-renta-fija-avanzada-y-swaps-en-zaragoza Mon, 18 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 1ª sesión en Andorra para el día 6 de octubre, irá a cargo de: Alfonso Roa, Director Área Riesgos, IEF La 2ª sesión en Andorra será el 25 de octubre a cargo de Alejandro Alcaráz, Analista financiero, Colaborador Académico, IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 6 de octubre: "Cómo diseñar un plan de inversión" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/209/sesiones-de-recertificacion-como-disenyar-un-plan-de-inversion-en-andorra http://efpa.es/actividad/209/sesiones-de-recertificacion-como-disenyar-un-plan-de-inversion-en-andorra Wed, 06 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 1ª sesión en Madrid para el día 6 de octubre, irá a cargo de: Miguel Borrás, colaborador académico IEF La 2ª sesión en Madrid será el 25 de octubre a cargo de Javier Sánchez Verdasco, CIIA, €FA, Colaborador académico IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 6 de octubre: "Gestionando patrimonios, en y tras la crisis" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/217/sesiones-de-recertificacion-gestionando-patrimonios-en-y-tras-la-crisis-en-madrid http://efpa.es/actividad/217/sesiones-de-recertificacion-gestionando-patrimonios-en-y-tras-la-crisis-en-madrid Wed, 06 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 1ª sesión en Málaga para el día 6 de octubre, irá a cargo de: Jordi Sullà, Director Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSP) IEF La 2ª sesión en Málaga será el 26 de octubre a cargo de José Luis Villasante, Analista y Consultor financiero IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 6 de octubre: "Novedades de coyuntura, productos y normativa" Válido por 4 horas de formación para la recertificación EFA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/219/sesiones-de-recertificacion-novedades-de-coyuntura-productos-y-normativa-en-malaga http://efpa.es/actividad/219/sesiones-de-recertificacion-novedades-de-coyuntura-productos-y-normativa-en-malaga Wed, 06 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 1ª sesión en Barcelona para el día 5 de octubre, irá a cargo de: Alfonso Roa, Director de Área Riesgos, IEF La 2ª sesión en Barcelona será el 20 de octubre a cargo de José Luís Villasante, Analista y Consultor financiero, IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 5 de octubre: "Cómo diseñar un plan de inversión" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/207/sesiones-de-recertificacion-como-disenyar-un-plan-de-inversion-en-barcelona http://efpa.es/actividad/207/sesiones-de-recertificacion-como-disenyar-un-plan-de-inversion-en-barcelona Tue, 05 Oct 2010 12:00:00 +0100 La sesión en Lleida para el día 4 de octubre, irá a cargo de: Ramón Alfonso, Analista financiero, S/AG El importe especial para los asociados de EFPA es de 30€. Título de la sesión: "Análisis Bursátil Avanzado" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/211/sesiones-de-recertificacion-analisis-bursatil-avanzado-en-lleida http://efpa.es/actividad/211/sesiones-de-recertificacion-analisis-bursatil-avanzado-en-lleida Tue, 05 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 1ª sesión en Bilbao para el día 4 de octubre, irá a cargo de: Ramón Alfonso, Analista financiero, S/AG La 2ª sesión en Bilbao será el 20 de octubre a cargo de Javier Serna, Gestor de inversiones, BBVA Patrimonios, CIIA El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 4 de octubre: "Análisis Bursátil Avanzado" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/201/sesiones-de-recertificacion-analisis-bursatil-avanzado-en-bilbao http://efpa.es/actividad/201/sesiones-de-recertificacion-analisis-bursatil-avanzado-en-bilbao Mon, 04 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 1ª sesión en Murcia para el día 4 de octubre, irá a cargo de: Alejandro Alcaráz, Analista financiero, Colaborador Académico, IEF La 2ª sesión en Murcia será el 19 de octubre a cargo de Jordi Sullà, Director Programa Superior de Gestión Patrimonial (PSP), IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 4 de octubre: "Aprendiendo a gestionar el riesgo de tipo de interés y el tipo de cambio" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/203/sesiones-de-recertificacion-aprendiendo-a-gestionar-el-riesgo-de-tipo-de-interes-y-el-tipo-de-cambio-en-murcia http://efpa.es/actividad/203/sesiones-de-recertificacion-aprendiendo-a-gestionar-el-riesgo-de-tipo-de-interes-y-el-tipo-de-cambio-en-murcia Mon, 04 Oct 2010 12:00:00 +0100 La 1ª sesión en Tarragona para el día 4 de octubre, irá a cargo de: Miguel Borrás, Colaborador Académico IEF La 2ª sesión en Tarragona será el 18 de octubre a cargo de Alejandro Alcaráz, Analista financiero, Colaborador Académico IEF El importe especial para los asociados de EFPA es de: 30€ si se inscribe solamente a una sesión de esta ciudad. 40€ si se inscribe a las dos sesiones de la misma ciudad. Título de la sesión del 4 de octubre: "Gestionando patrimonios, en y tras la crisis" Válido por 4 horas de formación para la recertificación €FA para cada sesión. Para realizar tu inscripción será necesario que adjuntes el formulario de inscripción junto con el comprobante de la transferencia realizada, enviando un e-mail a eventos@efpa.es o por Fax al 933 187 101 http://efpa.es/actividad/205/sesiones-de-recertificacion-gestionando-patrimonios-en-y-tras-la-crisis-en-tarragona http://efpa.es/actividad/205/sesiones-de-recertificacion-gestionando-patrimonios-en-y-tras-la-crisis-en-tarragona Mon, 04 Oct 2010 12:00:00 +0100 3ª convocatoria dentro del año 2010, para la realización de los exámenes Nivel II y €FA (European Financial Advisor) en diferentes provincias de España. Nivel II. Segundo y último nivel de la certificación €FA, que da el acceso al Certificado Europeo y que implica la incorporación como miembro pleno a EFPA España y EFPA Europa. Requisitos: 1. Disponer de titulación completa de estudios secundarios. 2. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. 3. Haber obtenido el DAF (Nivel I) en un periodo máximo de 3 años Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 40 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario €FA. Duración de la segunda prueba: 1 hora Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: En caso de transferencias internacionales el importe de los derechos de examen, no incluirá el I.V.A €FA (European Financial Advisor) Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Requisitos: 1. Disponer de titulación completa de estudios secundarios. 2. Experiencia mínima de dos años en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos un año si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. Constará de 2 partes: La primera parte: Un examen tipo test de 50 preguntas. Para aprobar, el requisito será el haber respondido bien al menos al 70% del examen (35 preguntas). Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos. La segunda parte: Consistirá en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario €FA. Duración de la segunda prueba: 1 hora. Deben aprobarse ambas partes Derechos de examen: 225 € + 18% IVA NOTA: En caso de transferencias internacionales el importe de los derechos de examen, no incluirá el I.V.A ¿Cómo inscribirme al examen €FA o NIVEL II?: Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Fotocopia última titulación académica Comprobante del pago de los derechos de examen Por email: informacion@efpa.es O por correo ordinario: EFPA España Gran Vía 670, 4ª Planta 08010, Barcelona Reglas generales El día del examen todos los candidatos deben presentarse provistos de identificación (DNI, pasaporte, etc.) Se permitirá el uso de cualquier tipo de calculadora siempre y cuando no se tengan introducidas fórmulas en su memoria. No deberán contener fórmulas u otros textos introducidos. Se exigirá al comienzo del examen el reseteado de la misma. En caso de incumplimiento, será motivo de expulsión del examen. Los candidatos que lleguen después de haber empezado el examen no se les asignará tiempo adicional. Ningún candidato será admitido en la sala de examen pasados 15 minutos del inicio del examen. Los candidatos deben retirar todo material de estudio, paquetes, carteras, etc. de su mesa al iniciarse el examen. Deberán desconectar los teléfonos móviles al inicio del examen. Ningún material de examen puede salir de la sala de examen. Todos los papeles, documentos, formularios de respuesta y hojas de preguntas del examen tienen que ser devueltos al examinador. Los candidatos que finalicen su examen pueden abandonar la sala silenciosamente después de haber firmado la lista de asistencia y devuelto todo el material de examen al examinador. Los resultados de los exámenes serán comunicados por correo ordinario, como máximo ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. Bajo ningún concepto se guardarán los derechos de examen para una siguiente convocatoria. http://efpa.es/actividad/128/3-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2010- http://efpa.es/actividad/128/3-convocatoria-examen-efa-o-nivel-ii-2010- Fri, 01 Oct 2010 12:00:00 +0100 3ª convocatoria dentro del año 2010, para la realización del examen DAF (Diploma de Agente Financiero) en diferentes provincias de España. DAF: Diploma de Agente Financiero (Nivel I). Diploma de carácter nacional que incluye un 50-60% de los contenidos de €FA. Su validez como examen parcial liberatorio del Certificado €FA será de tres años a contar desde su obtención. Las personas que obtengan este diploma de carácter nacional no formarán parte del Registro Europeo de EFPA y por lo tanto, no serán miembros de la Asociación EFPA y no será necesaria su recertificación, es decir, no tendrá el reconocimiento de que el profesional que lo posea esté siempre al día, como sí es el caso del €FA. Parte única: 40 preguntas tipo test (requisito 70% correctas). Duración 1 hora y 30 minutos. Derechos de examen: 150 € + 18% IVA NOTA: En caso de transferencias internacionales el importe de los derechos de examen, no incluirá el I.V.A Tras superar el examen Nivel I existe un plazo de 3 años para presentarse al examen de Nivel II y definitivo. ¿Cómo inscribirme al examen DAF? Documentación a enviar: Currículum vitae Boletín General de Inscripción Comprobante del pago de los derechos de examen Por email: informacion@efpa.es O por correo ordinario: EFPA España Gran Vía 670, 4ª Planta 08010, Barcelona Reglas generales El día del examen todos los candidatos deben presentarse provistos de identificación (DNI, pasaporte, etc.) Se permitirá el uso de cualquier tipo de calculadora siempre y cuando no se tengan introducidas fórmulas en su memoria. No deberán contener fórmulas u otros textos introducidos. Se exigirá al comienzo del examen el reseteado de la misma. En caso de incumplimiento, será motivo de expulsión del examen. Los candidatos que lleguen después de haber empezado el examen no se les asignará tiempo adicional. Ningún candidato será admitido en la sala de examen pasados 15 minutos del inicio del examen. Los candidatos deben retirar todo material de estudio, paquetes, carteras, etc. de su mesa al iniciarse el examen. Deberán desconectar los teléfonos móviles al inicio del examen. Ningún material de examen puede salir de la sala de examen. Todos los papeles, documentos, formularios de respuesta y hojas de preguntas del examen tienen que ser devueltos al examinador. Los candidatos que finalicen su examen pueden abandonar la sala silenciosamente después de haber firmado la lista de asistencia y devuelto todo el material de examen al examinador. Los resultados de los exámenes serán comunicados por correo ordinario, como máximo ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. Bajo ningún concepto se guardarán los derechos de examen para una siguiente convocatoria. http://efpa.es/actividad/125/3-convocatoria-examen-daf-2010- http://efpa.es/actividad/125/3-convocatoria-examen-daf-2010- Thu, 30 Sep 2010 12:00:00 +0100 Morningstar con la colaboración de EFPA España, organizan una conferencia que lleva como título: "Estrategias de inversión en un escenario de baja Rentabilidad". Irá seguida de una presentación de "Portfolio Builder Asesores" de Morningstar para los asociados de EFPA España. Ponentes: Javier Saenz de Cenzano, director de Análisis de Morningstar en España. Fernando Luque, Director Editorial de Morningstar en España. Programa: ¿Acciones o Bonos para la próxima década? Fuentes alternativas de diversificación La comisión del fondo como criterio de selección Rentabilidad publicada del fondo frente a rentabilidad real del inversor Para la asistencia será necesario que envíe un e-mail con su nombre completo a: asociados.efpa@morningstar.com Será válido por 1,5 horas de formación para la recertificación EFA http://efpa.es/actividad/213/-estrategias-de-inversion-en-un-escenario-de-baja-rentabilidad-en-madrid http://efpa.es/actividad/213/-estrategias-de-inversion-en-un-escenario-de-baja-rentabilidad-en-madrid Thu, 23 Sep 2010 12:00:00 +0100 Morningstar con la colaboración de EFPA España, organizan una conferencia que lleva como título: "Estrategias de inversión en un escenario de baja Rentabilidad". Irá seguida de una presentación de "Portfolio Builder Asesores" de Morningstar para los asociados de EFPA España. Ponentes: Javier Saenz de Cenzano, director de Análisis de Morningstar en España. Fernando Luque, Director Editorial de Morningstar en España. Programa: ¿Acciones o Bonos para la próxima década? Fuentes alternativas de diversificación La comisión del fondo como criterio de selección Rentabilidad publicada del fondo frente a rentabilidad real del inversor Para la asistencia será necesario que envíe un e-mail con su nombre completo a: asociados.efpa@morningstar.com Será válido por 1,5 horas de formación para la recertificación EFA http://efpa.es/actividad/212/-estrategias-de-inversion-en-un-escenario-de-baja-rentabilidad-en-barcelona http://efpa.es/actividad/212/-estrategias-de-inversion-en-un-escenario-de-baja-rentabilidad-en-barcelona Tue, 21 Sep 2010 12:00:00 +0100 Carmignac organiza una conferencia titulada: "La rentabilidad sin control no sirve de nada". Programa: 13h00 Recepción de asistentes 13h30 Introducción Yon Elosegui - Head of Country Spain and Portugal Bienvenido a un mundo a tres velocidades Eric Le Coz - Member of Investment Commitee 14h45 Almuerzo buffet Se ruega puntualidad. La presentación será traducida simultáneamente al castellano. Comfirmar asistencia antes del 14 de septiembre por e-mail a: event.es@carmignac.com Para más información: 914 361 727 Será válida por 1 hora de formación para la recertificación EFA http://efpa.es/actividad/215/-la-rentabilidad-sin-control-no-sirve-de-nada-carmignac-en-sevilla http://efpa.es/actividad/215/-la-rentabilidad-sin-control-no-sirve-de-nada-carmignac-en-sevilla Thu, 16 Sep 2010 12:00:00 +0100 Carmignac organiza una conferencia titulada: "La rentabilidad sin control no sirve de nada". Programa: 12h45 Recepción de asistentes 13h00 Introducción Nicolás Llinás- Sales Manager Spain Bienvenido a un mundo a tres velocidades Eric Le Coz - Member of Investment Commitee 14h15 Almuerzo buffet Se ruega puntualidad. La presentación será traducida simultáneamente al castellano. Comfirmar asistencia antes del 12 de septiembre por e-mail a: event.es@carmignac.com Para más información: 914 361 727 Será válida por 1 hora de formación para la recertificación EFA http://efpa.es/actividad/214/-la-rentabilidad-sin-control-no-sirve-de-nada-carmignac-en-valencia http://efpa.es/actividad/214/-la-rentabilidad-sin-control-no-sirve-de-nada-carmignac-en-valencia Wed, 15 Sep 2010 12:00:00 +0100 Carmignac organiza una conferencia titulada: "La rentabilidad sin control no sirve de nada". Programa: 12h15 Recepción de asistentes 12h30  Introducción Yon Elosegui - Head of Country Spain and Portugal Bienvenido a un mundo a tres velocidades Eric Le Coz - Member of Investment Commitee 13h45 Almuerzo buffet Se ruega puntualidad. La presentación será traducida simultáneamente al castellano. Comfirmar asistencia antes del 12 de septiembre por e-mail a: event.es@carmignac.com Para más información: 914 361 727 Será válida por 1 hora de formación para la recertificación EFA http://efpa.es/actividad/216/-la-rentabilidad-sin-control-no-sirve-de-nada-carmignac-en-bilbao http://efpa.es/actividad/216/-la-rentabilidad-sin-control-no-sirve-de-nada-carmignac-en-bilbao Tue, 14 Sep 2010 12:00:00 +0100 Josep Soler, Vicepresidente de EFPA Europa, presidirá el próximo 10 de septiembre el acto de presentación en Praga de EFPA en la República Checa, al que seguirá una rueda de prensa. EFPA Czech acaba de firmar el contrato de afiliación a EFPA Europa y los primeros cursos formativos para la obtención del Certificado EFA se iniciarán el día siguiente, 11 de septiembre en varias ciudades Checas. Con la adscripción de la República Checa, EFPA está ya presente en 16 países europeos. http://efpa.es/noticia/239/inicio-de-las-actividades-de-efpa-en-la-republica-checa http://efpa.es/noticia/239/inicio-de-las-actividades-de-efpa-en-la-republica-checa Tue, 31 Aug 2010 12:00:00 +0100 El próximo 30 de septiembre se reunirán los inscritos al examen de Diploma de Agente Financiero (DAF) y, a continuación, el día 1 de octubre tendrán lugar los exámenes de Nivel II y EFA, en diferentes ciudades. Sólo diez días antes de la prueba se comunicará por email los lugares exactos de realización de los exámenes. Para realizar la inscripción a cualquiera de los tres exámenes, se deberá enviar la documentación necesaria antes del 8 de septiembre a informacion@efpa.es y la fecha límite de reubicación será el 15 de septiembre. Documentación para el DAF: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 18% IVA) Documentación para el Nivel II y €FA: Boletín General de Inscripción Curriculum Fotocopia de la última titulación académica. Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (225 + 18% IVA para el examen €FA) (150 + 18% IVA para el Nivel II) Os recordamos que los inscritos al DAF que resulten aptos, se podrán presentar al Nivel II siempre y cuando no hayan excedido el periodo máximo de tres años. En el caso del Nivell II y EFA es requisito fundamental tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación. Reglas generales para los Exámenes. http://efpa.es/noticia/203/3-convocatoria-de-los-examenes-de-efpa-espanya-septiembre-octubre-10 http://efpa.es/noticia/203/3-convocatoria-de-los-examenes-de-efpa-espanya-septiembre-octubre-10 Wed, 04 Aug 2010 12:00:00 +0100 Los representantes de EFPA Italia y de EFPA España en el Board Europeo - Sergio Boido, Luciano Liccardo y Josep Soler- se reunieron este miércoles 28 de julio en Milán para debatir los inmediatos cambios a proponer para reforzar la estructura y la estrategia de EFPA. Ambas organizaciones nacionales, líderes entre los 16 países miembros de EFPA, han acordado presentar un proyecto común, muy ambicioso, que federalizará el futuro de EFPA y ampliará su papel como máximos exponentes del asesoramiento y la planificación financiera en Europa. http://efpa.es/noticia/201/efpa-italia-y-efpa-espanya-de-acuerdo-para-el-futuro-de-efpa-europa http://efpa.es/noticia/201/efpa-italia-y-efpa-espanya-de-acuerdo-para-el-futuro-de-efpa-europa Thu, 29 Jul 2010 12:00:00 +0100 Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA España, inaugura el calendario de las Sesiones de Recertificación para el próximo mes de octubre que se impartirán en diez ciudades: Bilbao, Murcia, Tarragona, Barcelona, Lleida, Andorra, Madrid, Málaga, Toledo y Zaragoza. En esta nueva edición, EFPA España, en colaboración con el Institut dEstudis Financers (IEF), ofrecerá a los asociados sesiones de formación con las siguientes temáticas: novedades de coyuntura, productos y normativa, la gestión del riesgo de tipo de interés y tipo de cambio, la gestión de patrimonios, la selección de inversiones, la renta fija avanzada o la previsión social. Además, se incluirá el seminario de Introducción al Financial Planning, que se impartirá en Barcelona y Andorra. El Presidente del Comité de Servicios de EFPA agradece la participación de los 850 asociados asistentes a las sesiones de marzo, mayo y junio  y anima a participar a aquellos que aún no han tenido ocasión de asistir a alguna sesión y sumar 4 horas de formación para su recertificación EFA™. Desde EFPA España, se ofrece a los asociados la posibilidad de asistir a estas Sesiones de Recertificación con la iniciativa de reforzar conocimientos en materia de asesoría y planificación financiera y así favorecer la recertificación bianual equivalente a 30 horas de formación. http://efpa.es/noticia/200/francisco-marin-efpa-retomara-las-sesiones-de-recertificacion-el-proximo-mes-de-octubre- http://efpa.es/noticia/200/francisco-marin-efpa-retomara-las-sesiones-de-recertificacion-el-proximo-mes-de-octubre- Tue, 20 Jul 2010 12:00:00 +0100 El  pasado 26 de junio del 2009, el semanario económico "Inversión" y EFPA España firmaron un acuerdo con el objetivo de facilitar 1 hora mensual en la recertificación EFA™ para asociados. Esta vía de obtención de horas fue pensada como una alternativa adicional a videoconferencias o sesiones presenciales organizadas por la asociación u otras instituciones. La revista publica el último viernes de cada mes un test de 15 preguntas sobre diversas cuestiones técnicas descritas y aparecidas en los números previos. A su vez, EFPA España publica el cuestionario en el área privada. La primera edición del test tuvo lugar el 25 de septiembre del 2009 con una colaboración de más de 100 asociados que se apuntaron a esta propuesta. Seguidamente, el número de asociados interesados aumentó hasta que a día de hoy, son más de 900 asociados los que participan en esta actividad. Para aquellos que aún no habéis tenido oportunidad de colaborar en este ejercicio, os informamos que: a)      Tendréis acceso al test adquiriendo la revista o en el área privada de la web de EFPA en el apartado TEST b)      Responder un mínimo de 12 preguntas acertadas sobre 15 c)      Si has respondido a través de la revista, debes enviar la página de respuestas original a través de: Correo postal: C/Juan Ignacio Luca de Tena, 6, 3ª Planta, 28007. Madrid o Correo Electrónico: testefpa@inverca.com o Fax: 91 456 33 28 Excepcionalmente, durante el mes de julio el orden de publicaciones de la revista se ha modificado e implica que la edición del próximo test nº11 se publicará el 16 de julio, en la revista nº 776 y también estará disponible en el área privada de la web de EFPA a partir de la fecha indicada. Os informamos que continuaremos esta actividad en septiembre teniendo en cuenta que la publicación del test nº12 en el nº 780 de la revista, será el viernes 24 de septiembre y en el área privada de la web de EFPA, el lunes 27 de septiembre. http://efpa.es/noticia/199/-inversion-y-efpa-espanya-alcanzan-ya-un-anyo-de-su-acuerdo http://efpa.es/noticia/199/-inversion-y-efpa-espanya-alcanzan-ya-un-anyo-de-su-acuerdo Wed, 14 Jul 2010 12:00:00 +0100 EFPA España, organizó un encuentro en Madrid sobre la constitución de EAFIs. Gloria Bombín Gómez, Subdirectora del Departamento de Autorización y Registro de Entidades de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), explicó a los asistentes los trámites necesarios para la constitución de una EAFI y analizó los retos a los que se enfrenta la CNMV y los profesionales a la hora de constituir una figura de nueva creación.  Se trata de una figura nueva con una regulación regular porque constantemente surgen nuevas cuestiones que no están previstas ni reguladas y que hay que ir resolviendo, afirmó la responsable de la CNMV. Pese a que el proceso es riguroso de cara a garantizar la profesionalidad e independencia de las EAFIs y proteger al inversor, en España ya hay 37 EAFIs registradas, de las que 27 son personas jurídicas y 10 personas físicas. Además hay 9 entidades autorizadas y pendientes de inscribir en el registro y otras 70 se encuentran en trámite. Cada mes la Comisión recibe 3 ó 4 nuevas solicitudes de entidades que quieren constituirse en EAFI, lo que demuestra el empuje de esta nueva figura en el sector. Aunque no está exigido en la norma, que prime la experiencia frente a los conocimientos, desde la CNMV se valora que los profesionales que opten a la constitución de una EAFI cuenten con una certificación que acredite sus conocimientos, como comentaba Gloria Bombín: Además de acreditar experiencia profesional en asesoramiento financiero está muy valorado contar con conocimientos que se acrediten con certificaciones como la de EFPA. Personalmente, que los asesores financieros se tengan que recertificar como exige EFPA me da mucha tranquilidad porque en este sector es necesaria una formación permanente. Durante la conferencia, los asistentes debatieron sobre las ventajas de constituirse o no en EAFI. La reflexión fundamental es que el asesoramiento financiero está en un punto de cambio y la realidad en los próximos años será muy diferente aunque no sabemos en cómo. En este contexto de cambio, la figura de las EAFI es una buena salida ya que implica mejorar el asesoramiento financiero y la profesionalización del sector al tratarse de entidades reguladas y supervisadas afirmó Santiago Satrústegui, Vicepresidente de EFPA España. En el mismo sentido se pronunció Javier Kessler, Presidente de la primera Asociación de EAFIs: La EAFI es el camino para profesionalizar el asesoramiento financiero de manera independiente. Además, el EAFI es un emprendedor porque está pagando los desajustes del mercado y es necesario poner en valor nuestros conocimientos y experiencia añadió. Uno de los puntos que más debate genera en torno a la figura de las EAFIs es el modelo de negocio que debe poner en valor el servicio de asesoramiento de cara al cliente. La obligación de la EAFI es que cualquier cobro o incentivo sea comunicado al cliente de forma transparente señaló Santiago Satrústegui, opinión compartida también por Ramón Zárate, consejero delegado de Lamothe y Zunzunegui EAFI. Uno de los puntos que más debate generó entre los asistentes es el tema del cobro por servicio de asesoramiento al cliente. Es complicado no valorarse por menos del 0,5- 1%, cuando estamos dando un servicio profesional y estamos asumiendo unos costes declaró Sergio Olivares, socio de 360 Alfa Partners Advisors. Si el cliente no paga por un servicio no lo valora, al cliente le costará asumir que debe pagar por este servicio pero lo acabará asumiendo por el valor añadido que les ofrecemos continúa. Gloria Bombín, responsable de la CNMV, lo tiene claro en este sentido: Hay mucho aficionado haciendo asesoramiento, el inversor serio tendrá que distinguir y elegir un servicio profesional como el que le proporcionan las EAFIs que además están supervisadas y reguladas. En el encuentro también participó Gloria Hernández, directora del Departamento Regulatorio Financiero de Deloitte y Tomás Gómez Cano, socio de Gomarq, entidad con la que EFPA España ha firmado un acuerdo de colaboración para la prestación de servicios de consultoría especializada en la creación de EAFIs a sus asociados. Ambos señalaron las principales implicaciones que supone constituirse en EAFI. Hay una serie de implicaciones externas, como el cambio de la relación con los clientes para cumplir con los requisitos de transparencia, el cambio de la relación con los proveedores y con los supervisores y también una serie de implicaciones en relación al funcionamiento interno como disponer de experiencia y formación, realizar funciones de control y auditoría, contar con manuales de procedimiento y con una estructura tecnológica, entre otros. Unas 40 personas acudieron a esta sesión que concluyó con un cocktail de networking entre los asistentes. Ver publicación en Funds people Tweets publicados en twitter: <!-- Start of HootSuite Embed --> <object width="300" height="400" id="hootsuite_embed_25240"> <param name="movie" value="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf"></param> <param name="allowFullScreen" value="true"></param> <param name="allowscriptaccess" value="always"></param> <param name="bgcolor" value="#FFFFFF"></param> <param name="flashvars" value="primaryColor=BEE1AA&refreshRate=0&query=efpa_es&title=efpa_es&profanityFilter=0"></param> <embed src="http://static.hootsuite.com/hoot-embed.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true" width="300" height="400" bgcolor="#FFFFFF" flashvars="primaryColor=BEE1AA&refreshRate=0&query=efpa_es&title=efpa_es&profanityFilter=0"></embed> </object> <!-- End of HootSuite Embed --> http://efpa.es/noticia/197/efpa-espanya-asesora-a-sus-asociados-en-la-creacion-de-eafis http://efpa.es/noticia/197/efpa-espanya-asesora-a-sus-asociados-en-la-creacion-de-eafis Mon, 12 Jul 2010 12:00:00 +0100 Más de 850 profesionales han asistido ya a las sesiones de recertificación y actualización EFPA durante los meses de marzo, mayo y junio. A partir de septiembre, EFPA España organizará nuevas sesiones en toda España. Más de 850 profesionales del asesoramiento financiero asistieron durante los meses de marzo, mayo y junio a las sesiones de actualización y recertificación organizadas por EFPA España, con la colaboración del Institut dEstudis Financers (IEF) y la Escuela de Finanzas Aplicadas (Afi). Ambos centros fueron los seleccionados en un concurso para impartir estas sesiones de formación continua en más de 30 ciudades de todo el país. El IEF, fue la entidad elegida para organizar e impartir las sesiones de recertificación y AFI, las de actualización. Estas sesiones ofrecen a los asesores financieros la oportunidad de empezar a actualizar sus conocimientos y sumar horas de formación para la recertificación EFA™. Según Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España: La certificación EFA™ mide las competencias profesionales de aquellos que se dedican al asesoramiento financiero porque cada asociado EFA se debe recertificar bianualmente con 30 horas de formación. De esta manera, el profesional actualiza sus conocimientos sobre el asesoramiento y los mercados financieros para dar un mejor servicio al cliente. Durante los meses de marzo, mayo y junio, EFPA España ha organizado un total de 45 sesiones formativas de 4 horas de duración cada una, válidas para la recertificación EFA™. Entre los temas tratados en estas sesiones destacan las novedades de coyuntura, productos y normativa, la gestión del riesgo de tipo de interés y tipo de cambio, la gestión de patrimonios, la selección de inversiones, la renta fija avanzada o la previsión social. Andrea Carreras-Candi, Directora de EFPA España, explica las ventajas de estas sesiones: Desde EFPA España hacemos un esfuerzo importante para ofrecer a nuestros asociados la posibilidad de asistir a sesiones y conferencias que les faciliten actualizar sus conocimientos en materia de asesoría y planificación financiera, llegando a importantes acuerdos con entidades formativas que dan acceso a dos sesiones de formación (8 horas) por tan sólo 40€. EFPA impulsa el prestigio de las profesiones de planificación y asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de EFPA. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, habilidades y elementos de juicio y valoración de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general la máxima garantía profesional. http://efpa.es/noticia/196/efpa-espanya-apoya-a-los-asesores-financieros-a-actualizar-sus-conocimientos-para-dar-mejor-servicio-al-cliente http://efpa.es/noticia/196/efpa-espanya-apoya-a-los-asesores-financieros-a-actualizar-sus-conocimientos-para-dar-mejor-servicio-al-cliente Thu, 08 Jul 2010 12:00:00 +0100 Emisión de Intereconomía TV, en el programa "Cierre de Mercados". Grabación exámenes EFA, en la Universidad Autónoma de Madrid, Campus de Cantoblanco, Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales. Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, ha comunicado su satisfacción en la convocatoria de exámenes DAF, Nivel II y EFA de este mes de julio porque la asociación ha inscrito el mismo número de candidatos a los exámenes EFA que hace un año. Concretamente, EFPA ha recibido un total de 1.500 inscripciones en este segundo encuentro trimestral. El presidente de EFPA España ha añadido también que en este proceso de reestructuración del sistema financiero, en general, se ha generado la necesidad cada vez más imperante de obtener formación y obtener, entonces, esta certificación.  La inscripción a estas pruebas mide las competencias profesionales de la persona, explica Alfonso Roa,  y reúne tres objetivos fundamentales: aunar un estándar de competencias a nivel europeo, dar respuesta a ciertas exigencias legales -como ha sido el marco de la Mifid- y aglutinar a los asesores financieros de toda Europa". Ana Alamillo, directora de Caixanova e inscrita al examen DAF (Nivel I EFA), ha explicado que debido al complicado escenario económico en el que vivimos, hemos de preocuparnos por obtener mayor conocimientos y conseguir una mejor formación que nos llevará a un mejor asesoramiento de los clientes. Finalmente, Alfonso Roa ha distinguido que las dos tipologías de personas que pueden optar a los exámenes de EFPA cumplen con dos perfiles: Los que asesoran en red y necesitan conocimientos mínimos para responder a las necesidades del cliente día a día. Los que llevan a cabo un asesoramiento más personalizado de los clientes, atendiendo a sus necesidades durante todo su ciclo de vida. http://efpa.es/noticia/195/alfonso-roa-tenemos-el-mismo-numero-de-candidatos-para-los-examenes-de-efpa-que-hace-un-anyo- http://efpa.es/noticia/195/alfonso-roa-tenemos-el-mismo-numero-de-candidatos-para-los-examenes-de-efpa-que-hace-un-anyo- Wed, 07 Jul 2010 12:00:00 +0100 1.500 personas se presentaron en la segunda convocatoria de exámenes - DAF, nivel II y EFA - ,  los pasados 1 y 2 de julio . Los exámenes se realizaron en diferentes lugares de la geografía española: Almería, Barcelona, Bilbao, Granada, Madrid , Santander, Sevilla, Valencia, Valladolid y Zaragoza Vigo , Andorra y Canarias. Como es habitual en cada convocatoria, EFPA España comunicará los resultados de las pruebas entre cuatro y ocho semanas después de la fecha de la realización del examen. Cada candidato recibirá por correo ordinario únicamente, la carta de calificación de Apto/No Apto. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. Es decir, en ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato y, según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. La primera convocatoria del año 2010 tuvo lugar en marzo donde 127 nuevos EFA's y 160 DAF's superaron los exámenes EFPA. http://efpa.es/noticia/189/la-2-convocatoria-de-examenes-del-2010-de-efpa-espanya-reunio-a-1-500-candidatos http://efpa.es/noticia/189/la-2-convocatoria-de-examenes-del-2010-de-efpa-espanya-reunio-a-1-500-candidatos Mon, 28 Jun 2010 12:00:00 +0100 Carlos Tusquets, defiende en su intervención en Bancópolis.com, la importancia de la formación de los profesionales financieros. Como testifica el presidente de EFPA España, el interés por formarse como profesional del asesoramiento financiero en nuestro país se ha incrementado desde el momento en que apareció la normativa MIFID pues, se ha notado que, incluso las entidades financieras, que son las que más detectan personas dedicadas a esta profesión, están impulsando al personal a formarse de una manera profunda. Además, el experto califica a las EAFIs de figuras muy incipientes, ya que, sólo hay una treintena confirmadas, si bien hay hasta 8.000 profesionales acreditados como asesores financieros por EFPA España. Ver en Bancópolis Ver en Estrategias de Inversión   http://efpa.es/noticia/191/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya-por-bancopolis http://efpa.es/noticia/191/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya-por-bancopolis Wed, 23 Jun 2010 12:00:00 +0100 <object classid="clsid:d27cdb6e-ae6d-11cf-96b8-444553540000" width="340" height="250" codebase="http://download.macromedia.com/pub/shockwave/cabs/flash/swflash.cab#version=6,0,40,0"><param name="name" value="onlineflvplayer.com" /><param name="flashvars" value="file=http://www.efpa.es/descargas/videos/roa_230610.flv" /><param name="src" value="http://enfasys.org/player.swf" /><param name="allowfullscreen" value="true" /><embed type="application/x-shockwave-flash" width="340" height="250" src="http://www.efpa.es/descargas/videos/player.swf" allowfullscreen="true" flashvars="file=http://www.efpa.es/descargas/videos/roa_230610.flv" name="onlineflvplayer.com"></embed></object> EFPA España, celebrará el próximo 8 de julio la primera convocatoria de exámenes para obtener la Certificación de Planificador Financiero Europeo (EFP, European Financial Planner™), el estándar de cualificación de más alto nivel en EFPA y de más prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero. 20 profesionales se presentarán a esta primera convocatoria que tendrá lugar en Barcelona. Para acceder a esta certificación es imprescindible contar con la acreditación EFA en vigor, por lo que sólo los asociados de EFPA España pueden acceder a la misma. La cualificación de Planificador Financiero Europeo certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de planificación financiera personal integral con alto nivel de complejidad y volumen, en banca privada, family offices y en general en servicios de consultoría para patrimonios elevados. La Planificación Financiera personal, que en los países anglosajones y cada vez más en el resto del mundo, es conocida como Financial Planning puede definirse como el desarrollo de un plan exhaustivo en el que se determinan la totalidad de objetivos financieros del individuo y en el que se seleccionan y ejecutan las mejores estrategias coordinadas para alcanzar dichos objetivos.   El examen constará de dos partes, una primera tipo test con 50 preguntas sobre las materias recogidas en el programa EFP, y una segunda parte práctica en la que el candidato deberá resolver uno o varios casos prácticos globales sobre planificación financiera. El pasado octubre, EFPA Europa aprobó la acreditación de EFPA España para iniciar la formación y certificación del European Financial Planner™, para la que ahora se celebra la primera convocatoria de exámenes en nuestro país. Precisamente esta certificación centró una de las mesas redondas celebradas en EFPA Congress 2009 celebrado en Noviembre en Madrid en la que se analizó el asesoramiento financiero en Europa. http://efpa.es/noticia/186/alfonso-roa-presidente-del-comite-de-acreditacion-y-certificacion-de-efpa-espanya-se-pronuncia-sobre-la-nueva-certificacion-profesional-efp http://efpa.es/noticia/186/alfonso-roa-presidente-del-comite-de-acreditacion-y-certificacion-de-efpa-espanya-se-pronuncia-sobre-la-nueva-certificacion-profesional-efp Tue, 22 Jun 2010 12:00:00 +0100 Para todos los candidatos que se presenten a los exámenes, recordarles que será necesario que lean las Reglas Generales. Todos los candidatos deberán de estar en el lugar exacto a las 16:15h y el examen dará comienzo justo a las 16:30h DIRECCIONES DE LOS LUGARES <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100621134545-c12d255cb2054ca4959908480752fa05&docName=direcciones_salas_examen&username=efpaes&loadingInfoText=direcciones%20para%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20julio%2F2010&et=1277130039861&er=66" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100621134545-c12d255cb2054ca4959908480752fa05&docName=direcciones_salas_examen&username=efpaes&loadingInfoText=direcciones%20para%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20julio%2F2010&et=1277130039861&er=66" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/direcciones_salas_examen?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=examenes" target="_blank">More examenes</a></div></div> ¡Desearles éxito en las pruebas! * Ver documento "Cómo llegar a la UAM" para la Universidad de Madrid http://efpa.es/noticia/187/direcciones-exactas-de-los-lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-el-1-y-2-de-julio-2010 http://efpa.es/noticia/187/direcciones-exactas-de-los-lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-el-1-y-2-de-julio-2010 Mon, 21 Jun 2010 12:00:00 +0100 El pasado mes de mayo, estas jornadas, organizadas entre Afi y EFPA,  contaron con la participación de más de 200 asistentes. Durante el mes de junio, están previstas cuatro jornadas más distribuidas geográficamente en Barcelona, Tarragona, Oviedo y Valladolid. El contenido de estas sesiones contará con un programa cuyos temas de interés serán: El contexto económico actual: Perspectivas 2010 para la economía y los mercados financieros. Asset Allocation y Carteras De Fondos En El Contexto Actual. Sociedades De Inversión En Mercado Inmobiliario (SOCIMI-REITS). Innovaciones En Seguros: Variable Annuities. El Mercado Alternativo Bursátil: Oportunidades de Inversión. Novedades Fiscales. En el transcurso del mes de mayo, la asociación y el centro acreditado Afi, han coordinado cuatro Sesiones de Actualización cuyos lugares de reunión se concentraron en Sevilla, Málaga, Navarra, Madrid y, finalmente, Zaragoza. Estas sesiones han sido organizadas con la finalidad que los asociados obtengan las 30 horas de formación bianuales para mantener en vigor su certificación y garantizar así la profesionalidad de un buen asesor financiero. Os recordamos que cada sesión será válida por 4 horas de formación para la recertificación €FA. http://efpa.es/noticia/183/efpa-espanya-retoma-la-primera-sesion-de-actualizacion-para-efa-s-en-barcelona http://efpa.es/noticia/183/efpa-espanya-retoma-la-primera-sesion-de-actualizacion-para-efa-s-en-barcelona Mon, 14 Jun 2010 12:00:00 +0100 El Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España ya dispone de las provincias definitivas donde se realizarán los próximos exámenes del 1 de julio, para el DAF, y el 2 de julio, para el nivel II y EFA. En breve se publicarán en la web de EFPA las direcciones exactas. Diez días antes a la fecha del examen, todos los inscritos recibirán un e-mail con la convocatoria. Recordarle que si desea cambiar el lugar donde realizar su examen, nos tienen que informar antes del 18 de junio Inicio del examen: 16:30h Convocatoria del examen: 16:15h <div><object style="width:420px;height:294px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100609110833-707832c2a1e34c43b41b7231f45a2f8d&docName=solo_lugares&username=efpaes&loadingInfoText=Lugares%20de%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20EFPA&et=1276509959969&er=7" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:294px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100609110833-707832c2a1e34c43b41b7231f45a2f8d&docName=solo_lugares&username=efpaes&loadingInfoText=Lugares%20de%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20EFPA&et=1276509959969&er=7" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/solo_lugares?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=lugares" target="_blank">More lugares</a></div></div> http://efpa.es/noticia/178/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-julio-10 http://efpa.es/noticia/178/lugares-donde-se-realizaran-los-examenes-julio-10 Wed, 09 Jun 2010 12:00:00 +0100 EFPA España,en colaboración con www.economiadigital.es y el Club de Alumnos del IEF organizó el pasado 8 de junio una conferencia en Barcelona para analizar el futuro de las redes sociales en un entorno económico post-crisis. En la Mesa Redonda: Las redes sociales en la economía post-crisis participaron Enrique Dans, Profesor del Instituto de Empresa y autor del libro Todo va a cambiar; Vicente Varó, periodista y Community Manager de Unience, la red social especializada en inversores y Marc Vidal, experto en economía digital y Director General de Cink. El acto fue presentado por Juan García, Director de www.economiadigital.es y moderado por Francisco Marín, Presidente del Comité de Servicios a Asociados de EFPA. EFPA, que continúa su apuesta por las redes sociales, tiene en marcha cinco redes sociales (Facebook , LinkedIN , Twiter , Bancópolis , Unience ) con diferentes características y en las que la mayoría de sus asociados puede encontrar el foro adecuado para compartir sus ideas y conocimiento sobre el mundo del asesoramiento financiero, según explica Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España. Las redes sociales proporcionan a las empresas una comunicación transparente <object classid="clsid:d27cdb6e-ae6d-11cf-96b8-444553540000" width="340" height="250" codebase="http://download.macromedia.com/pub/shockwave/cabs/flash/swflash.cab#version=6,0,40,0"><param name="name" value="onlineflvplayer.com" /><param name="flashvars" value="file=http://www.enfasys.org/agitacion/taula_rodona_08062010.flv" /><param name="src" value="http://enfasys.org/player.swf" /><param name="allowfullscreen" value="true" /><embed type="application/x-shockwave-flash" width="340" height="250" src="http://enfasys.org/player.swf" allowfullscreen="true" flashvars="file=http://www.enfasys.org/agitacion/taula_rodona_08062010.flv" name="onlineflvplayer.com"></embed></object> EFPA vuelve a destacar por su emisión por videostreaming. En línea con su apuesta por tener una presencia activa en las principales redes sociales, €FPA España alcanzó las siguientes estadísticas durante la emisión por videostreaming de la conferencia: 436 usuarios conectados por videostreaming 134 participaciones por chat 193 participaciones por Twiter <iframe src="http://www.coveritlive.com/index2.php/option=com_altcaster/task=viewaltcast/altcast_code=ef75b02362/height=550/width=470" scrolling="no" height="550px" width="470px" frameBorder="0" allowTransparency="true" ><a href="http://www.coveritlive.com/mobile.php/option=com_mobile/task=viewaltcast/altcast_code=ef75b02362" >Las redes sociales en la economía digital post-crisi</a></iframe> Resumen de la ponencia: Pese al avance de las redes sociales entre los usuarios aún queda mucho camino por recorrer en su uso empresarial. Así lo manifestaba Enrique Dans: Hay un desfase entre el conocimiento de las redes sociales de los usuarios y de las empresas y esto cambiará en la época post-crisis. Todos los ponentes coincidieron en el potencial de las redes sociales en el mundo empresarial, como ejemplo, Enrique Dans afirmó Facebook sólo está aprovechado entre un 5% y un 10% de su capacidad para generar ingresos. Los tres ponentes coincidieron en la necesidad de hacer un uso correcto de este nuevo medio que pasa por la transparencia y la honestidad: Las redes sociales no son exclusivamente para vender, aunque ayudan a aumentar las ventas y tu reputación afirmó Marc Vidal. El mundo de las redes sociales ha abierto un nuevo escenario para las empresas que no debe ser desaprovechado. Así lo manifestaba Marc Vidal: Las posibilidades de colaboración entre las empresas son tremendas gracias a las redes sociales. Las redes sociales reducirán costes, permitirán abrir nuevos mercados y segmentar los clientes" añadió. Por su parte, Vicente Varó destacó la importancia de que las empresas no pierdan más tiempo y se suban ya al carro de las redes sociales para no perder ventaja competitiva Si las empresas no invierten ahora en redes sociales, cuando salgamos de la crisis estarán por detrás afirmó. La asociación inauguró la emisión por videostreaming a principios del mes de junio y según aclara la directora de €FPA España: La asociación ha apostado por este servicio multimedia con el objetivo de promocionar de una manera más amplia sus actividades e implicarse de una manera más cercana en el interés profesional de los asociados. http://efpa.es/noticia/179/mesa-redonda-sobre-las-redes-sociales-en-la-economia-post-crisis-por-videostreaming http://efpa.es/noticia/179/mesa-redonda-sobre-las-redes-sociales-en-la-economia-post-crisis-por-videostreaming Wed, 09 Jun 2010 12:00:00 +0100 "Las redes sociales en la economía post crisis", mi crónica Hay un montón de gente ahí enganchada comentando y viendo la conferencia como si estuviera aquí Me llamó la atención este sorprendido comentario de uno de los asistentes este jueves 8 en la Bolsa de Barcelona al interesante evento en el que compartí mesa redonda con Enrique Dans y Marc Vidal. Por cierto, antes de seguir quiero dar las gracias a economiadigital, el IEF y EFPA por invitarme al evento. Sin duda que fue una muy buena experiencia. Y decía que me llamó la atención porque a veces uno, en su rutina diaria, no se da cuenta de la enorme dimensión de los cambios que se están produciendo a nuestro alrededor gracias a Internet y las redes sociales, como también vimos la semana pasada en el Financial Congress Digital Meeting.  Como dijo entonces Enrique Borrajeros, se trata de eventos 100% on-line, 100% off-line, sobre todo para quien tiene la posibilidad de participar en la conversación desde su terminal móvil. El hecho de que cientos de usuarios, de muy distintas zonas de España y seguro que de otros países, conectaran en directo, comentaran y participaran, junto con los algo menos de 100 asistentes físicos, en la misma conversación que se producía en torno a la mesa redonda supone toda una revolución en el sector financiero. Abre también una posibilidad de avanzar en la formación financiera  y en la relación con clientes sin precedentes. La conversación tuvo punto de partida en lo que contamos los ponentes durante un turno de unos 20 minutos que tuvimos cada uno para las presentaciones.  El primero en tomar la palabra fue Enrique Dans, que centró su presentación en el cambio estructural que se está dando ya en el mundo del marketing y la comunicación, tanto para las empresas ya activas como a las que no están presentes en la web social y lo miran con recelo. Habló Enrique de un modelo de marketing más personalizado, más directo. Se centró en las posibilidades de ofrecer publicidad personalizada, que incluso sea bien recibida por el usuario. Y también terminó haciendo hincapié en que la honestidad debe ser una piedra angular en cualquier estrategia de marketing en redes sociales. La honestidad también fue uno de los puntos en los que incidió Marc Vidal durante su ponencia. Generó mucha conversación su frase Las redes sociales no sirven sólo para vender, sino para generar una reputación sobre la marca o la empresa. Me gustó mucho la metáfora que planteó con los embarazos. Así como para tener un hijo se necesitan nueves meses y una mujer, en redes también es necesario madurar bien las estrategias y no esperar resultados inmediatos. Entre medias, estuve yo. Traté de desgranar los cambios que ha vivido el mundo de la inversión en los últimos años y cómo tendría sentido que cogiera celeridad el cambio en la forma de relacionarse entre los asesores y sus clientes. Comenté las funcionalidades que aportamos en Unience para agilizar y hacer más productiva esa relación. El turno de debate fue muy abierto, con muchas preguntas de muy distinto tipo: cómo hacen dinero las redes sociales, la validez de los planes de negocio en las start-ups del sector, la dificultad de acercarse a estas herramientas para la gente de mayor edad… Todo ello quedó recogido en los videos que podéis consultar en este enlace. http://efpa.es/noticia/181/cronica-del-periodista-y-community-manager-de-unience-vicente-varo-sobre-la-mesa-redonda http://efpa.es/noticia/181/cronica-del-periodista-y-community-manager-de-unience-vicente-varo-sobre-la-mesa-redonda Wed, 09 Jun 2010 12:00:00 +0100 Son varios los factores que influyen a la hora de elegir uno u otro producto de ahorro para la jubilación: la edad a la que se contrata, el perfil de riesgo del inversor, sus rentas anuales…. Normalmente, los expertos dicen que cuanto mayor sea el horizonte temporal hasta el momento del retiro, mayor ha ser el porcentaje de renta variable en la cartera mientras que si se contrata en edades próximas a la jubilación la selección de activos ha de ser más conservadora, para evitar sustos inesperados. Y ojo, aunque en España no nos caracterizamos por ser especialmente previsores, cualquier momento es bueno para contratar uno de estos productos, y cuanto antes mejor, por muy lejano que suene lo de dejar de trabajar… Hay diversas opciones para meter en la hucha del retiro: planes de pensiones, seguros, planes de previsión asegurados (PPA), plan individual de ahorro sistemático (Pias)… Si cualquiera debe planificar su jubilación, los ciudadanos con rentas altas son los que deben poner más énfasis en ello, debido a que la diferencia de su último salario en activo en relación a la pensión pública será importante. Ver entrevista http://efpa.es/noticia/182/entrevista-a-carlos-herrera-administrador-de-globalbrok-correduria-de-seguros-y-miembro-de-efpa-espanya- http://efpa.es/noticia/182/entrevista-a-carlos-herrera-administrador-de-globalbrok-correduria-de-seguros-y-miembro-de-efpa-espanya- Wed, 09 Jun 2010 12:00:00 +0100 La asamblea fue emitida por videostreaming reuniendo más de 300 participantes. EFPA ha apostado por este servicio multimedia en algunas de sus actividades. Ver o escuchar cualquier acontecimiento de EFPA España en cualquier momento con los asociados forma parte de la implicación de la asociación. Al finalizar la asamblea, tuvo lugar la conferencia de Victor Küppers La gestión del entusiasmo entre la vida personal y profesional, con gran éxito siguieron la ponencia por videostreaming en directo, aproximadamente, 100 personas y aportaron más de 50 comentarios. http://efpa.es/noticia/175/efpa-espanya-organizo-la-asamblea-general-anual-de-la-asociacion http://efpa.es/noticia/175/efpa-espanya-organizo-la-asamblea-general-anual-de-la-asociacion Mon, 07 Jun 2010 12:00:00 +0100 El pasado viernes tuve el honor de representar a €FPA, como presidente del Comité de Comunicación, en la jornada dedicada a los inversores del I Financial Congress Digital Meeting , celebrado en Bilbao los días 3 y 4 de junio. <embed src="http://blip.tv/play/AYHk8DwC" type="application/x-shockwave-flash" width="480" height="300" allowscriptaccess="always" allowfullscreen="true"></embed> Resultó una experiencia inolvidable y no quiero dejar de compartir con vosotros algunas reflexiones: 1.- La idea y la organización del evento hay que atribuirlas a Aitor del Valle , €FA nº 6.888. Un tipo excepcional, que nos ha demostrado que con una buena idea, mucho esfuerzo y muchísima ilusión, se pueden conseguir grandes cosas. Creo que hay muchas formas de dar a conocer la Asociación  y una de ellas es ver a un asociado entregarse con pasión a divulgar la importancia de la formación financiera y de la necesidad que tiene el ser humano de relacionarse. Estas son las dos premisas fundamentales que soportan, en palabras de Aitor, la idea del Financial Congress Digital Meeting. Desde €FPA, gracias Aitor. 2.- Tuve la ocasión de conocer a Juan Santos, €FA nº 2906, recientemente nombrado delegado territorial de €FPA en el País Vasco. Me parece que la labor de acercar la Asociación al asociado, a través de la figura del delegado territorial, que está haciendo el Comité de Servicios Asociados , es encomiable y estoy seguro de que cuando más se conozca esta figura, mejores serán los resultados de la acción. 3.- También tuve el placer de conocer a algunos de los más de 40 €FAs que asistieron al Palacio Euskalduna y de seguir a muchos que participaron en el evento a través de las redes sociales, facebook y twitter. Considero que la iniciativa de retransmitir en directo el congreso, a través de la web de €FPA ha sido buenísima ya que nos permite, como antes decía, acercar la Asociación al asociado. El esfuerzo realizado, desde el II €FPA Congress de noviembre de 2009, en el desarrollo tecnológico de la Asociación es enorme y comienza a producir sus frutos. 4.- Seguí la primera jornada por videostreaming a través de www.efpa.es . Me pareció excepcional la ponencia de Koldo Saratxaga de la que me quedo con una idea: diversidad igual a eficiencia. Sin embargo fue en el segundo día cuando más me involucré en el congreso. Me gustaron tanto las ponencias del Investors Day como el orden de la agenda, muy apropiado. Entre otros, pudimos contar con la visión de Vicente Varó , de Unience, Alberto Artero , de Cotizalia, David Anglés , de FundsPeople y José Sande . 5.- Durante 20', más alguno adicional para responder a preguntas, desarrollé la idea de la necesidad de que inversores y asesores, justo en estos momentos en los que todo parece menos claro, reflexionen en profundidad acerca de cómo han venido haciendo las cosas (en particular, aquellas que se han hecho mal), cuál es su situación actual y, sobre todo, qué cosas deben cambiar en su relación para ganar un futuro distinto y mejor, que nos exige responsabilidad y diligencia. Estoy convencido de que la clave está en que como inversores descubramos que para tomar buenas decisiones de inversión debemos entender bien para qué invertimos y exigir a nuestros asesores que centren sus recomendaciones en nuestras necesidades, teniendo en cuenta, nuestra situación de partida y preferencias. Como asesores, debemos poner en valor el carácter eminentemente vocacional de nuestra profesión, que es el que en estos momentos nos permite estar más cerca de los inversores. En mi opinión, nuestra formación y nuestro compromiso ético, nos hace más libres para ayudar mejor a los inversores y para influir en el entorno, de forma que consigamos divulgar la necesidad y el valor del asesoramiento y prestarlo con eficacia. Estoy convencido de que podemos hacer grandes cosas y aportar mucho valor a la sociedad, en estos momentos de desesperanza y duda, desde nuestro quehacer diario. Para ello, es cada vez más importante que, como recordaba recientemente en un artículo nuestra directora, Andrea Carreras-Candi , hagamos comunidad entorno a la Asociación. Finalmente, concluía, que es precisamente en los objetivos del inversor donde deben confluir los intereses de asesores e inversores. Sólo así, alineando intereses y plazos, estaremos en disposición de construir una forma distinta y mejor de relacionarnos. Enrique Borrajeros, €FA nº48 Presidente Comité de Comunicación €FPA España   http://efpa.es/noticia/177/reflexiones-del-presidente-del-comite-de-comunicacion-de-efpa-enrique-borrajeros-despues-del-financial-congress-digital-meeting http://efpa.es/noticia/177/reflexiones-del-presidente-del-comite-de-comunicacion-de-efpa-enrique-borrajeros-despues-del-financial-congress-digital-meeting Mon, 07 Jun 2010 12:00:00 +0100 Más del 73% de los asesores financieros consideran insuficientes las medidas adoptadas por el gobierno para reducir el déficit y creen que es necesario hacer más recortes de gasto. Esta es una de las conclusiones que se desprende de la última encuesta EFPA España, realizada por la asociación entre los profesionales del asesoramiento y la planificación financiero-patrimonial, y en la que han participado un total de 998 asociados. Tan sólo el 5% considera que estas medidas son suficientes y adecuadas y un 17,7% cree que aunque las medidas para reducir el déficit sí son suficientes, están dirigidas a partidas presupuestarias inadecuadas. El 66,7% de los encuestados creen además que estas medidas tendrán un impacto negativo en el crecimiento económico, frente al 20,5% que opina que el impacto será positivo. La bolsa será, para el 34%, el activo sobre el que estas medidas tendrá un impacto más negativo, seguido de los activos inmobiliarios, los bonos y los activos monetarios. Los asesores financieros recomiendan a sus clientes invertir en liquidez (un 29,2%), en acciones y renta variable (21,4%), activos monetarios (15,4%), renta fija a medio y largo plazo (14,5%), instrumentos de retorno absoluto y hedge funds (11,4%) y commodities (8%). Además, el 99% de los profesionales opinan que deben hacerse más reformas, un 69% cree que deben ser reformas drásticas estructurales y un 30% que éstas deben hacerse sin afectar la recuperación ni la paz social. Por último, de todas las reformas propuestas, la que los asesores consideran más urgente e importante es la del mercado laboral (un 47,5%), seguida de la reforma de las administraciones públicas (30,6%) y la del sistema financiero (13,2%). Los resultados de la encuesta se ha publicado en los siguientes medios: EUROPA PRESS, EL ECONOMISTA, CINCO DÍAS, FUNDS PEOPLE http://efpa.es/noticia/170/mas-del-73-de-los-asesores-financieros-ven-insuficientes-las-medidas-de-espanya-contra-el-deficit http://efpa.es/noticia/170/mas-del-73-de-los-asesores-financieros-ven-insuficientes-las-medidas-de-espanya-contra-el-deficit Wed, 02 Jun 2010 12:00:00 +0100 El escritor, formador, profesor y conferenciante Víctor Küppers, impartió el pasado 1 de junio la ponencia La gestión del entusiasmo con el fin de hacer entender que nuestra misión es potenciar la ilusión y entusiasmo de las personas para que disfruten en su trabajo y facilitarles metodologías prácticas y efectivas que les ayuden a lograr sus objetivos. Esta misma idea es la que se desprende de su libro El efecto actitud , la gestión del entusiasmo entre la vida personal y profesional. Alcanzando casi un aforo de 100 personas asociadas a EFPA España en la Sala Real y tapices del Hotel Palace de Barcelona , Küppers expuso que en la actualidad las escuelas de negocios hablan cada vez más de cómo ser feliz. Así, el profesional ofreció unas pautas de actitud y comportamiento sobre cómo mantener el ánimo con la que está cayendo. Küppers explicó que la vida te puede cambiar en 10 segundos y que en esta vida más que una comedia, parece un drama ya que vivimos nuestra rutina diaria sumergidos en un valle de las excusas ante cualquier situación y corremos el riesgo de convertirnos en intransigentes crónicos. El Es que… es el encabezamiento de muchas frases que se utilizan cuando no queremos hacer frente a una situación. Esta misma coletilla, explica Küppers, es la que hace que nos distingamos en dos grupos: a)    los que están en el lado oscuro, compuesto de gente mediocre que sólo aprende a quejarse y que se acabarán convirtiendo en fracasados. b)    los que son jedais, compuesto de cracks responsables de sus actos. EPPA España estuvo emitiendo en directo la conferencia de Víctor Küppers por videostreaming con gran éxito, para aquellos asociados que no pudieron asistir presencialmente y contamos con interesantes aportaciones, participaciones y opiniones relevantes sobre la ponencia. http://efpa.es/noticia/171/victor-kuppers-en-las-escuelas-de-negocios-se-habla-cada-vez-mas-de-como-ser-feliz- http://efpa.es/noticia/171/victor-kuppers-en-las-escuelas-de-negocios-se-habla-cada-vez-mas-de-como-ser-feliz- Wed, 02 Jun 2010 12:00:00 +0100 EFPA España con la colaboración con el Institut dEstudis Financers (IEF) ha programado para la primera semana de junio tres Sesiones de Recertificación para EFAs . Los puntos de encuentro serán Valladolid, Sevilla y Vitoria. La primera sesión se impartirá el próximo 1 de junio en Valladolid , seguida de Sevilla y Vitoria , el 2 junio Para el mes de junio ya están programadas las fechas en estos lugares: Lunes, 7 de junio: Córdoba, Tenerife y León Martes, 8 de junio: Oviedo, Las Palmas, Sevilla y Alicante Miércoles, 9 de junio: Santander y Girona Martes, 15 de junio: Oviedo Miércoles, 16 de junio: Valladolid Lunes, 21 de junio: Santander y Oviedo Martes, 22 de junio: Vitoria y Valladolid Miércoles, 23 de junio: San Sebastián Progresivamente, se irán enviando las convocatorias a los asociados próximos de las zonas para que puedan inscribirse a las sesiones. En el calendario de la web, estarán los días marcados y se podrá descargar el programa de las sesiones junto con el formulario de inscripción. Cada sesión será válida por 4 horas de formación para la recertificación €FA http://efpa.es/noticia/169/recordamos-las-proximas-sesiones-de-recertificacion-para-fa-s-en-junio http://efpa.es/noticia/169/recordamos-las-proximas-sesiones-de-recertificacion-para-fa-s-en-junio Tue, 01 Jun 2010 12:00:00 +0100 El contenido de esta sesión ha contado con un programa cuyos temas de interés han sido: El contexto económico actual: Perspectivas 2010 para la economía y los mercados financieros, Asset Allocation y Carteras De Fondos En El Contexto Actual, Sociedades De Inversión En Mercado Inmobiliario (SOCIMI-REITS), Innovaciones En Seguros: Variable Annuities, En El Mercado Alternativo Bursátil: Oportunidades de Inversión y Novedades Fiscales. En el transcurso del mes de mayo, la asociación y uno de los centros acreditados Afi, han coordinado cuatro Sesiones de Actualización para EFAs cuyos lugares de reunión se han concentrado en Sevilla, Málaga,  Navarra, Madrid y, finalmente, Zaragoza. Más de 150 personas han asistido a estas jornadas de formación continua, organizadas con la finalidad que los asociados obtengan las 30 horas de formación bianuales para mantener en vigor su certificación y garantizar así la profesionalidad de un buen asesor financiero. Os recordamos que cada sesión será válida por 4 horas de formación para la recertificación €FA. http://efpa.es/noticia/168/mas-de-50-personas-asistieron-a-la-ultima-sesion-de-actualizacion-en-zaragoza http://efpa.es/noticia/168/mas-de-50-personas-asistieron-a-la-ultima-sesion-de-actualizacion-en-zaragoza Thu, 27 May 2010 12:00:00 +0100 Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación de EFPA España , fue uno de los ponentes de la edición de Bolsalia. En esta entrevista, desvela su opinión sobre el futuro del asesoramiento financiero después de la crisis, además más de hacer un repaso por la difícil situación que vive el mercado español. Su perspectiva es clara: "...debe haber movimiento político para superar las adversidades..." <div><object style="width:600px;height:289px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=100521103429-4660a277887a4d269c6cce2b2c96255d&docName=entrevista_alfonso&username=efpaes&loadingInfoText=entrevista%20a%20Alfonso%20Roa&et=1274439958699&er=71" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:289px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=100521103429-4660a277887a4d269c6cce2b2c96255d&docName=entrevista_alfonso&username=efpaes&loadingInfoText=entrevista%20a%20Alfonso%20Roa&et=1274439958699&er=71" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/entrevista_alfonso?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=presidente" target="_blank">More presidente</a></div></div> http://efpa.es/noticia/167/entrevista-a-alfonso-roa-en-la-gaceta http://efpa.es/noticia/167/entrevista-a-alfonso-roa-en-la-gaceta Fri, 21 May 2010 12:00:00 +0100 El 1 de julio será la 2ª convocatoria  2010  para la realización del examen DAF (Diploma de Agente Financiero) en diferentes ciudades. El 2 de julio será la fecha  de los exámenes de  Nivel II y €FA  (es requisito tener experiencia de dos años en el sector financiero o un año en caso de haber realizado un curso acreditado por la asociación). Para realizar la inscripción a cualquiera de los tres exámenes, deberá enviar la documentación necesaria antes del 11 de junio, a informacion@efpa.es              1.  Documentación para el DAF:  Boletín General de Inscripción  Curriculum  Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (150 + 16% IVA)              2.  Documentación para el Nivel II y €FA:  Boletín General de Inscripción  Curriculum  Fotocopia de la última titulación académica.  Fotocopia del comprobante del ingreso de los derechos de examen (225 + 16% IVA para el examen €FA) (150 + 16% IVA para el Nivel II) Será imprescindible leer las Reglas generales para los Exámenes. http://efpa.es/noticia/165/se-aproxima-la-2-convocatoria-de-los-examenes-del-2010-de-efpa-espanya http://efpa.es/noticia/165/se-aproxima-la-2-convocatoria-de-los-examenes-del-2010-de-efpa-espanya Wed, 19 May 2010 12:00:00 +0100 Las redacciones de los medios de comunicación económicos suelen componerse, casi a partes iguales, por economistas y periodistas de formación. En ocasiones, las menos, trabajan en ellas redactores con las carreras de económicas y periodismo a sus espaldas. Pero el que es periodista de formación y vocación y desemboca en el periodismo económico no suele tener un conocimiento financiero previo, sino que adquiere la formación necesaria en paralelo con el desempeño de su trabajo, esto es, la información económica y financiera. Mi experiencia personal ha sido precisamente esa. Entré a trabajar en el diario Cinco Días hace diez años, y por entonces mis conocimientos sobre los mercados financieros y la industria de la inversión colectiva eran muy básicos. A pesar de lo cual comencé a escribir sobre estos temas desde el primer día. Obviamente, bajo la supervisión de un redactor jefe que corregía mis errores y me iba formando en los aspectos más técnicos. Siempre he pensado que para un periodista de formación trabajar en un diario económico es como estudiar la carrera de económicas mientras se trabaja. Porque cada día se aprende algo nuevo. Pero también he percibido en mi formación casi autodidacta una carencia, una base de formación técnica que nunca recibí. Por eso, cuando EFPA me ofreció la beca para un curso de formación encaminado a la obtención del certificado EFA no lo dudé ni un momento. Y aunque fue duro, no me arrepiento en absoluto. En primer lugar porque adquirí un sinfín de conocimientos, antes intuidos y hoy asentados. Pero lo más importante es que he sabido encontrarle utilidad a esos conocimientos: con nuevos temas y nuevos enfoques para los artículos, primero; y con más rigor al escribirlos, después. Matemática financiera, estadística, valoración de carteras, ratios para el análisis de fondos, análisis técnico y fundamental… Uno no se imagina lo útil y enriquecedor que puede llegar a ser adquirir estos conocimientos hasta que los tiene. Y más cuando, como opino desde hace años, el periodismo económico debe contener una faceta pedagógica, difícil de transmitir si no se tiene la formación necesaria. El examen para la obtención del certificado EFA es duro; sobre todo para el que, como yo, dejó las matemáticas al terminar el bachillerato. Pero es accesible, aunque requiere sacrificio y dedicación continua durante varios meses. Pero es un esfuerzo que merece la pena: primero por la propia satisfacción personal de obtener el certificado. Si se trabaja duro, se obtienen réditos. Segundo por la utilidad, antes mencionada, para el desempeño del trabajo del periodista financiero. Y tercero, porque he percibido que en el sector financiero poseer la certificación EFA está muy bien valorado. Puede que no sea una certificación creada para periodistas financieros, pero desde luego abre muchas puertas y permite ganarte el respeto de las fuentes con las que tratas día a día. Miguel Rodríguez Ha sido jefe de mercados de Cinco Días desde 2006 hasta la actualidad http://efpa.es/noticia/164/ventajas-de-ser-un-efa-para-un-periodista-economico http://efpa.es/noticia/164/ventajas-de-ser-un-efa-para-un-periodista-economico Tue, 18 May 2010 12:00:00 +0100 Financial Congress Digital Meeting será el próximo encuentro tanto presencial como on-line, dirigido no sólo a profesionales del sector financiero sino a todos los interesados en adquirir mayor conocimiento financiero. El Congreso se realizará en el Palacio Euskalduna de Bilbao los días 3 y 4 de Junio (Jueves y Viernes) en una sala con capacidad para más de 600 asistentes. Eneko Knörr Fundador de Hostalia e Ideateca  junto con Aitor del Valle Sánchez Director de Banca, son los organizadores de este evento. Los mejores ponentes internacionales y nacionales del mundo de las finanzas realizarán las diferenctes conferencias programadas. Ver programa día 3 Ver programa día 4 Confirmar asistencia La asistencia presencial a los dos días del evento será válida por 15 horas de formación para tu recertificación €FA. http://efpa.es/noticia/163/financial-congress-digital-meeting-en-bilbao http://efpa.es/noticia/163/financial-congress-digital-meeting-en-bilbao Mon, 17 May 2010 12:00:00 +0100 La entidad española de la Asociación Europea de Planificación Financiera (EFPA España), continuando con su objetivo de mejorar las bases sobre las que se asienta el asesoramiento y la planificación financiera en España, celebró durante la feria  Bolsalia dos mesas redondas sobre la gestión de patrimonios: las nuevas tendencias y los cambios en la manera de asesorar en esta época de incertidumbre que vivimos. Con la intervención de directivos de La Caixa, Watamar & Partners, Banco Urquijo y moderados por Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España , el primer debate puso de manifiesto que posicionar al cliente como base de la pirámide del sistema financiero es la tendencia de futuro más clara en la gestión de patrimonios. Necesitamos construir un modelo de servicios financieros centrado en el cliente, que exige diseñar productos de inversión y ahorro perfectamente entendibles y en los que no exista duda sobre el destino final del dinero del inversor, explicaron los representantes de la banca privada. Necesariamente, esta mejora tiene que ir acompañada de un cambio de mentalidad profunda en la industria financiera para convencerse de que el asesor ganará cuando el cliente gane. Necesita sistemas de análisis que proporcionen un conocimiento detallado de los perfiles de cada uno de esos clientes para poner a su alcance los productos que se ajustan a sus aspiraciones de riesgo y rentabilidad, al margen de campañas de producto o estrategias corporativas. Construir ese nuevo modelo de servicios financieros exige potenciar al máximo la figura del asesor financiero, claramente diferenciada del intermediario o del comercial, capaz no sólo de proporcionar conocimiento profesional, sino verdadero apoyo emocional para superar las inclemencias del mercado. Los ponentes coincidieron en que la transparencia en las relaciones entre esos asesores y sus clientes es otra de las tendencias clave para el futuro de este nuevo modelo de gestión de patrimonios. Una transparencia que debe ser nítida en la determinación del modelo de precios que satisfaga los intereses de clientes y asesores. En España existe poca cultura de pago de honorarios por el asesoramiento financiero, pero, en cualquier caso, la clave para recuperar la confianza del inversor en este punto es establecer sistemas en los que quede perfectamente claro no sólo qué se gana, sino cómo se gana.     Estudio Europeo sobre las Actitudes de las Personas hacia el Ahorro Presentado durante la segunda mesa, en la que participaron JKS EAFI, Fidelity y EFPA Europa , moderados por Santiago Satrústegui, Vicepresidente de EFPA España, -y elaborado por Fidelity International- arroja datos importantes sobre el comportamiento de inversores particulares: su conocimiento, prácticas y relaciones. La conclusión principal del mismo, reside en la máxima El cliente debe ser lo primero, en la que hizo hincapié Satrústegui: actualmente deberíamos entonar el mea culpa y reconocer que el asesoramiento financiero en España no es todavía el adecuado. A pesar de ello, los inversores confían en su mayoría en el intermediario financiero principal (78% a nivel europeo) y los asesores independientes continúan siendo minoritarios en influir en la toma de decisiones a la hora de invertir, primando en la decisión la información que les llega a través de los medios de comunicación, amigos y familiares (43% en el caso de España, frente al 7% del asesor independiente). Se ha primado la producción, restando importancia a la distribución y ofreciendo en este caso simplemente estándares: cuando precisamente es aquí donde es necesario personalizar la oferta, afirmó Josep Soler , Vicepresidente de EFPA Europa. Todo ello nos hace pensar en que los productos que debemos ofrecer han de ser simples y claros, de ello dependerá la calidad del servicio. Por eso, tenemos que exigir más a los profesionales, de ahí la iniciativa de autoregulación que proponemos desde EFPA, si no movemos ficha en esa dirección, cuando nos demos cuenta será demasiado tarde. Un 60% de los ahorradores españoles creen que no es fácil elegir un producto financiero por la complejidad de la jerga, un 59% reconoce tener poco conocimiento de los productos y un 66% todavía cree que un asesor financiero antepone intereses personales y no sugiere los productos adecuados al cliente, sin embargo España registra el mayor índice de traspaso de activos financieros. Esto significa que el inversor español realiza sus operaciones sin contar con la información adecuada ya que sólo de 3 de cada 10 inversores confía en su intermediario. Por eso la figura del asesor independiente aún tiene que crecer, ya que para sólo el 7% es una manera efectiva de invertir según sus necesidades, expuso Satrústegui. Ocurre lo mismo a nivel europeo, siendo las cajas, bancos y aseguradores las entidades que influyen más a la hora de tomar una decisión de compra. Publicado en economia de hoy http://efpa.es/noticia/162/exito-de-participantes-en-el-seminario-organizado-por-efpa-espanya-en-bolsalia-2010 http://efpa.es/noticia/162/exito-de-participantes-en-el-seminario-organizado-por-efpa-espanya-en-bolsalia-2010 Thu, 13 May 2010 12:00:00 +0100 Gestiona Radio entrevista al vicepresidente de la asociación para que explique a los oyentes dónde debemos invertir nuestro patrimonio en la época de crisis actual. ¿Cómo debemos invertir nuestro patrimonio dada la situación económica actual? Hay que tener muy claras cuáles son las necesidades de los inversores y cuál es su horizonte temporal para poder aconsejarle dónde invertir su patrimonio . Es importante tomar el riesgo adecuado ajustado a las necesidades de cada uno, afirma Santiago Satrústegui. http://efpa.es/noticia/161/entrevista-a-santiago-satrustegui-vicepresidente-efpa-espanya-en-gestiona-radio http://efpa.es/noticia/161/entrevista-a-santiago-satrustegui-vicepresidente-efpa-espanya-en-gestiona-radio Tue, 11 May 2010 12:00:00 +0100 Este jueves 6 de Mayo, el presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, participa en un encuentro hispano-marroquí en Casablanca bajo el título: "Diálogos de vecindad en un mundo global", que organiza el Círculo de Economía y la Fundación Tanja. Entre los ponentes por parte española se encuentran, el presidente del Círculo de Economía, Salvador Alemany, los ex ministros Pedro Solbes y Josep Piqué; Manuel Marín, expresidente de la Comisión Europea y presidente de la Fundación Iberdrola; Antón Costas, catedrático de Economía y presidente del consejo asesor de Endesa en Catalunya y Josep Ramoneda, presidente del CCCB. PROGRAMA <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100505103419-af0c0368b50d48e8ae35b89a3e4f48e3&docName=programme_fundacion_tanja-circulo_de_economia_-_co&username=efpaes&loadingInfoText=Encuentro%20Carlos%20Tusquets&et=1273055915145&er=72" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100505103419-af0c0368b50d48e8ae35b89a3e4f48e3&docName=programme_fundacion_tanja-circulo_de_economia_-_co&username=efpaes&loadingInfoText=Encuentro%20Carlos%20Tusquets&et=1273055915145&er=72" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/programme_fundacion_tanja-circulo_de_economia_-_co?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=programa" target="_blank">More programa</a></div></div> http://efpa.es/noticia/156/el-jueves-dia-6-el-presidente-de-efpa-espanya-participa-en-un-encuentro-hispano-marroqui http://efpa.es/noticia/156/el-jueves-dia-6-el-presidente-de-efpa-espanya-participa-en-un-encuentro-hispano-marroqui Wed, 05 May 2010 12:00:00 +0100 EFPA España organizó el pasado 26 de abril una comida con GREF (Grupo de Responsables de Formación de Entidades Financieras), con el objetivo de institucionalizar la relación entre ambas organizaciones. Por parte de EFPA España asistieron el presidente, el vice presidente, el tesorero, el presidente del comité de servicios a asociados, el presidente del comité de acreditación y certificación y la directora; y por parte de GREF, el presidente y 5 de sus miembros. La comida fue muy distendida, en la que se recogieron y discutieron nuevas propuestas y vías de colaboración, además de ponerse al día de los distintos proyectos que se están llevando a cabo en ambas organizaciones. http://efpa.es/noticia/154/efpa-espanya-organizo-un-encuentro-con-gref http://efpa.es/noticia/154/efpa-espanya-organizo-un-encuentro-con-gref Mon, 03 May 2010 12:00:00 +0100 EFPA y las redes sociales Las redes sociales son una formidable herramienta de comunicación. Agrupar  a personas en torno a un interés común y proporcionarles los medios para intercambiar ideas genera conocimiento útil para ese grupo. Uno de los compromisos de EFPA con sus asociados es impulsar y difundir la generación de conocimiento experto sobre el mundo del asesoramiento financiero. Con ello se consolida la cohesión entre los miembros de EFPA, pues se refuerza el conjunto de ideas que nos son comunes a todos. De este debate o intercambio ideológico surge, sin duda alguna, todo un conjunto de inteligencia que puede ser transmitida al conjunto social, lo  que afianza la reputación de EFPA como referente esencial, en el mundo financiero. Por eso, EFPA apuesta firme por el desarrollo de las redes sociales y considera que la forma de obtener el máximo rendimiento de su operativa es que sus asociados se familiaricen con esas herramientas de comunicación y las utilicen de forma habitual. EFPA ha puesto en marcha en cinco redes sociales, con diferentes características y en las que la mayoría de sus asociados puede encontrar el foro adecuado para compartir sus ideas y conocimiento sobre el mundo del asesoramiento financiero. http://www.linkedin.com/groups?gid=719097&trk=myg_ugrp_ovr http://www.twitter.com/efpa_es http://www.facebook.com/efpa.es http://www.unience.com/signup/group-signup/efpa-espana http://delicious.com/efpa_es Os animamos a todos a explorar cuál de ellas se adecúa a tus preferencias y a que des de alta tu perfil para adentrarte en este apasionante universo de comunicación. En estas redes se puede innovar gracias al intercambio y debate sobre asuntos que afectan al día  a día de los asesores financieros. Se puede experimentar cada vez que se comparten experiencias, nuevas ideas y mejores prácticas para avanzar en el desarrollo profesional. Se puede colaborar gracias al aporte de todo tipo de ideas, conocimientos y experiencias que nos ayuden a todos los miembros de EFPA  a mejorar en nuestra profesión. EFPA es una comunidad viva llena de conocimiento inteligente, que tiene que transmitirse con eficiencia para que sea útil y beneficioso para todos. Las redes sociales son el medio idóneo para ello. Andrea Carreras-Candi Directora EFPA España http://efpa.es/noticia/153/efpa-espanya-en-las-redes-sociales http://efpa.es/noticia/153/efpa-espanya-en-las-redes-sociales Mon, 03 May 2010 12:00:00 +0100 EFPA España con la colaboración del Instituto de Estudios Financieros (IEF) ha iniciado las Sesiones de Recertificación para €FAs. Las primeras fueron durante el mes de marzo en Vigo, A Coruña, Pamplona y Logroño, en las cuales asistieron más de 100 asociados distribuidos por las 4 ciudades. Para el mes de mayo ya están programadas las fechas en estos lugares: Lunes, 3 de mayo: Palma de Mallorca Martes, 4 de mayo: Segovia Miércoles, 5 de mayo: Granada Martes, 11 de mayo: Alicante y Palma de Mallorca Miércoles, 12 de mayo: Valencia y Granada Lunes, 17 de mayo: Segovia Martes, 18 de mayo: León Miércoles, 19 de mayo: Bilbao y Oviedo Lunes, 24 de mayo: Valencia Martes, 25 de mayo: Oviedo y Alicante Miércoles, 26 de mayo: León y San Sebastián Progresivamente, se irán enviando las convocatorias a los asociados próximos de las zonas para que puedan inscribirse a las sesiones. En el calendario de la web, estarán los días marcados y se podrá descargar el programa de las sesiones junto con el formulario de inscripción. Cada sesión será válida por 4 horas de formación para la recertificación €FA http://efpa.es/noticia/152/mas-de-100-personas-asistieron-a-las-sesiones-de-recertificacion-para-efa-s-programadas-en-vigo-a-corunya-pamplona-y-logronyo http://efpa.es/noticia/152/mas-de-100-personas-asistieron-a-las-sesiones-de-recertificacion-para-efa-s-programadas-en-vigo-a-corunya-pamplona-y-logronyo Fri, 30 Apr 2010 12:00:00 +0100 La primera intervención fue a cargo de Dr. Bala Veeramacheneni, profesor de la Universidad de Nueva York quien nos hizo un resumen acerca de la situación económica actual de la India y nos explicó las razones por las que se considera a este país como uno de los más atractivos como destino de inversión. Hizo hincapié en el crecimiento que está sufriendo actualmente la clase consumidora  y el rápido crecimiento del PIB, donde se espera que éste crezca un 9% durante los años 2011 y 2012. La India cuenta con un sector predominante que es el de servicios, con un crecimiento alcanzado del 11% en 2009. A la pregunta: ¿Por qué invertir en India? Dr. Bala puntualizó que en 2032 la India se situará entre las 3 principales economías del mundo. Además, listó los diversos sectores en los que la India está experimentando un acelerado crecimiento, donde el sector de las Telecomunicaciones en este país es el sector que más está creciendo a nivel mundial. Nombró también diversas áreas de crecimiento esperado para los años 2010-2012, entre los que se encuentran: Educación, Salud e inmobiliaria. La segunda intervención fue a cargo de Rohit Gadkar, analista de mercados emergentes en TREA Capital Partners, quien nos definió qué países se consideran mercados emergentes: países cuya tasa de crecimiento se espera mucho más elevada que la de los países desarrollados, países cuyos gobiernos han hecho un enorme esfuerzo en limpiar  sus cuentas de balance... Hizo también un repaso de las mejoras en su PIB, en la disminución de su inflación e incremento de la edad media de la población en edad de trabajar, incrementando por lo tanto el consumo. Seguidamente habló sobre el caso concreto de la India, considerado como país emergente, y reiterando muchas de las afirmaciones que había hecho el Dr. Bala. http://efpa.es/noticia/150/el-odf-observatorio-de-divulgacion-financiera-ief-institut-d-estudis-financers-y-efpa-espanya-organizaron-el-pasado-21-de-abril-la-conferencia-repaso-de-las-oportunidades-de-inversion-en-india- http://efpa.es/noticia/150/el-odf-observatorio-de-divulgacion-financiera-ief-institut-d-estudis-financers-y-efpa-espanya-organizaron-el-pasado-21-de-abril-la-conferencia-repaso-de-las-oportunidades-de-inversion-en-india- Thu, 29 Apr 2010 12:00:00 +0100 Andorra, Barcelona, Madrid y Pamplona fueron los puntos de encuentro de esta convocatoria durante los días 25 y 26 de marzo del 2010 para los inscritos al examen DAF , Nivel II y €FA , respectivamente. Los resultados de los exámenes se comunicaron entre cuatro y ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Cada candidato recibió por correo ordinario, la carta con la calificación de Apto/No Apto. 127 candidatos aprobaron el EFA y 160 superaron el examen DAF en marzo. La próxima convocatoria de exámenes EFPA España, y segunda del año 2010,  tendrá lugar en julio. La fecha límite para las inscripciones a los exámenes de julio, será el 11 de junio.     * DAF será el día 1 de julio del 2010.     * Nivel II y el EFA será el día 2 de julio del 2010. Para la inscripción al DAF: Boletín General de inscripción C.V. Comprobante de la transferencia Para la inscripción al Nivel II y EFA: Boletín General de inscripción C.V Fotocopia de la última titulación Comprobante de la transferencia Para la inscripción será necesario enviar la documentación por e-mail a informacion@efpa.es ANTES DEL 11 DE JUNIO http://efpa.es/noticia/155/127-nuevos-efa-s-y-160-daf-s-superaron-los-examenes-efpa-de-marzo-del-2010- http://efpa.es/noticia/155/127-nuevos-efa-s-y-160-daf-s-superaron-los-examenes-efpa-de-marzo-del-2010- Wed, 28 Apr 2010 12:00:00 +0100 Uno de los efectos más visibles y más beneficiosos que ha generado la actual crisis financiera ha sido el retorno a la valoración del riesgo como el elemento esencial para operar en los mercados. Desde el inversor más avezado al más modesto, todos van a tener que dotarse de medios y herramientas para calibrar adecuadamente el riesgo de los productos e instrumentos en los que colocan su dinero. La cultura financiera, que hasta ahora se consideraba coto exclusivo de los más experimentados se está convirtiendo ya en elemento esencial de la vida cotidiana. Todo ahorrador/inversor va a necesitar unos niveles mínimos de conocimiento para interpretar los mercados financieros y los asesores son los maestros adecuados para ese trabajo. Los asesores certificados van a protagonizar buena parte de la revolución financiera que se avecina. Para garantizar que la labor de esos asesores cumple con las máximas garantías de capacidad y compromiso ético, EFPA España ha solicitado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores que recomiende a las entidades financieras que todos los asesores que operan en el mercado cuenten con la debida certificación profesional. En opinión de EFPA España, los cambios del mercado financiero exigen que el asesoramiento financiero y de inversiones sea ejercido por profesionales que dispongan de una cualificación reconocida, certificada y que requiera actualización. Y para que este cambio positivo llegue al inversor final es imprescindible que el regulador del mercado dé un paso adelante y se involucre con una recomendación clara a favor de la certificación de los asesores financieros. No vemos necesaria más regulación, sino una supervisión eficaz y útil, afirma Carlos Tusquets, presidente de EFPA España. Para ello, añade, es esencial solicitar una mayor capacitación del asesor financiero y dotar de más cultura financiera al inversor/cliente. La CNMV tiene capacidad suficiente para esta supervisión, si monitoriza la autorregulación, siempre que se apoye en las asociaciones profesionales, lo que está ya previsto en la ley del Mercado de Valores que transponía la MiFID. Desde EFPA España se insiste en la necesidad de aprender de las consecuencias de la actual crisis financiera. Es necesario avanzar en el proceso de concienciación pública de que es recomendable acercarse y participar en el mercado con un asesoramiento profesional y que, no todos los que están en el sistema, tienen la adecuada acreditación; hay que acostumbrarse a exigirla. EFPA España estima que la intervención de la CNMV recomendando la certificación de los asesores financieros transmitiría un mensaje de tranquilidad evidente a los mercados y ayudaría a generar un clima de confianza que repercutiría positivamente en la vuelta a la normalidad de los mercados y en la salida de la crisis. La proximidad, el compromiso, la seriedad, la honestidad, la transparencia son las claves emocionales para recuperar la confianza. No son cuestiones que dependan enteramente de reglamentos y normativas, son cuestiones que dependen en gran medida de personas expertas y éticas con conocimientos y capacidades demostrables. El mercado necesita a esos expertos y el regulador tiene que fomentar de forma clara su desarrollo, asegura Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España. En opinión de Josep Soler, vicepresidente de EFPA Europa, la CNMV tiene que seguir el camino señalado ya por otros reguladores europeos, como los de Holanda o el Reino Unido, donde los asesores financieros  necesitan disponer de una certificación para operar en los mercados. Nota de prensa publicada en: Funds people, Europa press, Terra.com http://efpa.es/noticia/149/-fpa-pide-a-la-cnmv-que-recomiende-que-todos-los-asesores-financieros-esten-debidamente-certificados http://efpa.es/noticia/149/-fpa-pide-a-la-cnmv-que-recomiende-que-todos-los-asesores-financieros-esten-debidamente-certificados Tue, 27 Apr 2010 12:00:00 +0100 EFPA España organizó un acto de entrega de Certificados €FA en Valencia en el que asistieron más de 100 personas. Alejandro Reig, Presidente y consejero Delegado de Grupo Integrasol, realizó una interesante conferencia titulada "Energías Renovables, sector Fotovoltaico en España: una oportunidad de inversión". Posteriormente se llevó a cabo la entrega de Certificados €FA a los más de 30 nuevos asociados de EFPA España en Valencia, los cuales aprobaron el examen €FA en las convocatorias de octubre y diciembre de 2009. http://efpa.es/noticia/148/exito-de-participacion-en-el-acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-valencia http://efpa.es/noticia/148/exito-de-participacion-en-el-acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-valencia Mon, 26 Apr 2010 12:00:00 +0100 Los asociados de EFPA España contarán con un pack descuento especial: 523€ por 2 noches en el Marriott Park Hotel (IVA incluido) 693€ por 3 noches * Los desplazamientos no están incluidos. Será válido por 12 horas de formación para la recertificación €FA. PROGRAMA <object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100325120352-1446543792884f65b2c3180b5922709b&docName=_f10_slide_board_efpa_24_3llnew&username=efpaes&loadingInfoText=Slide%20Board%20Efpa&et=1269537212800&er=82" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100325120352-1446543792884f65b2c3180b5922709b&docName=_f10_slide_board_efpa_24_3llnew&username=efpaes&loadingInfoText=Slide%20Board%20Efpa&et=1269537212800&er=82" /></object> http://efpa.es/noticia/147/congreso-europeo-de-efpa-que-organiza-efpa-italia-en-roma http://efpa.es/noticia/147/congreso-europeo-de-efpa-que-organiza-efpa-italia-en-roma Fri, 23 Apr 2010 12:00:00 +0100 Josep Soler, miembro de la Junta directiva de EFPA España y vicepresidente de EFPA Europa ha realizado este martes en Santiago de Chile una presentación sobre la estrategia, objetivos y procesos de acreditación y certificación de EFPA España a la comunidad bancaria Chilena. Ochenta representantes de bancos y cooperativas de crédito han asistido al primer acto de EFPA en Chile bajo los auspicios del Instituto de Estudios bancarios Guillermo Subercaseaux , el principal capacitador financiero en Chile. El primer curso de certificación se prevee que pueda iniciarse el próximo mes de julio, a tenor del elevado interés despertado en la banca chilena. http://efpa.es/noticia/145/presentacion-de-las-certificaciones-efpa-de-efpa-espanya-en-santiago-de-chile- http://efpa.es/noticia/145/presentacion-de-las-certificaciones-efpa-de-efpa-espanya-en-santiago-de-chile- Thu, 22 Apr 2010 12:00:00 +0100 Treinta y ocho profesionales de Andorra reciben los diplomas de Certificación €FA Publicación en el diario de Andorra <object style="width:420px;height:565px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100420083842-32499011d2c7453296f67e8521ef4bdc&docName=diarideandorra&username=efpaes&loadingInfoText=Asesores%20financieros%20europeos&et=1271752884319&er=20" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:565px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100420083842-32499011d2c7453296f67e8521ef4bdc&docName=diarideandorra&username=efpaes&loadingInfoText=Asesores%20financieros%20europeos&et=1271752884319&er=20" /></object> http://efpa.es/noticia/144/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-andorra http://efpa.es/noticia/144/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-andorra Tue, 20 Apr 2010 12:00:00 +0100 €FPA establece 10 criterios básicos que ha de cumplir un plan de pensiones para una jubilación tranquila Marcarse una estrategia clara de cómo queremos vivir una vez jubilados y ser conscientes de que ello dependerá de nuestro esfuerzo de ahorro al margen del entorno político y económico, entre las bases para conseguirlo  En una época en la que se debate la edad de jubilación y se plantea su retraso hasta los 67 años, €FPA España (Asociación Española de Asesores y Planificadores Financiero-Patrimoniales), hace diez recomendaciones para aspirar a una buena jubilación a través de la elección del plan de pensiones privado que mejor se adapte a las necesidades de cada ahorrador. El debate sobre las pensiones ha incentivado el interés de la sociedad sobre las alternativas privadas que existen. Indudablemente, han crecido las consultas en torno a los planes de pensiones, explican los expertos de €FPA. A la hora de elegir el producto, es necesario marcar una estrategia que contemple nuestras posibilidades actuales y nuestras necesidades de futuro. Decálogo sobre la jubilación y los planes de pensiones 1.    Tomar conciencia de que nuestra situación financiera durante la jubilación depende, esencialmente, de nosotros, no del Estado o del gobierno de turno. Usualmente no podremos mantener nuestro nivel de vida solamente con la pensión pública. 2.    Tomar conciencia de que para determinar cuánto, cómo y a través de qué productos ahorrar es absolutamente necesario pensar en cómo queremos vivir una vez jubilados y cuánto nos costará 3.    Tomar conciencia de que nuestra situación en la jubilación depende, primero, de nuestro esfuerzo de ahorro y, después, de la rentabilidad que le exijamos a nuestras inversiones. No podemos pedirle a la bolsa lo que no ganamos con nuestro trabajo o lo que ganaríamos, con muchísima suerte, en la lotería. 4.    Tomar conciencia de que la fiscalidad importa y ayuda, pero no debe ser el incentivo fiscal a corto plazo el que nos mueva a ahorrar, sino la situación que queremos tener una vez jubilados. 5.    Antes de elegir el producto, con nombres y apellidos, es necesario diseñar qué porcentaje de bolsa, renta fija y liquidez debe tener nuestra cartera. Es más importante que esa distribución de activos esté bien diseñada y sea acorde con nuestros objetivos y perfil que andar en busca del producto más rentable en cada momento. 6.    Para elegir un producto, lo importante es que encaje en nuestra estrategia, que esté bien gestionado, que podamos conocer puntualmente en qué y cómo invierte, que sepamos su estructura de comisiones y que ésta esté acorde con el valor añadido que aporta el estilo de gestión y no con el regalo  puntual de campaña que la entidad que nos lo vende quiera hacernos. 7.    El ahorro para la jubilación, aunque sea a largo plazo, no puede ser algo estático. Las circunstancias del inversor cambian y los mercados también, por lo que habrá que gestionar nuestra cartera y cambiar, en ocasiones, la composición de la cartera y de productos. 8.    Un enemigo  importante para las inversiones a largo plazo es la inflación. La tasa mínima de rentabilidad que debemos pedir a nuestras inversiones debe ser igual o mayor que la inflación. En caso contrario, de hecho tendríamos rentabilidades negativas. 9.    Es preferible empezar a ahorrar para la jubilación desde que se empieza a percibir ingresos del trabajo. Cuanto más tarde empecemos, mayor será el esfuerzo de ahorro que tendremos que hacer, mayor el riesgo que debamos asumir (para obtener la misma rentabilidad) o menores las rentas de las que disfrutaremos. 10.    El ahorro para jubilación no termina el año en que nos jubilamos. La gestión de las inversiones que nos permitirán vivir de esas rentas continua una vez jubilados y, las circunstancias no son las mismas, con 65 años que con 75 o con 90, ya que aparecerán nuevos objetivos (dependencia, riesgo de superviviencia del cónyuge sin rentas...) 11.    10 +1: Es muy recomendable apoyarse en un Asesor Financiero cualificado (€FA) para planificar y acometer las medidas necesarias. http://efpa.es/noticia/143/decalogo-efpa-sobre-la-jubilacion http://efpa.es/noticia/143/decalogo-efpa-sobre-la-jubilacion Wed, 14 Apr 2010 12:00:00 +0100 Alfonso Roa, presidente del Comité Acreditación y Certificación, EFPA España Poner al cliente financiero como eje y centro de toda la estrategia del mercado es la vía más eficaz para recuperar la confianza y empezar a crecer de forma sostenible. Esta reubicación del cliente como centro del negocio financiero, exige contar con un nuevo modelo de cliente, al que se debe exigir un notable esfuerzo de reconversión personal para adaptarse a las nuevas condiciones del mercado. En la actual configuración del espacio financiero, el cliente pasivo, indolente, influenciable, tiene todas las de perder. Sólo el cliente motivado e informado tiene opciones para obtener las máximas ventajas del mercado. Y un cliente motivado e informado es únicamente aquel que está adecuadamente asesorado. Una solución integrada de gestión de patrimonios: además de ofrecer un asesoramiento sobre la adecuada asignación de activos en la cartera del cliente, también deberá incorporar una planificación financiera basada en los objetivos del cliente durante su ciclo de vida financiero. En este sentido, EFPA España cuenta ya con una nueva certificación, European Financial Planner (€FP ), el estándar de cualificación de más alto nivel en la Asociación y de más prestigio en Europa en el terreno de la planificación financiera. En la actualidad hay 150.000 financial planners en el mundo. Los más de 7.500 asociados de EFPA España que cuentan con la certificación €FA (European Financial Advisor) pueden optar ya a este nuevo estándar de cualificación profesional. Ver artículo en Funds People http://efpa.es/noticia/142/funds-people-entrevista-a-alfonso-roa http://efpa.es/noticia/142/funds-people-entrevista-a-alfonso-roa Tue, 30 Mar 2010 12:00:00 +0100 Fotografía correspondiente a la entrega de certificados €FA en Montevideo, Uruguay, el pasado 4 de Marzo. Durante este próximo mes de abril, 30 nuevos candidatos de Uruguay iniciarán la formación €FA. http://efpa.es/noticia/141/entrega-de-los-certificados-fa-en-montevideo http://efpa.es/noticia/141/entrega-de-los-certificados-fa-en-montevideo Mon, 29 Mar 2010 12:00:00 +0100 Con el objetivo de facilitar la recertificación, EFPA España  en colaboración con uno de nuestros centros acreditados, ha puesto en marcha Las Sesiones de Recertificación para €FAs, que tendrán lugar en más de 34 ciudades españolas: Granada, Málaga, Sevilla, Zaragoza, Santander, León, Segovia, Valladolid, Barcelona, Tarragona, Vigo, A Coruña, Palma de Mallorca, Madrid, Pamplona, Bilbao, San Sebastián, Oviedo, Alicante, Valencia, Andorra, Murcia, Vitoria, Córdoba, Toledo, Girona, Lleida, Las Palmas, Tenerife, Logroño. El objetivo es contribuir a la formación continua ya que, como sabeis, es preciso obtener 30 horas de formación bianuales para mantener en vigor la certificación de todos los asociados. Esperamos con esta iniciativa reforzar uno de los pilares en los que EFPA España cree firmemente: la formación continua para garantizar la profesionalidad de un buen asesor financiero. Las primeras sesiones tendrán lugar durante la segunda quincena de marzo en: Vigo, A Coruña, Pamplona y Logroño. http://efpa.es/noticia/140/nuevas-sesiones-de-recertificacion-para-fa-s http://efpa.es/noticia/140/nuevas-sesiones-de-recertificacion-para-fa-s Fri, 12 Mar 2010 12:00:00 +0100 El 25 de marzo del 2010 se celebrará el examen DAF y el día 26 el Nivel II y EFA. Anunciamos las provincias y direcciones donde deberán asistir los candidatos a las 16:30h, para la realización a la prueba. PROVINCIAS + LUGARES + DIRECCIONES <object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100312093445-3f0fbc562f0146d5babf9ac1a47f9a2c&docName=direcciones_examenes_marzo_1_&username=efpaes&loadingInfoText=direcciones%20y%20lugares%20de%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1268386989941&er=50" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100312093445-3f0fbc562f0146d5babf9ac1a47f9a2c&docName=direcciones_examenes_marzo_1_&username=efpaes&loadingInfoText=direcciones%20y%20lugares%20de%20los%20ex%C3%A1menes%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1268386989941&er=50" /></object> Reglas generales El día del examen todos los candidatos deben presentarse provistos de identificación (DNI, pasaporte, etc.) Se permitirá el uso de cualquier tipo de calculadora siempre y cuando no se tengan introducidas fórmulas en su memoria. No deberán contener fórmulas u otros textos introducidos. Se exigirá al comienzo del examen el reseteado de la misma. En caso de incumplimiento, será motivo de expulsión del examen. Los candidatos que lleguen después de haber empezado el examen no se les asignará tiempo adicional. Ningún candidato será admitido en la sala de examen pasados 15 minutos del inicio del examen. Los candidatos deben retirar todo material de estudio, paquetes, carteras, etc. de su mesa al iniciarse el examen. Deberán desconectar los teléfonos móviles al inicio del examen. Ningún material de examen puede salir de la sala de examen. Todos los papeles, documentos, formularios de respuesta y hojas de preguntas del examen tienen que ser devueltos al examinador. Los candidatos que finalicen su examen pueden abandonar la sala silenciosamente después de haber firmado la lista de asistencia y devuelto todo el material de examen al examinador. Los resultados de los exámenes serán comunicados como máximo ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. Motivo de Descalificación Un candidato puede ser descalificado del examen si: Durante el examen se comunica o intenta comunicarse con cualquier persona de dentro o fuera de la sala. Se presenta al examen de parte o en nombre de otra persona. No sigue las reglas generales o las instrucciones de los vigilantes del examen. Se le descubre haciendo alguna falta o trampa o utilizando fórmulas en su calculadora. http://efpa.es/noticia/139/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-de-marzo-2010 http://efpa.es/noticia/139/lugares-donde-se-celebraran-los-examenes-de-marzo-2010 Thu, 11 Mar 2010 12:00:00 +0100 El Vicepresidente en EFPA España, Santiago Satrústegui  explica que desde el 2000 contamos en nuestro país con EFPA, una asociación dedicada a promover y dar más categoría a la profesión del asesor financiero". Para ello tras pasar un examen, se da una certificación, la cual, poseen en este momento unas 7.000 personas, cada dos años, tienen que hacer una recertificación, dice el experto, aunque este título sirve para ejercer como asesor financiero en toda Europa. Una de las razones de éxito de los asociados de EFPA comenta Santiago- ha sido el interés por los profesionales y asesores de querer estar cada vez más preparados para dar servicio a sus clientes, interés que también algunas entidades han querido mostrar ayudando a EFPA. Por ello los socios corporativos tienen unas tarifas privilegiadas a la hora de presentar a los exámenes personas que trabajan en dichas entidades. http://efpa.es/noticia/138/bancopolis-com-entrevista-a-santiago-satrustegui http://efpa.es/noticia/138/bancopolis-com-entrevista-a-santiago-satrustegui Wed, 10 Mar 2010 12:00:00 +0100 Una vez ha finalizado el plazo para la inscripción a los exámenes de la convocatoria de marzo/2010, el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, ya dispone de las provincias definitivas dónde se realizarán los exámenes. DAF, Jueves, 25 de marzo 2010 BARCELONA MADRID PAMPLONA NIVEL II Y EFA, Viernes, 26 de marzo 2010 ANDORRA (DAF, NIVEL II Y EFA) BARCELONA MADRID Próximamente publicaremos las direcciones exactas donde se realizarán las pruebas. Diez días antes de la prueba, todos los inscritos recibirán por email la convocatoria El examen empezará a las 17:00h pero todos los candidatos deberán de estar en el lugar exacto a las 16:30h. Más información sobre los exámenes de EFPA España http://efpa.es/noticia/137/anunciamos-las-provincias-definitivas-donde-se-realizaran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-en-marzo-2010 http://efpa.es/noticia/137/anunciamos-las-provincias-definitivas-donde-se-realizaran-los-examenes-daf-nivel-ii-y-efa-en-marzo-2010 Thu, 04 Mar 2010 12:00:00 +0100 El 89% de los asesores financieros cree que la situación económica en España no mejorará en 2010, según una encuesta a más de 1.000 profesionales realizada por Efpa España, la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financiero-Patrimoniales. Según los resultados de la encuesta, se mantiene el pesimismo dentro del sector, en especial en referencia a España. El 44% de los profesionales encuestados considera que la situación económica actual de España es mala, mientras que el 47,5% la califica de muy mala. En cambio, sobre la coyuntura económica mundial, a pesar que más de la mitad (53,7%) califica la situación actual de mala o regular (39,4%), el 47,6% es optimista y cree que la situación mejorará en 2010, mientras que el 44% cree que se mantendrá igual. Ver noticia en Europa press Ver noticia en Funds People http://efpa.es/noticia/136/resultados-de-la-encuesta-de-efpa-espanya-realizada-a-mas-de-1000-profesionales http://efpa.es/noticia/136/resultados-de-la-encuesta-de-efpa-espanya-realizada-a-mas-de-1000-profesionales Wed, 03 Mar 2010 12:00:00 +0100  "Capital de riesgo: Experiencias prácticas de creación de valor en compañías" fué el título de la conferencia que Carlos Oenling, Presidente de Going Investment Gestión, nos expuso en el Hotel Meliá en Zaragoza, el día 24 de febrero. Carlos Oehling, comentó la figura del empresario o persona que ha invertido en una empresa y que para poder obtener mayores fondos propios o por problemas de sucesión, recurren a las sociedades de capital riesgo. Estas sociedades que nacieron en la 1ª mitad del siglo XX, tuvieron su gran crecimiento a lo largo de los 90.  Carlos, caracterizó las sociedades de capital riesgo como aquella que "gestiona capital en pequeñas compañías con alto potencial de crecimiento para tener una rentabilidad más alta que la media del mercado". Las ventajas para el inversor que se presentaron fueron: Alta rentabilidad, con una media del 17% del sector. Inversión no sujeta a volatilidad, pues tiene un plazo temporal entre 3 y 10 años. Incremento de la diversificación al participar en distintos sectores económicos. La inversión se centra en compañías con alto potencial de crecimiento. Se está próximo a la toma de decisiones de las compañías. Como elementos negativos destacaron: La baja liquidez. El compromiso de fondos demandables a medio plazo. El mayor riesgo asociado a este tipo de inversión. Carlos Oehling comentó que si bien, las sociedades de capital riesgo han tenido una bajada en los capitales invertidos desde el año 2007 dado su carácter dinamizador de la economía, van a jugar un papel muy significativo en los próximos años. En el turno de preguntas y respecto al punto dónde añade más valor la compañía de sociedad riesgo durante su participación en una compañía, Carlos identificó 3 premisas: Entrar a buen precio pero teniendo en cuenta que no hay chollos. Una vez dentro orientar la estrategia de la compañía para maximizar su valor. Una buena negociación en la venta. Concluyendo, Calos Oehling identificó como objeto de capital riesgo aquellas compañías que no cotizando en bolsa tengan: Un proyecto atractivo. Una perspectiva rentable. Un plan de negocio viable. Un aspecto diferencial en su producto o servicio ofrecido (No una commodity). Al finalizar la ponencia, se hizo entrega de los diplomas a los nuevos miembros de EFPA España, que aprobaron el examen €FA en las convocatorias de marzo/julio del 2009. http://efpa.es/noticia/135/mas-de-130-personas-asistieron-al-acto-de-entrega-de-diplomas-celebrado-en-zaragoza http://efpa.es/noticia/135/mas-de-130-personas-asistieron-al-acto-de-entrega-de-diplomas-celebrado-en-zaragoza Mon, 01 Mar 2010 12:00:00 +0100 ¿Cómo calificaría la cultura financiera de los españoles? ¿Cuáles son sus mayores lagunas y cómo estamos respecto a otros países? Todavía queda por hacer en ese sentido. Estamos bastante alejados de los países con más cultura financiera como Holanda, Gran Bretaña o los Países Nórdicos. Un ejemplo sería la actitud frente a los planes de pensiones. Mientras que aquí se contratan sin una conciencia clara de ahorro a largo plazo, con aportaciones mínimas (tanto que sólo representan un 8,1% del PIB Español y, de media, para una jubilación de 20 años significaría una pensión diaria de 1,5 euros) y por motivos fiscales, en otros países como Holanda se tiene claro que son instrumentos a largo plazo, en los que invertir para cumplir su propósito, de manera que en ese país el total de planes de pensiones representa un 155% del PIB. Hace unas semanas, el director de ventas de Fidelity España y Portugal confesaba que España es un mercado de colocadores de productos más que de asesoramiento, porque asesorar es caro. ¿Comparte su opinión: prima la venta de productos más que la búsqueda de activos adecuados para el inversor? Sí, pero las instituciones financieras toman conciencia cada vez más de la necesidad de formar a su gente, y en ese sentido EFPA sería un ejemplo, ya que los 13.000 profesionales que se han examinado de primero o segundo nivel, la mayor parte trabaja con o para entidades financieras.  ¿Asesorar es caro? Es absolutamente necesario para que una venta esté bien hecha. En cambio una venta sin asesoramiento seguro que será más cara a largo plazo, porque el cliente se dará cuenta de que la recomendación que se le ha hecho no responde a sus necesidades. ¿Ha visto una evolución en el número de profesionales que se hayan formado como asesores financieros? Según nuestras estimaciones hay unos 100.000 profesionales en España dedicados a la atención al ahorrador (empleados comerciales de banca, agentes de entidades financieras, corredores de seguros de vida, etc.) de los que en pocos años, 13.000 han superado diferentes niveles de exámenes de EFPA. Frente a una realidad, hace 10 años, que no exigía ninguna formación, creo que esta cantidad marca una tendencia, que a mi entender, es ya imparable. ¿Qué queda por hacer en el panorama de la formación? No sólo hay que insistir en lograr una obligatoriedad del reciclaje para mantenerse al día de los constantes cambios que afectan al sector financiero (cambios fiscales, normativos, de productos, etc.). Hay que ir más allá, hay que iniciar la formación financiera en las escuelas, ya que cada vez más, la estabilidad financiera de los ahorradores será una responsabilidad personal (un cliente que entiende lo que se le dice, comparte las decisiones con el banquero/asesor). Además, un mayor nivel de cultura financiera servirá, por un lado para lograr que las entidades que den un buen asesoramiento fidelicen a sus clientes, y por otro, para que el conjunto de los ahorradores aumente su nivel de exigencia, empujando así al sector a aumentar su nivel de asesoramiento. En su página web, http://www.efpa.es//, se hacen eco de un estudio según el cual el 88% de los clientes de banca quiere profesionales cualificados, ¿cree Vd. que el señor de la calle se fía de su banco o de la caja? Sí se fía ya que sigue utilizando sus servicios, pero lo que también es cierto es que cada vez está más informado y exige más asesoramiento. ¿No debería el inversor informarse sobre los activos en los que va a invertir al igual que lo hace cuando adquiere un móvil o un televisor de plasma? ¿No cree que en este sentido los españoles son un tanto vagos? Pues sí, muchas veces se pasa más tiempo estudiando la compra de un televisor (búsquedas en internet, varias visitas a tiendas, etc.) que decidiendo la distribución del ahorro, donde se acaba tomando una decisión a partir del cualquier comentario oído en la taquilla de un gimnasio. Por eso es importante que los clientes dediquen más atención a sus decisiones de ahorro, y sobre todo, que exijan asesoramiento. Ver noticia http://efpa.es/noticia/134/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya- http://efpa.es/noticia/134/entrevista-a-carlos-tusquets-presidente-de-efpa-espanya- Fri, 26 Feb 2010 12:00:00 +0100 Este tema no solo afecta los que están cerca de la jubilación, también importa a los que aún le quedan muchos años para ellos, incluso a los que se hayan incorporado en el mundo laboral recientemente. La jubilación no desaparecerá pero no será tan boyante como hasta ahora. Todos los expertos coinciden: la pensión pública no va a desaparecer, pero no será tan boyante como lo ha sido hasta ahora cuando, según los datos de inverso, la prestación del Estado cubre el 80 por ciento para salarios de hasta 40.000 euros, frente el 48 por ciento de media en la OCDE. "Si se quiere mantener ese nivel se tendrían que aumentar impuestos", afirma Ángel Martínez, director de Inverco. La propuesta del Gobierno para aumentar la edad de jubilación y el cálculo de la futura prestación a 20 años desde los 15 actuales no es sino un aviso y, según Carlos Tusquets, "La primera señal de que el sistema público de pensiones no puede cumplir con los objetivos". Podemos definir que esta prestación pública no va a ser suficiente para disfrutar no de un retiro dorado, sino de unas rentas similares a su sueldo. (Economista 22,23). <object style="width:600px;height:850px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100215160738-12869497bbfb4e458c9b784df3101cff&docName=100206_el_economista&username=efpaes&loadingInfoText=%C2%BFCuanto%20invierto%20para%20lograr%20200.000%20euros%20al%20jubilarme%3F&et=1266250384756&er=17" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:850px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100215160738-12869497bbfb4e458c9b784df3101cff&docName=100206_el_economista&username=efpaes&loadingInfoText=%C2%BFCuanto%20invierto%20para%20lograr%20200.000%20euros%20al%20jubilarme%3F&et=1266250384756&er=17" /></object> http://efpa.es/noticia/128/-cuanto-invierto-para-lograr-200-000-euros-al-jubilarme- http://efpa.es/noticia/128/-cuanto-invierto-para-lograr-200-000-euros-al-jubilarme- Mon, 15 Feb 2010 12:00:00 +0100 El deterioro en el sistema financiero internacional ha ido minando la confianza que el público tenía en la banca, no sorprende que los clientes prefieran que los trabajadores de este sector estén dotados con  el estándar de cualificación de más alto nivel y prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero para inspirar confianza y garantizar profesionalismo. Así lo confirma un estudio elaborado en el Reino Unido por la compañía británica de investigación YouGov, que dice que el 88% de los encuestados está de acuerdo en que los trabajadores de banca deberían superar con éxito exámenes que garanticen un nivel de conocimientos adecuados. Este informe independiente elaborado por YouGov también pone de manifiesto la reivindicación por parte de los clientes bancarios a exigir cualificaciones profesionales reconocidas, certificadas y sometidas a un código ético de conducta, para todo aquel profesional que influya en las decisiones financieras de particulares y familias. De hecho, cuando a los encuestados se les preguntó sobre la cualificación del personal en sus propios bancos, alrededor del 84% insistió en que preferirían ser clientes de una entidad donde todo el personal hubiera pasado exámenes profesionales, antes que uno donde carecieran de certificaciones. Las certificaciones para los profesionales de banca es un importante elemento de protección al cliente y más tras la tormenta financiera. De entre los diferentes diplomas, títulos y certificaciones profesionales reconocidas internacionalmente, y ante la pregunta sobre qué cualificación preferirían por parte de un asesor financiero, cuatro de cada diez encuestados (41%) eligen la certificación profesional. Esto se compara con sólo el 25% que respondieron que confiarían más en un banquero con un MBA, y tan sólo el 7% son favorables de tener la asesoría de un banquero con un título académico. €FPA España (€uropean Financial Planning Association) intenta afrontar la desconfianza que ha aflorado tras la crisis económica dando impulso al prestigio de los profesionales de la planificación y el asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de €FPA. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, habilidades y elementos de juicio y valoración de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general, la máxima garantía profesional. La certificación €FATM(€uropean Financial Advisor) o Asesor Financiero Europeo y la €FPTM (€uropean Financial Planner) o Planificador Financiero Europeo, certifican la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría financiera- patrimonial. En relación a las principales conclusiones que se desprenden del estudio y haciendo especial hincapié en la importancia de la cualificación de los asesores financieros. "La certificación de los asesores financieros es vital para devolver la confianza al cliente y garantizarles el mejor servicio posible", afirma  Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España. <object style="width:600px;height:777px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100211170758-956059c4238549e5b60f9820f3e72e18&docName=yougovpressrelease&username=efpaes&loadingInfoText=EL%2088%25%20DE%20LOS%20CLIENTES%20DE%20BANCA%20DESEA%20PROFESIONALES%20CON%20CUALIFICACI%C3%93N%20PROFESIONAL&et=1265909278289&er=32" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:777px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100211170758-956059c4238549e5b60f9820f3e72e18&docName=yougovpressrelease&username=efpaes&loadingInfoText=EL%2088%25%20DE%20LOS%20CLIENTES%20DE%20BANCA%20DESEA%20PROFESIONALES%20CON%20CUALIFICACI%C3%93N%20PROFESIONAL&et=1265909278289&er=32" /></object> http://efpa.es/noticia/126/el-88-de-los-clientes-de-banca-desea-profesionales-con-cualificacion-profesional http://efpa.es/noticia/126/el-88-de-los-clientes-de-banca-desea-profesionales-con-cualificacion-profesional Thu, 11 Feb 2010 12:00:00 +0100 EFPA Europa ha aprobado la acreditación de EFPA España para iniciar la formación y certificación del European Financial Planner (€FP), el estándar de cualificación del más alto nivel en EFPA; y de más prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero. CENTROS ACREDITADOS AFI, Escuela de Finanzas Aplicadas Españoleto, nº 19 28010 Madrid Teléfono: 915 200 150 Fax: 915 200 149 e-mail:efa@afi.es Visitar Website FEF, Fundación de Estudios Financieros Avda. de Brasil, nº 17 28020 Madrid Teléfono: 915 982 550 Fax: 915 568 967 e-mail: formacion@fef.es Visitar Website IEB, Instituto de Estudios Bursátiles C/ Alfonso XI, nº 6 28014 Madrid Teléfono: 917 813 455 Fax: 915 210 452 e-mail: formacion@ieb.es Visitar Website IEF, Institut d'Estudis Financers Gran Via nº 670, 2ª planta 08010 Barcelona Teléfono: 934 124 431 Fax: 934 121 015 e-mail: infoief@iefweb.org Visitar Website http://efpa.es/noticia/116/centros-acreditados-para-impartir-la-certificacion-de-planificador-financiero-europeo-fp- http://efpa.es/noticia/116/centros-acreditados-para-impartir-la-certificacion-de-planificador-financiero-europeo-fp- Fri, 05 Feb 2010 12:00:00 +0100 El Instituto de Estudios Financieros (IEF), inició el 5 de febrero en Barcelona las sesiones formativas del primer curso en España que recibió la acreditación provisional de EFPA España. Los participantes de este primer programa formativo se examinarán el 8 de julio, primera convocatoria en España de los exámenes €FP. <object style="width:420px;height:595px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100203165735-29553d21af6c43dab9bdbac3c07e64d3&docName=portadaief&username=efpaes&loadingInfoText=curso%20preparatorio%20del%20EFP%20en%20el%20Instituto%20de%20Estudios%20Financieros&et=1265216801841&er=13" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:595px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100203165735-29553d21af6c43dab9bdbac3c07e64d3&docName=portadaief&username=efpaes&loadingInfoText=curso%20preparatorio%20del%20EFP%20en%20el%20Instituto%20de%20Estudios%20Financieros&et=1265216801841&er=13" /></object> http://efpa.es/noticia/114/el-5-de-febrero-empezo-el-primer-curso-en-espanya-preparatorio-para-el-certificado-fp-planificador-financiero-europeo-de-efpa http://efpa.es/noticia/114/el-5-de-febrero-empezo-el-primer-curso-en-espanya-preparatorio-para-el-certificado-fp-planificador-financiero-europeo-de-efpa Wed, 03 Feb 2010 12:00:00 +0100 "We need to make sure consumers and middle-class families have the information they need to make financial decisions. We can't allow financial institutions, including those that take your deposits, to take risks that threaten the whole economy". "Queremos asegurarnos que consumidores y familias de clase media tienen la información que necesitan para tomar decisiones financieras. No podemos permitir que instituciones financieras incluyendo aquellas que toman sus depósitos, asuman riesgos que amenacen la economía". Presidente Barack Obama en su discurso de Estado de la Unión <object style="width:420px;height:248px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100203182235-2b39c7f35c2d4b26992ca719170b35b7&docName=obama&username=efpaes&loadingInfoText=Obama%20en%20su%20discurso%20de%20Estado%20de%20la%20Naci%C3%B3n&et=1265221465470&er=96" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:248px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100203182235-2b39c7f35c2d4b26992ca719170b35b7&docName=obama&username=efpaes&loadingInfoText=Obama%20en%20su%20discurso%20de%20Estado%20de%20la%20Naci%C3%B3n&et=1265221465470&er=96" /></object> http://efpa.es/noticia/115/obama-en-su-discurso-de-state-of-the-union http://efpa.es/noticia/115/obama-en-su-discurso-de-state-of-the-union Wed, 03 Feb 2010 12:00:00 +0100 El 28 de enero tuvo lugar el  3er Acto de Entrega de Certificados €FA de este año 2010, en Bilbao en la Cámara de Comercio, donde se reunieron cerca de 120 personas, entre ellos ya asociados y futuros miembros de EFPA España. El acto comenzó con la conferencia: "La inversión en oro: una forma de diversificación de carteras" a cargo de Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación EFPA España. De todos los asistentes, 60 personas que superaron los exámenes de marzo y julio del 2009,  recogieron los Certificados €FA siendo entregados por Alfonso Roa. El acto, duró dos horas y finalizó con un cóctel de bienvenida para los nuevos miembros y los ya asociados. A todos los asistentes se les computarán dichas horas de formación para la recertificación €FA. http://efpa.es/noticia/110/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-bilbao-2010 http://efpa.es/noticia/110/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-bilbao-2010 Mon, 01 Feb 2010 12:00:00 +0100 El 21 de enero tuvo lugar el Acto de Entrega de Certificados €FA en Madrid en el Hotel Husa Princesa donde se reunieron cerca de 150 personas, entre ellos ya asociados y futuros miembros de EFPA España. Los convocados asistieron a la conferencia encabezada por Santiago Satrústegui, vicepresidente de la asociación, Paco Marín, presidente del Comité de Servicios de Asociados de EFPA y Mario Weitz, consultor del Banco Mundial y profesor del IEB. Santiago Satrústegui inauguró el evento con la bienvenida a los nuevos miembros de EFPA España y el agradecimiento de asistencia a los ya asociados. Seguidamente, Paco Marín explicó el funcionamiento de la asociación así como todos los servicios disponibles a los asociados aunque insistió en que "cualquier consulta o duda sobre las gestiones de EFPA sólo debían contactar con el equipo de la asociación y recibirían una respuesta lo más rápida posible". El acto concluyó con la exposición "El modelo económico español en los próximos años y su necesidad de cambio: implicaciones para el sistema financiero", de Mario Weitz. De todos los asistentes, 80 personas, que superaron los exámenes de marzo y julio del 2009,  recogieron los Certificados €FA siendo entregados por Santiago Satrústegui y Mario Weitz. El acto, que se alargó durante dos horas, finalizó con un cóctel de bienvenida para los nuevos miembros y los ya asociados. http://efpa.es/noticia/107/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-madrid-2010- http://efpa.es/noticia/107/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-madrid-2010- Tue, 26 Jan 2010 12:00:00 +0100 El próximo 25 y 26 de marzo tendrán lugar la 1ª convocatoria del 2010, de los exámenes DAF (Nivel I), Nivel II y EFA, siendo el primer día citado para los inscritos al Nivel I y el siguiente día para los otros dos niveles. Todos los interesados en presentarse en marzo, deberán inscribirse ANTES DEL 26 DE FEBRERO, entregando la documentación requerida: cumplimentación del boletín de inscripción, CV actualizado, titulación académica de mayor nivel y comprobante de pago. El procedimiento para enviar esta documentación se puede hacer de tres maneras: a) Por correo postal: Gran Via Corts Catalanes, 670, 4ª Planta. 08010 (Barcelona) b) Por correo electrónico: informacion@efpa.es c) Por fax: 93-318-71-01 Si la documentación de las personas matriculadas no se recibiese antes de esta fecha límite, EFPA España no podrá garantizar la validez del examen por desconocerse las características del inscrito y no haber sido aceptado formalmente antes de la fecha de examen. Destacamos que en ningún caso se aceptarán bajas de inscripción al examen después del 17 de Marzo. Por tanto, cualquier persona que haya formalizado su inscripción antes del 26 de febrero y no pueda asistir al examen por cualquier imprevisto, deberá entregar un justificante de aplazamiento a la siguiente convocatoria -en este caso a la de julio- donde quede constancia de dicha anulación ya que sino perderá los derechos de examen. http://efpa.es/noticia/104/26-02-2010-fecha-limite-de-inscripcion-para-los-examenes-de-marzo http://efpa.es/noticia/104/26-02-2010-fecha-limite-de-inscripcion-para-los-examenes-de-marzo Fri, 22 Jan 2010 12:00:00 +0100 El viernes 22 de enero se publicarán las respuestas del 4º test de Inversión' y en una semana, concretamente el 29 de enero, los asociados podrán disponer de la 5ª edición del nuevo cuestionario. Confirmamos que la publicación de las soluciones del test siempre tiene lugar el último viernes de la penúltima semana del mes y la publicación del nuevo test, la última semana del mes. Ante cualquier modificación tanto en las publicaciones de las respuestas como de los tests, EFPA España os mantendrá informados a través de la sección de Actualidad de la web. Recordamos que el cuestionario será válido siempre que se acierten al menos, 12 de las 15 preguntas del test para conseguir una hora de formación para la recertificación EFA. Los modos de envío son: a) por correo postal: Mi Cartera de Inversión C/ Juan Ignacio Luca de Tena, 6 3ª planta 28027 Madrid. b) por correo electrónico: testefpa@inverca.com c) por fax al: 91 456 33 28. A través del acuerdo de EFPA España con Inversión' durante el mes de septiembre del 2009, la revista ofrece una suscripción especial de 80€ al año por 48 números. http://www.finanzas.com/servicios/inversion-revista/revista.php http://efpa.es/noticia/89/el-viernes-22-01-se-publicaran-las-respuestas-del-4-test-en-inversion- http://efpa.es/noticia/89/el-viernes-22-01-se-publicaran-las-respuestas-del-4-test-en-inversion- Thu, 14 Jan 2010 12:00:00 +0100 El 12 de enero, se llevó a cabo el Acto de Entrega de Certificados €FA en Barcelona en el Hotel Palace (Gran Vía de les Cortes Catalanes, 668) donde se reunieron un centenar de personas, entre ellos ya asociados y futuros miembros de EFPA España, que asistieron a la conferencia encabezada por Carlos Tusquets, presidente de la asociación, Francisco Marín, presidente del Comité de Servicios de Asociados de EFPA y Mario Weitz, consultor del Banco Mundial y profesor del IEB. Inicialmente, Carlos Tusquets dio la bienvenida a los nuevos miembros de EFPA España y sobre todo "agradeció el esfuerzo que habían hecho al superar el examen para acceder a la asociación". A continuación, Francisco Marín explicó el funcionamiento de EFPA España así como todos los servicios disponibles a los asociados aunque insistió en que "cualquier consulta o duda sobre las gestiones de EFPA sólo debían contactar con el equipo de la asociación y recibirían una respuesta lo más rápida posible". Finalmente, Mario Weitz expuso su ponencia con una muy interesante conferencia "El modelo económico español en los próximos años y su necesidad de cambio: implicaciones para el sistema financiero". De todos los asistentes, más de 60 personas, que superaron los exámenes de marzo y julio del 2009,  recogieron los Certificados €FA siendo entregados por Carlos Tusquets y Mario Weitz. El acto finalizó con un cóctel de bienvenida para los nuevos miembros y los ya asociados. http://efpa.es/noticia/88/tuvo-lugar-en-barcelona-el-acto-de-entrega-de-certificados-fa http://efpa.es/noticia/88/tuvo-lugar-en-barcelona-el-acto-de-entrega-de-certificados-fa Wed, 13 Jan 2010 12:00:00 +0100 EFPA España, a través de su presidente Carlos Tusquets, entregará los certificados €FA a los nuevos asociados que aprobaron en las convocatorias de examen correspondientes al 27 de marzo y al 3 de julio del 2009. Las entregas tendrán lugar en Barcelona, el 12 de enero, en Madrid, el 21 de enero, y en Bilbao, el 28 de enero, cuya duración será de dos horas aproximadamente. Será en Barcelona y Madrid, donde Mario Weitz, Consultor del Banco Mundial y profesor del IEB, expondrá "El modelo económico español en los próximos años y su necesidad de cambio: implicaciones para el sistema financiero". Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación EFPA España, expondrá su conferencia "La inversión en oro: una forma de diversificación de carteras" en la Cámara de Comercio de Bilbao, el 28 de enero. En cada uno de estos actos, se impartirá una conferencia que equivaldrá a 2 horas de formación para la recertificación €FA. Para la asistencia, es imprescindible que cumplimente el boletín de inscripción y lo envíe por fax al: 93-318-71-01 o bien por e-mail a: eventos@efpa.es. Los actos de entrega finalizarán con un cóctel de despedida. <object style="width:600px;height:424px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100108154116-fa05c175803d491a8eceffd5a4c2e982&docName=cuadro_actos&username=efpaes&loadingInfoText=Relaci%C3%B3n%20provincias%20actos%20de%20entrega%20de%20diplomas%20EFA&et=1262965518735&er=53" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:424px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=100108154116-fa05c175803d491a8eceffd5a4c2e982&docName=cuadro_actos&username=efpaes&loadingInfoText=Relaci%C3%B3n%20provincias%20actos%20de%20entrega%20de%20diplomas%20EFA&et=1262965518735&er=53" /></object> http://efpa.es/noticia/87/efpa-espanya-entregara-los-diplomas-fa-de-las-convocatorias-de-examen-de-marzo-y-julio-2009 http://efpa.es/noticia/87/efpa-espanya-entregara-los-diplomas-fa-de-las-convocatorias-de-examen-de-marzo-y-julio-2009 Fri, 08 Jan 2010 12:00:00 +0100 Una encuesta a 2000 personas realizada en toda Gran Bretaña y promovida por el Chartered Institute of Bankers in Scotland, revela, con una abrumadora mayoría del 88% que, como clientes bancarios, los encuestados desearían que todos los profesionales de banca dispusieran de certificaciones obtenidas en exámenes profesionales. Ante la pregunta sobre que cualificación preferirían para alguien que ofreciera asesoría financiera, la certificación profesional es la elegida por el 41% de los encuestados, contra solo un 25% que preferirían a alguien con un MBA o un 7% que preferirían que dispusieran de un título universitario. Esta encuesta, la primera que se plantea en estos términos en Europa, si bien en un país donde los títulos y certificaciones profesionales tienen una larga tradición, puede tener unos efectos demoledores ante las dudas de los supervisores sobre si exigir o no cualificaciones profesionales a los profesionales financieros y, especialmente, a aquellos que ofrecen asesoramiento financiero a clientes. http://efpa.es/noticia/86/los-clientes-britanicos-quieren-profesionales-bancarios-certificados http://efpa.es/noticia/86/los-clientes-britanicos-quieren-profesionales-bancarios-certificados Wed, 16 Dec 2009 12:00:00 +0100 Barcelona, Madrid, Granada, San Sebastián, Santander, Bilbao y Vigo fueron los puntos de encuentro de esta convocatoria durante los días 10 y 11 de diciembre del 2009 para los inscritos al examen DAF y Nivel II o €FA, respectivamente Los resultados de los exámenes serán comunicados entre cuatro y ocho semanas después de la fecha de realización del examen. Cada candidato recibirá por correo ordinario, la carta con la calificación de Apto/No Apto. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de la concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. La próxima convocatoria de exámenes EFPA España, y primera del año 2010,  tendrá lugar en marzo: DAF será el día 25 de marzo del 2010. Nivel II y el EFA será el día 26 de marzo del 2010. Para más información http://efpa.es/noticia/84/la-4-convocatoria-de-examenes-de-fpa-espanya-reune-cerca-de-600-inscritos http://efpa.es/noticia/84/la-4-convocatoria-de-examenes-de-fpa-espanya-reune-cerca-de-600-inscritos Mon, 14 Dec 2009 12:00:00 +0100 Os comunicamos que la fecha de entrega de las respuestas del tercer test como la publicación de las respuestas del mismo, y la publicación del 4º test se ha adelantado este mes de diciembre una semana, por motivos de calendario evitando coincidir con las fechas navideñas. Así, durante la segunda quincena de diciembre, entre los días 17 y 18 se deberán entregrar las respuestas del test y tener en cuenta la salida del 4º cuestionario, respectivamente. Este adelanto no afecta ni en la validación de la prueba - el cuestionario será válido siempre que se acierten al menos, 12 de las 15 preguntas del test para conseguir una hora de formación para la recertificación EFA - ni en su forma de entrega: a) por correo postal: Mi Cartera de Inversión C/ Juan Ignacio Luca de Tena, 6 3ª planta 28027 Madrid; b) por correo electrónico: testefpa@inverca.com; c) por fax al: 91 456 33 28. Este acuerdo de colaboración iniciado en el mes de septiembre entre EFPA España e Inversión' continuará en el 2010 compartiendo la tercera semana del mes como fecha límite para entregar las respuestas con la última semana del mes, la publicación consecutiva de los tests. http://efpa.es/noticia/85/17-diciembre-09-ultimo-dia-de-entrega-de-respuestas-del-3er-test-de-inversion- http://efpa.es/noticia/85/17-diciembre-09-ultimo-dia-de-entrega-de-respuestas-del-3er-test-de-inversion- Mon, 14 Dec 2009 12:00:00 +0100 EFPA Congress 2009 se ha consolidado como uno de los mayores eventos financieros que ha reunido en Madrid a más de 250 profesionales del sector para debatir sobre el futuro de la profesión, entre los días 19 y 20 de noviembre. Entre las opiniones del equipo de EFPA España durante la celebración, destacamos la de Carlos Tusquets, presidente de la asociación, que avanzó que "8.000 asociados  para terminar 2009, la mayor asociación financiera del mundo" donde "las exigencias de nuestra profesión son elevadas, tanto para entrar como para continuar". En esta misma línea, Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España ha confirmado que "al formar parte de la asociación estamos asumiendo el compromiso de enfrentarnos a nuestro trabajo de una manera distinta tanto con la formación como con la firma del código ético, en el que establecemos unas normas que nos obligamos a cumplir con los clientes". Josep Soler, vicepresidente primero de EFPA España, ha apuntado la posibilidad que en un futuro "se cobre por asesoramiento directo ya que es una tendencia internacional que antes o después llegará aquí". Igualmente, Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, ha coincidido con esta declaración de Soler de manera que opina que "tendremos que crear el servicio y habrá capas que lo paguen porque el asesoramiento financiero tiene recorrido". Roa ha presentado la nueva el European Financial Planner (€FP), cuyas convocatorias serán en julio o en noviembre, anunciando que hay "una serie de centros acreditados por EFPA España que han dado apoyo para dar un curso de formación a financial planners el año que viene: AFI, IEB e IEF". Más opiniones sobre el congreso http://efpa.es/noticia/83/efpa-congress-09-carlos-tusquets-8-000-asociados-para-terminar-el-anyo-2009- http://efpa.es/noticia/83/efpa-congress-09-carlos-tusquets-8-000-asociados-para-terminar-el-anyo-2009- Fri, 27 Nov 2009 12:00:00 +0100 Os recordamos que la próxima fecha de publicación del test de Inversión' tendrá lugar el 27 de noviembre. En esta tercera edición, el criterio de validación coincide con los números previos, es decir: la prueba será válida siempre que se superen 12 de las 15 preguntas del test y si se aprueba se computará como 1 hora de formación para la recertificación EFA. El pasado 20 de noviembre tuvo lugar la publicación de las respuestas del segundo test del cual 105 personas han aprobado satisfactoriamente. A través del acuerdo de EFPA España con Inversión' durante el mes de septiembre, la revista ofrece una suscripción especial de 80€ al año por 48 números. Sólo debes completar el formulario que se publica mensualmente y enviarlo a Inversión' de tres maneras: a) por correo postal: Mi Cartera de Inversión C/ Juan Ignacio Luca de Tena, 6 3ª planta 28027 Madrid b) por correo electrónico: testefpa@inverca.com c) por fax al: 91 456 33 28 Únicamente se admitirán las páginas originales de la revista que incluyen el test (no son válidas las fotocopias o páginas reproducidas por otros medios). En cada test mensual se incluirá la fecha límite de recepción de respuestas. http://efpa.es/noticia/82/el-27-de-noviembre-se-publicara-el-3r-test-de-inversion- http://efpa.es/noticia/82/el-27-de-noviembre-se-publicara-el-3r-test-de-inversion- Thu, 26 Nov 2009 12:00:00 +0100 http://www.finanzas.com/servicios/inversion-revista/revista.php El próximo viernes 20 de noviembre se publicarán las respuestas del segundo test de Inversión'. Avanzamos que la publicación del tercer cuestionario tendrá lugar el 27 de noviembre. Recordamos que se han de responder un mínimo de 12 preguntas sobre 15 para que el test resulte válido y así obtener una hora de formación para la recertificación €FA. http://efpa.es/noticia/80/el-20-de-noviembre-se-publicaran-las-respuestas-del-segundo-test-en-inversion- http://efpa.es/noticia/80/el-20-de-noviembre-se-publicaran-las-respuestas-del-segundo-test-en-inversion- Tue, 17 Nov 2009 12:00:00 +0100 Una vez ha finalizado el plazo para la inscripción a los exámenes de la convocatoria de diciembre 2009, el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España, ya dispone de las provincias definitivas dónde se realizarán los exámenes. En breve, publicaremos los lugares y direcciones exactos donde se realizarán las pruebas. El horario de la convocatoria será a las 16:30h y a las 17:00h empezará el examen. Ver más información referente a los exámenes DAF, Nivel II, EFA http://efpa.es/noticia/81/provincias-donde-se-realizaran-los-examenes-de-diciembre-09 http://efpa.es/noticia/81/provincias-donde-se-realizaran-los-examenes-de-diciembre-09 Tue, 17 Nov 2009 12:00:00 +0100 José Miguel Maté, miembro del Consejo de Administración de Tressis, ha asegurado en una entrevista realizada por EFPA España que si hubiera "más formación, objetividad y transparencia mejoraría el asesoramiento financiero en España". En esta misma línea, Maté ha destacado también que la independencia del asesor se conseguirá siempre que éste mismo "ponga el interés de su cliente antes que el de cualquier otro" porque "el cliente reclama saber si su producto se adapta a sus necesidades y cómo le puede afectar o no la calidad del producto". A una semana vista de la celebración de EFPA Congress 2009 en el Hotel NH Eurobuilding de Madrid, Maté ha explicado que "espera que el Congreso sea un foro en contacto con otros colegas donde se traten temas de absoluto interés de una forma abierta y así saber qué opinan los reguladores y supervisores sobre este nuevo servicio reconocido por la Comisión y la Legislación". El consejero delegado de Tressis intervendrá en la ponencia del viernes 20 de noviembre Las plataformas de distribución y el asesoramiento financiero junto a Carlos Moreno de Tejada, subdirector general de Inversis y José Ramón Morso, director general, Skandia España. La conferencia será moderada por Rafael Rubio, director de la revista Mi Cartera de Inversión'. Ver entrevista Inscribirme al Congreso09 http://efpa.es/noticia/79/jose-miguel-mate-mas-formacion-objetividad-y-transparencia-mejoraria-el-asesoramiento-financiero-en-espanya-efpa-congress-09- http://efpa.es/noticia/79/jose-miguel-mate-mas-formacion-objetividad-y-transparencia-mejoraria-el-asesoramiento-financiero-en-espanya-efpa-congress-09- Thu, 12 Nov 2009 12:00:00 +0100 Bajo el título "Crisis: hacia una nueva relación con la clientela", alrededor de unos 120 asociados a EFPA España asistieron a la primera sesión inaugural de la novena edición de Borsadiner'09, patrocinada por la asociación, donde intervinieron Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, como moderador de la mesa de expertos y Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España. Las IV Jornadas para Profesionales Financieros' fueron presentadas en esta ocasión por Jordi Pericás, secretario de Política Financiera, Competencia y Consumo de la Generalitat de Catalunya y Nieves García Santos, directora de Inversiones de la CNMW. Pericás confirmó en su discurso que "este año empezamos a ver la salida del túnel, con lo que podemos ser moderadamente optimistas" y destacó que "este es el mejor año para reflexionar sobre lo que está ocurriendo y empezar a buscar la solución, que pasa por mejorar la confianza del inversor". http://efpa.es/noticia/77/cerca-de-120-asociados-acudieron-a-la-1-sesion-organizada-por-efpa-en-borsadiner-09 http://efpa.es/noticia/77/cerca-de-120-asociados-acudieron-a-la-1-sesion-organizada-por-efpa-en-borsadiner-09 Wed, 04 Nov 2009 12:00:00 +0100 Os informamos que empieza la cuenta atrás del EFPA Congress'09 cuyo punto de encuentro será en Madrid a partir de la segunda quincena de noviembre. En esta segunda edición del Congreso, el objetivo es potenciar de nuevo los encuentros profesionales en el ámbito financiero y que sirvan de intercambio de experiencias con el fin de perfeccionar el desarrollo de la profesión de asesor financiero, así como también de los servicios y productos financieros. Concretamente, en estas jornadas, se abordarán temas como: la nueva figura de las EAFI, la crisis económica y su impacto en la banca privada y el asesoramiento financiero patrimonial, el futuro del asesoramiento financiero en Europa y en España y la coyuntura económica actual española. Hasta ahora se han publicado en el blog dedicado al EFPA Congress'09, cuatro entrevistas relevantes sobre el futuro acontecimiento donde se describen los objetivos de dicho evento. Así, Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, afirma que: "Ahora se aprecia mucho más la necesidad del buen asesoramiento", o bien, como Santiago Satrústegui, vicepresidente de EFPA España, explica que "La mejora del asesoramiento vendrá de la profesionalización". En esta misma línea, Josep Soler, ex presidente de EFPA Europa y vicepresidente primero de EFPA Europa, ha confirmado también que: "EFPA Congress será un impulso al muy importante papel de los asesores financieros". Por otro lado, Jorge Zuloaga, redactor de Expansión' comenta que:  "Seguro que de EFPA Congress saldrán muchas ideas para mejorar el sector". http://efpacongress.org/ En la amplia lista de ponentes se incluyen profesionales como Juan Alcaraz, director general de Allfunds Bank, Eugenio Yurrita, presidente de BBVA Gestión, Jaume Massana, director general adjunto de Caixa Catalunya, Jesús Sánchez Quiñones, director general de Renta 4 o Javier Marín, responsable de banca privada de Santander. Puedes inscribirte a este gran evento a través de este link: http://efpacongress.org/inscripcion-al-congreso/ http://efpa.es/noticia/72/efpa-congress-09-empieza-la-cuenta-atras-de-este-gran-evento-financiero http://efpa.es/noticia/72/efpa-congress-09-empieza-la-cuenta-atras-de-este-gran-evento-financiero Mon, 26 Oct 2009 12:00:00 +0100 Josep Soler, vicepresidente primero de EFPA Europa, muestra su visión en esta entrevista, sobre el sector, el momento de mercado y la figura del asesoramiento. Ver entrevista http://efpa.es/noticia/76/josep-soler-efpa-congress-sera-un-impulso-al-muy-importante-papel-de-los-asesores-financieros- http://efpa.es/noticia/76/josep-soler-efpa-congress-sera-un-impulso-al-muy-importante-papel-de-los-asesores-financieros- Mon, 26 Oct 2009 12:00:00 +0100 http://www.finanzas.com/servicios/inversion-revista/revista.php El pasado viernes 16 de septiembre se cerraron las listas para enviar los resultados del test de Mi Cartera Inversión' y avanzamos que la publicación del próximo test, tendrá lugar el 30 de octubre. En la segunda edición de este test, el procedimiento será el mismo que el solicitado en el cuestionario anterior. Es decir, se han de responder un mínimo de 12 preguntas sobre 15 para que el test resulte válido y así obtener una hora de formación para la recertificación €FA. http://efpa.es/noticia/75/el-30-de-octubre-se-publicara-el-segundo-test-de-mi-cartera-de-inversion- http://efpa.es/noticia/75/el-30-de-octubre-se-publicara-el-segundo-test-de-mi-cartera-de-inversion- Sat, 24 Oct 2009 12:00:00 +0100 Última semana para la inscripción a las IV Jornadas para Profesionales Financieros', patrocinadas por EFPA España. Os recordamos que la asociación tendrá un protagonismo oficial en la sesión del jueves 29 de octubre por la mañana, titulada "Crisis: hacia una nueva relación con la clientela". En la apertura de estas jornadas, está previsto que más de 229 personas acudan al acto. Además, los organizadores del evento han avanzado también que en la segunda sesión del jueves por la tarde, el aforo será aproximadamente de más de 206 asistentes. El último día de estas jornadas, el viernes 30 de octubre; la organización ha anticipado unas 430 personas entre la sesión de la mañana y la tarde. La asistencia a cada una de las sesiones equivaldrá a 3 horas de formación para tu recertificación €FA. Os recordamos que el coste de inscripción a las jornadas será gratuito para los miembros de EFPA España. Para la inscripción a las jornadas, será necesario que rellenes la invitación indicando que eres miembro de EFPA España y señalando las sesiones a las que deseas asistir. Deberás enviarla por fax: 902.104.152. o por email a: borsadiner@borsadiner.es INVITACIÓN <div><object style="width:600px;height:320px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091006162533-a8ee0659e73d466089f3e484e39932db&docName=invitacion_borsadiner_profesional_09&username=efpaes&loadingInfoText=Invitaci%C3%B3n%20Borsadiner&et=1254846440577&er=36" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:320px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091006162533-a8ee0659e73d466089f3e484e39932db&docName=invitacion_borsadiner_profesional_09&username=efpaes&loadingInfoText=Invitaci%C3%B3n%20Borsadiner&et=1254846440577&er=36" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/invitacion_borsadiner_profesional_09?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> Debido a la limitación de plazas, te rogamos que te inscribas sólo a las jornadas a las que puedas asistir íntegramente. Recordarte que EFPA España, en ningún caso, se hace cargo de las inscripciones. http://efpa.es/noticia/74/mas-de-800-personas-acudiran-a-las-iv-jornadas-para-profesionales-financieros-patrocinadas-por-efpa-espanya- http://efpa.es/noticia/74/mas-de-800-personas-acudiran-a-las-iv-jornadas-para-profesionales-financieros-patrocinadas-por-efpa-espanya- Wed, 21 Oct 2009 12:00:00 +0100 "Es una gran satisfacción anunciarte que EFPA Europa ha aprobado la acreditación de EFPA España para iniciar la formación y certificación del European Financial Planner (€FP), el estándar de cualificación del más alto nivel en EFPA; y de más prestigio en Europa en el terreno del asesoramiento financiero". Estas mismas palabras han sido pronunciadas por Carlos Tusquets, presidente de EFPA España, para anunciar la iniciativa de esta nueva certificación el 8 de julio del 2010. Tusquets ha remarcado ante la aprobación de dicha acreditación que "la obtención del €FP requiere disponer del €FA en vigor", y por tanto, "sólo los miembros de EFPA España podrán acceder al €FP".  Además, el presidente de la asociación ha anunciado que se espera que "los cursos de formación se inicien a comienzos de año, a través de los centros de formación acreditados y los socios corporativos". http://efpa.es/noticia/73/la-primera-convocatoria-de-examenes-del-fp-sera-el-8-de-julio-del-2010 http://efpa.es/noticia/73/la-primera-convocatoria-de-examenes-del-fp-sera-el-8-de-julio-del-2010 Mon, 19 Oct 2009 12:00:00 +0100 FECHAS DE EXÁMENES PARA EL 2010 - DAF/ €FA/ NIVEL II <object style="width:600px;height:119px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091016145711-bd11505c8a8d4d7a8924464e2797fdc0&docName=fechas_examenes_2010_sin_efp&username=efpaes&loadingInfoText=Fechas%20ex%C3%A1menes%202010&et=1255705349161&er=0" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:119px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091016145711-bd11505c8a8d4d7a8924464e2797fdc0&docName=fechas_examenes_2010_sin_efp&username=efpaes&loadingInfoText=Fechas%20ex%C3%A1menes%202010&et=1255705349161&er=0" /></object> Toda la información relevante está a tu disposición en el apartado de exámenes: www.efpa.com.es/examenes http://efpa.es/noticia/70/anunciamos-las-fechas-de-los-examenes-2010 http://efpa.es/noticia/70/anunciamos-las-fechas-de-los-examenes-2010 Fri, 16 Oct 2009 12:00:00 +0100 Durante las conferencias han intervenido expertos en asesoría financiera como Miguel Borrás, Analista, consultor financiero y miembro de la Junta Directiva de €FPA España, quien estuvo a cargo de impartir variadas sesiones, de 4 horas cada una, bajo el título "Invertir con sentido común" en las provincias de Valladolid, Valencia, Málaga, Zaragoza, Murcia y Bilbao a las que asistieron más de 578 profesionales. Barcelona acogió la conferencia titulada "Pólizas de responsabilidad Civil Profesional para los asociados de €FPA España: Por qué y cómo contratarla" impartida por Ana Garijo Callejero, Técnico especialista de Responsabilidad Civil Profesional en el Departamento de Riesgos Financieros y Profesionales de Marsh S.A., que contó con un aforo de 103 asistentes. "Bono parece...Equity es" fue otra de las jornadas que se llevaron a cabo en Barcelona y fue impartida por Felipe Lería, Director de UBP. €FPA también organizó en Barcelona una conferencia para explicar el concepto de coaching en la profesión de asesor financiero y en este caso fueron Raimon Samsó, coach profesional y Fundador de Área Interior; y Mónica Fusté, coach profesional y fundadora de MultiCoaching, los encargados de impartir la charla. http://efpa.es/noticia/71/efpa-espanya-ha-organizado-en-septiembre-9-jornadas-de-formacion-para-sus-asociados http://efpa.es/noticia/71/efpa-espanya-ha-organizado-en-septiembre-9-jornadas-de-formacion-para-sus-asociados Fri, 16 Oct 2009 12:00:00 +0100 Durante los dos intensos días, unos treinta ponentes expusieron nuevas técnicas financieras y de asesoramiento, y participaron en debates sobre la situación económica y financiera. En la mesa redonda final, tuvo una destacada presencia el, hasta hace pocas semanas, presidente de EFPA Europa y actualmente vicepresidente, Josep Soler, quien intervino para remarcar la brillante realidad de EFPA en Europa donde las certificaciones con marchamo Europeo se han impuesto a las provenientes de los Estados Unidos, muy alejadas de la realidad de los mercados financieros Europeos. http://efpa.es/noticia/69/efpa-italia-celebra-con-gran-exito-su-convencion-anual http://efpa.es/noticia/69/efpa-italia-celebra-con-gran-exito-su-convencion-anual Tue, 13 Oct 2009 12:00:00 +0100 La incorporación de Caja Rural de Toledo proporciona a la entidad reforzar las capacidades y aptitudes del equipo profesional y el aumento de las garantías y fidelización de los clientes, además de permitirle adaptarse y prepararse ante futuras regulaciones y exigencias legales. La firma de este convenio de cooperación corporativa supone la asunción por parte del nuevo socio de, por un lado compartir los objetivos de €FPA de autorregulación, de calidad en la actuación profesional y de comportamiento ético de sus profesionales. Además, €FPA certificará a los profesionales de la entidad financiera que, en un trato directo con los clientes, se dediquen al asesoramiento y la planificación financiera y fiscal con un nivel medio de complejidad. Carlos Tusquets, presidente de €FPA España, mostró su satisfacción por la firma de este nuevo convenio y afirmó que "la asociación, desde su creación en el año 2000, tiene como objetivo garantizar el adecuado desarrollo de la figura del asesor financiero y proporcionar a las entidades financieras e inversores de toda Europa las máximas garantías profesionales. La clave para que el pequeño inversor tenga la información adecuada, está en la cualificación de sus asesores financieros. La figura del socio corporativo de €FPA es muy relevante para el sector ya que asegura la profesionalización de los asesores financieros que trabajan en las entidades bancarias. En este sentido, estamos muy satisfechos de contar con Caja Rural de Toledo como nuevo socio corporativo de €FPA". El director general de Caja Rural de Toledo, Rafael Martín Molero, consideró este convenio "muy importante" para la entidad y desde el convencimiento de que unos profesionales bien formados contribuyen a mejorar la atención a los clientes tanto en la vertiente humana como técnica, ofreciendo rapidez en el servicio, atención personalizada y claridad en la información sobre operaciones, todo ello aderezado con el trato amable y cercano que, aseguró, distingue a la plantilla de la cooperativa de crédito. La subscrición de este convenio tuvo lugar en la sede de Caja Rural de Toledo, con la presencia de Rafael Martín Molero, director general de la entidad, y Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de €FPA. Tras la firma, Roa entregó los diplomas a los empleados de Caja Rural de Toledo que finalizaron con éxito sus cursos de Asesor Financiero Europeo (€FA), titulación otorgada por €FPA y reconocida en toda la Unión Europea. <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091007101559-a8086a9711b440c89d21bc2a0b44226f&docName=091007-abc_toledo_-caja_rural__2_&username=efpaes&loadingInfoText=CAJA%20RURAL%20DE%20TOLEDO%2C%20NUEVO%20SOCIO%20CORPORATIVO%20DE%20EFPA%20ESPA%C3%91A&et=1254910689386&er=60" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091007101559-a8086a9711b440c89d21bc2a0b44226f&docName=091007-abc_toledo_-caja_rural__2_&username=efpaes&loadingInfoText=CAJA%20RURAL%20DE%20TOLEDO%2C%20NUEVO%20SOCIO%20CORPORATIVO%20DE%20EFPA%20ESPA%C3%91A&et=1254910689386&er=60" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/091007-abc_toledo_-caja_rural__2_?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://efpa.es/noticia/67/caja-rural-de-toledo-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya http://efpa.es/noticia/67/caja-rural-de-toledo-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya Wed, 07 Oct 2009 12:00:00 +0100 EFPA España tendrá un protagonismo oficial en la sesión del 29 de octubre titulada "Crisis: hacia una nueva relación con la clientela". El primer encuentro de estas jornadas recogerá la experiencia internacional y será moderado por D. Alfonso Roa, Presidente del Comité de Acreditación y Certificación de €FPA España. A continuación, tendrá lugar la mesa de expertos, moderada por Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España, donde se intercambiarán opiniones de Santiago Satrústegui, Vicepresidente de €FPA España y Presidente de ABANTE, Francisco Elías, Director de Marketing y organización comercial de Inversis Banco, José Miguel Maté, Consejero Delegado de Tressis y Manuel San Salvador, Consejero Director General de Banco Urquijo. Con el patrocinio de estas jornadas, €FPA España confirma su compromiso con la promoción de una mayor cultura financiera apoyando nuevamente Borsadiner, la feria más importante de España para profesionales del mundo financiero, ahorradores e inversores. El coste de inscripción a las jornadas será gratuito para los miembros de EFPA España. Para la inscripción a las jornadas, será necesario que rellenes la invitación indicando que eres miembro de EFPA España y señalando las sesiones a las que deseas asistir. Deberás enviarla por fax: 902.104.152. o por email a: borsadiner@borsadiner.es Debido a la limitación de plazas, te rogamos que te inscribas sólo a las jornadas a las que puedas asistir íntegramente. Recordarte que EFPA España, en ningún caso, se hace cargo de las inscripciones. La asistencia a cada una de las sesiones equivaldrá a 3 horas de formación para tu recertificación €FA. INVITACIÓN <div><object style="width:600px;height:320px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091006162533-a8ee0659e73d466089f3e484e39932db&docName=invitacion_borsadiner_profesional_09&username=efpaes&loadingInfoText=Invitaci%C3%B3n%20Borsadiner&et=1254846440577&er=36" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:320px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091006162533-a8ee0659e73d466089f3e484e39932db&docName=invitacion_borsadiner_profesional_09&username=efpaes&loadingInfoText=Invitaci%C3%B3n%20Borsadiner&et=1254846440577&er=36" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/invitacion_borsadiner_profesional_09?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flighticons%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://efpa.es/noticia/66/-fpa-espa-a-participa-en-la-novena-edicion-de-borsadiner-en-barcelona http://efpa.es/noticia/66/-fpa-espa-a-participa-en-la-novena-edicion-de-borsadiner-en-barcelona Tue, 06 Oct 2009 12:00:00 +0100 Barcelona, Madrid, Bilbao, Sevilla y Canarias fueron los puntos de encuentro de esta convocatoria durante los días 1 y 2 de octubre del 2009 para los inscritos al examen de Nivel I (DAF) y Nivel II o €FA, respectivamente. Entre cuatro y ocho semanas después de la fecha del examen, cada candidato recibirá por correo ordinario el resultado a la prueba. Los resultados y eventualmente la propuesta a EFPA de concesión del certificado, corresponde al Comité de Acreditación y Certificación (C.A.C), cuya decisión es inapelable. En ningún caso se indicará el número de errores cometidos por el candidato, siendo la comunicación del resultado del examen de APTO/NO APTO. Según normativa del C.A.C, bajo ningún concepto se admiten revisiones de exámenes. Ver Reglas Generales La próxima convocatoria de exámenes EFPA España, y última de este año 2009,  tendrán lugar los días 10 de diciembre, para el examen de nivel DAF, y el 11 de diciembre para las pruebas de nivel II y EFA. Deseo inscribirme http://efpa.es/noticia/65/la-3-convocatoria-de-examenes-de-fpa-espanya-09-cuenta-con-mas-de-380-inscritos http://efpa.es/noticia/65/la-3-convocatoria-de-examenes-de-fpa-espanya-09-cuenta-con-mas-de-380-inscritos Mon, 05 Oct 2009 12:00:00 +0100 Tras seis años como Presidente, dos mandatos de tres años, Josep Soler Albertí, fundador de €FPA abandona la presidencia para convertirse en Vicepresidente primero, responsable de relaciones externas. Josep Soler propuso que Knud Henning Andersen de €FPA Dinamarca le suceda en la cúspide de €FPA, y el Comité Ejecutivo de la asociación europea así lo ha aprobado en la reunión del 18 de septiembre celebrada en Barcelona. En palabras del nuevo Presidente: "Bajo la presidencia de Josep Soler, €FPA se ha transformado desde un proyecto a una poderosa realidad en la certificación y asociación de los asesores y planificadores financieros europeos. Su contribución ha sido esencial para dotar a la organización de su papel de referencia en el mundo financiero". <div><object style="width:600px;height:849px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091001105443-b6725e99eeff45d6ad9c779155efdad9&docName=press_release_new_chairman&username=efpaes&loadingInfoText=Josep%20Soler%20termina%20su%202%C2%BA%20mandato%20como%20Presidente%20de%20EFPA%20Europa&et=1254394776116&er=52" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:849px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=091001105443-b6725e99eeff45d6ad9c779155efdad9&docName=press_release_new_chairman&username=efpaes&loadingInfoText=Josep%20Soler%20termina%20su%202%C2%BA%20mandato%20como%20Presidente%20de%20EFPA%20Europa&et=1254394776116&er=52" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/press_release_new_chairman?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=soler" target="_blank">More soler</a></div></div> http://efpa.es/noticia/63/josep-soler-termina-su-2-mandato-como-presidente-de-efpa-europa http://efpa.es/noticia/63/josep-soler-termina-su-2-mandato-como-presidente-de-efpa-europa Fri, 18 Sep 2009 12:00:00 +0100 EFPA MAGAZINE. En ella encontrarás, junto a las más relevantes noticias de nuestra asociación, información general que seguro será de tu agrado e interés: viajes, motor, ocio, cultura... Además de todas las ofertas y ventajas a las que tienes acceso por ser miembro de EFPA. La puesta en marcha de este ambicioso proyecto, EFPA MAGAZINE, se encuadra en el deseo de mantener con nuestros socios la más fluida comunicación. http://efpa.es/noticia/60/nuestra-nueva-revista-on-line-efpa-magazine http://efpa.es/noticia/60/nuestra-nueva-revista-on-line-efpa-magazine Thu, 17 Sep 2009 12:00:00 +0100 Encuesta realizada por EFPA España en la que han participado más de mil profesionales del sector del asesoramiento y la planificación económica, se percibe que el pesimismo continúa imperando en el ámbito financiero-patrimonial. El 70% de los encuestados considera que la debilidad económica en España se alargará más allá de 2010. El 28,8% cree que mejorará en 2010 y el 1,3% que prevé que la situación cambie a finales de este año. http://efpa.es/noticia/62/publicacion-de-los-resultados-de-la-encuesta http://efpa.es/noticia/62/publicacion-de-los-resultados-de-la-encuesta Thu, 17 Sep 2009 12:00:00 +0100 EFPA España ha llegado a un acuerdo con "Mi Cartera de INVERSIÓN" con el objetivo de facilitar la recertificación a los asociados de EFPA España y para que éstos tengan la oportunidad de realizar horas de formación continua a través de un nuevo sistema: las respuestas a un test mensual que se publicará en este semanario. A partir del mes de septiembre y durante la última semana de cada mes, se enviará por e-mail un test de 15 preguntas sobre diversas cuestiones técnicas publicadas en los cuatro números previos de "Mi Cartera de INVERSIÓN". Este test se publicará al mismo tiempo, también la última semana de cada mes, en las páginas de la revista. Se avisará oportunamente en la web de EFPA España y en los informes diarios de la aparición de un nuevo test, así como los días previstos para acceder a su resolución. Los asociados interesados en acumular horas de formación a través de este sistema, deberán enviar las respuestas al test a la dirección de correo electrónico testefpa@inverca.com, o bien participar mediante el boletín que publicará una vez al mes "Mi Cartera de INVERSIÓN". Quienes acierten, al menos, 12 de las 15 preguntas del test, recibirán 1 hora de formación. <div><object style="width:600px;height:407px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true&documentId=090903154811-49c6bd1730b64c7f94927dbce73178d2&docName=acuerdo_efpa-mi_cartera_inversi_n__2_&username=efpaes&loadingInfoText=Acuerdo%20EFPA%20Espa%C3%B1a%20-%20Mi%20Cartera%20de%20Inversi%C3%B3n&et=1251993242779&er=2" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:407px" flashvars="mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true&documentId=090903154811-49c6bd1730b64c7f94927dbce73178d2&docName=acuerdo_efpa-mi_cartera_inversi_n__2_&username=efpaes&loadingInfoText=Acuerdo%20EFPA%20Espa%C3%B1a%20-%20Mi%20Cartera%20de%20Inversi%C3%B3n&et=1251993242779&er=2" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/acuerdo_efpa-mi_cartera_inversi_n__2_?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa%20espana" target="_blank">More efpa espana</a></div></div> http://efpa.es/noticia/61/acuerdo-de-colaboracion-entre-efpa-espanya-mi-cartera-de-inversion- http://efpa.es/noticia/61/acuerdo-de-colaboracion-entre-efpa-espanya-mi-cartera-de-inversion- Thu, 03 Sep 2009 12:00:00 +0100 €FPA España (€uropean Financial Planning Association), realizó el pasado día 3 de Julio por la tarde, los exámenes para la obtención de los Certificados de capacitación profesional en 10 localidades, a los que se presentaron un total de 1.105 profesionales de entidades financieras de toda España. Con estas nuevas incorporaciones, €FPA España prevé acabar el año con más de 8.000 profesionales certificados. Se demuestra la existente importancia que el sector financiero, da a la formación de sus profesionales, por el elevado número de inscritos que se presentan anualmente a los exámenes para obtener el certificado €FATM (€uropean Financial Advisor) o Asesor Financiero Europeo y el Diploma de Agente Financiero (DAF) otorgados por €FPA España. http://efpa.es/noticia/59/mas-de-1-000-profesionales-optan-a-la-certificacion-de-asesor-financiero-fa http://efpa.es/noticia/59/mas-de-1-000-profesionales-optan-a-la-certificacion-de-asesor-financiero-fa Wed, 08 Jul 2009 12:00:00 +0100 Actividades que facilitan la recertificación: Seminarios, conferencias online, jornadas, congresos, actos de entrega de certificados, publicación de artículos de opinión, tests de comprensión sobre artículos, actividades, informes y revistas. Servicios de interés profesional de nuestros miembros: Utilización de las marcas registradas €FATM y €FP, Constitución EAFI, Oferta de un atractivo seguro de responsabilidad civil para los asociados. <div><object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090706093126-174171a1b9c1481583d7466d1537a8fa&docName=folleto_servicios_a_miembros&username=efpaes&loadingInfoText=Servicios%20%20y%20Actividades%20ofrecidos%20a%20los%20Asociados&et=1246873175265&er=17" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090706093126-174171a1b9c1481583d7466d1537a8fa&docName=folleto_servicios_a_miembros&username=efpaes&loadingInfoText=Servicios%20%20y%20Actividades%20ofrecidos%20a%20los%20Asociados&et=1246873175265&er=17" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/folleto_servicios_a_miembros?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div>   http://efpa.es/noticia/57/servicios-y-actividades-ofrecidos-a-los-asociados http://efpa.es/noticia/57/servicios-y-actividades-ofrecidos-a-los-asociados Mon, 06 Jul 2009 12:00:00 +0100 Una encuesta realizada por €FPA España (Asociación española de asesores y planificadores financiero-patrimoniales), entre sus asociados para conocer la opinión y previsiones de los profesionales sobre la crisis económica actual, reveló que el pesimismo continúa imperando en el sector. El 70% de  los profesionales encuestados consideró que la situación económica en España se alargará más allá de 2010, frente  al 28,8% que cree que mejorará en 2010 y al 1,3% que prevé que la situación cambie a finales de este año. Casi el 84% de los asesores financieros creen que en España no se puede hablar de brotes verdes' en la economía, frente al 6,7% que opina que sí. Más de la mitad de los profesionales (54,3%) opina que la situación económica en la que se encuentra España es muy mala, mientras que el 39% considera que es mala. Además, el 58,5% cree que esta situación empeorará en los próximos seis meses, el 36% opina que se mantendrá igual, mientras que solamente un 5,4% cree que mejorará. En cuanto a la coyuntura económica mundial, el 56,3% de los encuestados aseguran que se encuentra en sus peores momentos, por un 28,9% que tiene una visión más optimista y opinan que lo peor ya ha pasado. Ante esta situación, la gran mayoría de los profesionales del asesoramiento financiero (un 89,9%) aseguran que los inversores a los que asesoran están adoptando un perfil más conservador, mientras que sólo un 1,1% considera que los inversores están adoptando posiciones más agresivas. Con esta situación, los asesores perciben que sus clientes no invierten y apuestan por la liquidez (62,7%), mientras que un 31% afirma que los inversores están entrando lentamente para conseguir una cartera a largo plazo y un 6,3% asegura que están aprovechando el nivel de precios y la reciente subida de la Bolsa. Por último, los asociados de €FPA España afirman que están recomendando mucha prudencia a la hora de invertir (84%). <div><object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090701165716-fbd22b9995354929a5629ac2851effcf&docName=encuesta__fpa_&username=efpaes&loadingInfoText=Encuesta%20%E2%82%ACFPA%20en%20la%20que%20han%20participado%20m%C3%A1s%20de%20mil%20profesionales%20del%20asesoramiento%20financiero&et=1246467616961&er=20" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090701165716-fbd22b9995354929a5629ac2851effcf&docName=encuesta__fpa_&username=efpaes&loadingInfoText=Encuesta%20%E2%82%ACFPA%20en%20la%20que%20han%20participado%20m%C3%A1s%20de%20mil%20profesionales%20del%20asesoramiento%20financiero&et=1246467616961&er=20" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/encuesta__fpa_?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=encuesta" target="_blank">More encuesta</a></div></div> http://efpa.es/noticia/54/encuesta-fpa-en-la-que-participaron-mas-de-mil-profesionales-del-asesoramiento-financiero http://efpa.es/noticia/54/encuesta-fpa-en-la-que-participaron-mas-de-mil-profesionales-del-asesoramiento-financiero Wed, 01 Jul 2009 12:00:00 +0100 Con el objetivo de facilitar la recertificación y para que los asociados, tengan la oportunidad de realizar horas de formación continua a través de un nuevo sistema, EFPA España  ha llegado a un acuerdo con el semanario "Mi Cartera de INVERSIÓN" y se empezará a desarrollar a partir del próximo mes de septiembre. A partir de este mes de septiembre y durante la última semana de cada mes, se situará en el área privada de la web de EFPA España; un test de 15 preguntas sobre diversas cuestiones técnicas descritas y aparecidas en los cuatro números previos  de "Mi Cartera de INVERSIÓN".  http://efpa.es/noticia/58/acuerdo-con-mi-cartera-inversion- http://efpa.es/noticia/58/acuerdo-con-mi-cartera-inversion- Mon, 29 Jun 2009 12:00:00 +0100 Esta mañana ha tenido lugar en Barcelona, en las instalaciones de EFPA España (Gran Via de les Corts Catalanes 670, 4º) una breve presentación del proyecto €QUALIFISE a varios "stakeholders",  los resultados y experiencias del proyecto. Entre los mismos, hemos contado con la asistencia de tres representantes del departamento de recursos humanos de varias entidades financieras, centros de formación financiera y con la asesora técnica del Departamento de Educación de la Generalitat de Catalunya.  En la reunión, hemos explicado nuestra experiencia en cuanto a las dificultades y logros en la aplicación del €QF y, por otra parte hemos compartido y conocido cómo se está implementando el €QF en otros ámbitos diferentes al financiero. El proyecto €QUALIFISE se enmarca bajo el "LIFELONG LEARNING PROGRAMME: LEONARDO DA VINCI" de la EACEA, y es una prueba piloto sobre la forma de implementar el €uropean Qualifications Framework (€QF) a nivel sectorial, específicamente para las cualificaciones del sector financiero a nivel Europeo. El proyecto ha tenido una duración de 18 meses (01/01/2008 al 30/06/2009), está integrado por representantes de once países, y cuenta con la colaboración de otros seis.  Una de las principales  herramientas desarrolladas a lo largo del proyecto es una metodología para asignar un nivel del €QF a una determinada cualificación financiera.  €FPA España participa como el representante español en el proyecto €QUALIFISE. http://efpa.es/noticia/52/presentacion-proyecto-qualifise-en-la-sede-de-fpa-espanya http://efpa.es/noticia/52/presentacion-proyecto-qualifise-en-la-sede-de-fpa-espanya Fri, 19 Jun 2009 12:00:00 +0100 Una vez ha finalizado el plazo para la inscripción a los exámenes de la convocatoria de junio/julio, el Comité de Acreditación y Certificación, ya dispone de las provincias definitivas dónde se realizarán los exámenes. La hora de la convocatoria será a las 16:30h, y el examen dará comienzo a las 17:00h. En la tabla inferior pueden ver las Provincias, lugares y direcciones. <div><object style="width:600px;height:424px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090630082454-1eeb96d9d24940db8a89c070cd186efb&docName=www.efpa.es&username=efpaes&loadingInfoText=provincias%20abiertas%20para%20los%20ex%C3%A1menes&et=1246350372641&er=55" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:600px;height:424px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090630082454-1eeb96d9d24940db8a89c070cd186efb&docName=www.efpa.es&username=efpaes&loadingInfoText=provincias%20abiertas%20para%20los%20ex%C3%A1menes&et=1246350372641&er=55" /></object><div style="width:600px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/www.efpa.es?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=examenes" target="_blank">More examenes</a></div></div> http://efpa.es/noticia/49/provincias-donde-se-realizaran-los-examenes-junio-julio-2009-de-efpa-espanya http://efpa.es/noticia/49/provincias-donde-se-realizaran-los-examenes-junio-julio-2009-de-efpa-espanya Tue, 16 Jun 2009 12:00:00 +0100 El pasado 15 de Junio, tuvo lugar una nueva reunión de €FPA Europa en la sede de BNP Paribas Fortis en Bruselas (invitados por el presidente de €FPA Bélgica, actual presidente de Fortis Bank). A la misma, asistieron representantes de más de 12 países, quienes discutieron y debatieron temas de distinta índole entre los que cabe destacar: Incorporación de 3 nuevos países a EFPA (Hungría, República Checa y Austria); avances en las negociaciones con FPSB (Asociación americana de planificación financiera); temas legales y financieros entre otros. http://efpa.es/noticia/50/reunion-efpa-europa-en-bruselas http://efpa.es/noticia/50/reunion-efpa-europa-en-bruselas Mon, 15 Jun 2009 12:00:00 +0100 El pasado 15 de junio, tuvo lugar el Acto de Entrega de Certificados €FA de EFPA España en Bilbao, en la Universidad de Sarriko . Pablo Sanz, Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Comercial de Deusto y Director del Área Fiscal de Deloitte; ofreció una charla a los asistentes sobre: "La vida fiscal en las normativas forales y de territorio común. Un caso práctico". El acto contó con más de 60 asistentes, entre los que figuraban los nuevos asociados de EFPA España. A continuación de la conferencia, se hizo entrega de los Certificados €FA de las personas que aprobaron los exámenes en las convocatorias de octubre y diciembre 2008. http://efpa.es/noticia/56/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-bilbao http://efpa.es/noticia/56/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-bilbao Mon, 15 Jun 2009 12:00:00 +0100 Contando con las principales entidades bancarias de nuestro país, el número de socios corporativos de EFPA España, asciende a 34. Banco Gallego se compromete a cualificar con la certificación €FA a un porcentaje de sus profesionales dedicados a la asesoría y planificación financiera personal. Este compromiso con la formación de sus asesores permite a la entidad reforzar las capacidades y aptitudes del equipo profesional y el aumento de las garantías y fidelización de los clientes. http://efpa.es/noticia/51/banco-gallego-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya http://efpa.es/noticia/51/banco-gallego-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya Tue, 09 Jun 2009 12:00:00 +0100 €FPA (Asociación Europea de Asesores y Planificadores financiero patrimoniales) y EBTN (Asociación Europea de Formación en Servicios Financieros y Banca) han celebrado en Bruselas una conferencia para presentar el proyecto €QUALIFISE, dirigida tanto a aquellas personas con interés en las cualificaciones profesionales del sector de servicios financieros como a expertos procedentes de otros sectores interesados en saber cómo introducir el MEC en su sector. €FPA España como representante de nuestro país, está participando junto a otras entidades de 19 países europeos, en el proyecto €QUALIFISE, liderado por €FPA Europa (Asociación Europea de Asesores y Planificadores Financiero Patrimoniales) y EBTN (Asociación Europea de Formación en Servicios Financieros y Bancarios). Este proyecto, financiado por la Comisión Europea, tiene como objetivo desarrollar una metodología de asignación de niveles bajo el Marco Europeo de Cualificaciones (MEC) - European Qualifications Framework (EQF) -para todas la cualificaciones profesionales del sector de los servicios financieros en Europa; facilitando la comparación y comprensión de las distintas cualificaciones profesionales en los diferentes países europeos.  Esto promocionará y ayudará la movilidad de los ciudadanos entre los diferentes países y facilitará el reconocimiento en el país de origen de las cualificaciones profesionales obtenidas en otros países europeos. Durante la Conferencia celebrada en Bruselas el pasado 28 de mayo, los miembros de la Comisión Europea y las principales organizaciones empleadoras del sector elaboraron sus puntos de vista sobre la importancia de la homogeneización  y reconocimiento por parte de los diferentes países de las cualificaciones profesionales  del sector de los servicios financieros existentes y de la metodología que utilizará la Liga Europea para determinar la nivelación de las cualificaciones. El proyecto €qualifise coloca al sector de los servicios financieros al frente de los esfuerzos de Europa por crear un mercado único europeo en la formación y para colocar a Europa como líder mundial. http://efpa.es/noticia/48/-fpa-presenta-en-bruselas-el-proyecto-qualifise http://efpa.es/noticia/48/-fpa-presenta-en-bruselas-el-proyecto-qualifise Wed, 03 Jun 2009 12:00:00 +0100 EFPA España ha negociado con la aseguradora Zurich, a través de la correduría de seguros Marsh; una Póliza de Responsabilidad Civil Profesional para sus asociados. <div><object style="width:420px;height:593px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true&documentId=090619155242-08ce71552494459b8a993136bb06b22c&docName=acuerdo_seguro_resp_civil&username=efpaes&loadingInfoText=Responsabilidad%20Civil%20Profesional&et=1245427015722&er=23" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:593px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true&documentId=090619155242-08ce71552494459b8a993136bb06b22c&docName=acuerdo_seguro_resp_civil&username=efpaes&loadingInfoText=Responsabilidad%20Civil%20Profesional&et=1245427015722&er=23" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/acuerdo_seguro_resp_civil?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Fcolor%2Flayout.xml&backgroundColor=080000&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=poliza" target="_blank">More poliza</a></div></div> http://efpa.es/noticia/53/efpa-espanya-ha-negociado-para-sus-asociados-una-poliza-de-responsabilidad-civil-profesional- http://efpa.es/noticia/53/efpa-espanya-ha-negociado-para-sus-asociados-una-poliza-de-responsabilidad-civil-profesional- Mon, 01 Jun 2009 12:00:00 +0100 EFPA España entregó el pasado 19 de mayo los Certificados €FA a las personas que aprobaron en las convocatorias de octubre y diciembre y que las acredita como Asesores Financieros Europeo. El Acto se realizó en el Hotel Catalonia Ramblas en Barcelona, y asistieron más de 80 personas. Javier Estrada, profesor del IESE; impartió una interesante conferencia: "¡Hasta nunca 2008! ¿qué podemos esperar ahora?". http://efpa.es/noticia/47/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-barcelona http://efpa.es/noticia/47/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-barcelona Fri, 22 May 2009 12:00:00 +0100 En febrero, se informó que la CNMV tenía intención de continuar en la línea de refuerzo de las tareas de supervisión en el ámbito de la comercialización de instrumentos financieros, así como de maximizar la difusión pública de criterios que constituyen buenas prácticas en el mercado de valores. Teniendo en cuenta lo anterior, las modificaciones introducidas en nuestra normativa como consecuencia de la transposición de la MiFID, y en cumplimiento de lo previsto en el Plan de Actividades de la CNMV del ejercicio 2009, se exponen a continuación una serie de consideraciones y pautas sobre buenas prácticas en relación con la prestación de servicios de inversión sobre instrumentos financieros que la CNMV viene aplicando en el ejercicio de sus labores de supervisión.  Como complemento a la información transmitida a la red en el ámbito de la colocación de productos concretos, se considera necesario y relevante para la adecuada prestación de servicios financieros, la implantación de planes formativos a los empleados sobre la normativa de aplicación, así como sobre la naturaleza y características de los distintos tipos de instrumentos financieros que la entidad ofrece a sus clientes. http://efpa.es/noticia/45/comunicacion-de-la-cnmv-de-las-condiciones-de-comercializacion-de-instrumentos-financieros-del-mercado-de-valores http://efpa.es/noticia/45/comunicacion-de-la-cnmv-de-las-condiciones-de-comercializacion-de-instrumentos-financieros-del-mercado-de-valores Tue, 12 May 2009 12:00:00 +0100 EFPA España entregó el pasado 04 de mayo, los Certificados €FA que acreditan como Asesor Financiero Europeo. Asistieron 122 profesionales.De las personas que aprobaron en la  convocatoria de octubre y diciembre se les hizo entrega del Certificado €FA El acto de entrega, tuvo lugar en el Hotel Husa Princesa (C/ Princesa, 40) Durante el mismo; Gloria Hernández, del Departamento Financiero de Deloitte, impartió la conferencia: "Comparativa de los REIT a nivel internacional y las SOCIMI españolas". http://efpa.es/noticia/43/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-madrid http://efpa.es/noticia/43/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-madrid Mon, 11 May 2009 12:00:00 +0100 EFPA España entregó el pasado 05 de mayo, los Certificados €FA que acreditan como Asesores Financieros Europeos, en Valencia. Asistieron 56 profesionales. Se les hizo entrega del Certificado €FA a las personas que aprobaron en la convocatoria de octubre y diciembre. El acto de entrega, tuvo lugar en la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros (C/ Libreros, 2-4) Durante el mismo; Enrique Lucas, Presidente de Nordkapp Sociedad de Valores, impartió la conferencia: "Gestor de Patrimonios versus Asesor Financiero, una profesión con pasado e incluso futuro". http://efpa.es/noticia/44/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-valencia http://efpa.es/noticia/44/acto-de-entrega-de-certificados-fa-en-valencia Mon, 11 May 2009 12:00:00 +0100 Miguel Borrás, Secretario de EFPA España, ofreció una interesante conferencia en el Club de Márketing de Navarra, acerca de Cómo invertir en tiempos tan difíciles como los actuales. Su conclusión fue clara. "Es el momento de guardar la ropa, de mantener la capacidad adquisitiva teniendo en cuenta la inflación y esperar el momento oportuno para hacer la compra más interesante." http://efpa.es/noticia/42/efpa-espanya-en-navarra http://efpa.es/noticia/42/efpa-espanya-en-navarra Wed, 06 May 2009 12:00:00 +0100 Informe de Morningstar Mayo InvertirEnFondos, Número 7 - Mayo 2009 Análisis y Recomendaciones para el inversor en fondos ¿Inflación o Deflación? Fernando Luque <div><object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090515145008-b3b7050678684b9d9b1ba918ccec3b06&docName=invertirenfondosn7&username=efpaes&loadingInfoText=InvertirEnFondos_mayo_2009&et=1242399139280&er=80" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true&documentId=090515145008-b3b7050678684b9d9b1ba918ccec3b06&docName=invertirenfondosn7&username=efpaes&loadingInfoText=InvertirEnFondos_mayo_2009&et=1242399139280&er=80" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/invertirenfondosn7?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&showFlipBtn=true" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://efpa.es/noticia/46/informe-invertirenfondos-elaborado-por-morningstar- http://efpa.es/noticia/46/informe-invertirenfondos-elaborado-por-morningstar- Wed, 29 Apr 2009 12:00:00 +0100 Crédit Agricole Asset Management organizó una conferencia, sobre "Cómo obtener rentabilidad absoluta en un entorno incierto" con la colaboración de EFPA España. El día 20 de abril asistieron en el Hotel Majestic en Barcelona, 56 asociados a EFPA España, y el día 21 en el Hotel Urban en Madrid, 90 asociados. <div><object style="width:420px;height:315px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090429084512-700f8518fc774f7cbeaa0d41c2fa0452&docName=caameo_-_equity_statistical_arbitrage_-_april_09&username=efpaes&loadingInfoText=CAAM%20organiz%C3%B3%20una%20conferencia%20en%20Barcelona%20y%20Madrid%20con%20la%20colaboraci%C3%B3n%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1240994792186&er=76" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:315px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090429084512-700f8518fc774f7cbeaa0d41c2fa0452&docName=caameo_-_equity_statistical_arbitrage_-_april_09&username=efpaes&loadingInfoText=CAAM%20organiz%C3%B3%20una%20conferencia%20en%20Barcelona%20y%20Madrid%20con%20la%20colaboraci%C3%B3n%20de%20EFPA%20Espa%C3%B1a&et=1240994792186&er=76" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/caameo_-_equity_statistical_arbitrage_-_april_09?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> <div><object style="width:420px;height:314px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090428170050-36aa029fe308481196f7a5d718324e6a&docName=caam_5_april_09&username=efpaes&loadingInfoText=Cr%C3%A9dit%20Agricole%20Asset%20Management&et=1240994895964&er=63" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:314px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090428170050-36aa029fe308481196f7a5d718324e6a&docName=caam_5_april_09&username=efpaes&loadingInfoText=Cr%C3%A9dit%20Agricole%20Asset%20Management&et=1240994895964&er=63" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/caam_5_april_09?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://efpa.es/noticia/41/caam-organizo-una-conferencia-en-barcelona-y-madrid-con-la-colaboracion-de-efpa-espanya http://efpa.es/noticia/41/caam-organizo-una-conferencia-en-barcelona-y-madrid-con-la-colaboracion-de-efpa-espanya Tue, 28 Apr 2009 12:00:00 +0100 "Es muy dificil prever el momento exacto de las subidas en las bolsas, por eso a los partícipes de planes de pensiones les interesa hacer aportaciones periódica (todos los meses, por ejemplo) para tener la seguridad de que se beneficiarán de los repuntes sin hacer un esfuerzo adicional". Afirma Enrique Borrajeros Presidente del Comité de Comunicación de EFPA España(Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros) en Expansión. Esta institución mantiene que los momentos de bajadas bursátiles constituyen un buen momento para que, quienes tengan claro que quieren invertir en renta variable, se aprovechen de los precios bajos. <div><object style="width:420px;height:594px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421092531-8c1eddffab6146c489bb4742dd45ac66&docName=declaraciones_borrajeros&username=efpaes&loadingInfoText=Declaraci%C3%B3n%20de%20Enrique%20Borrajeros&et=1240305807363&er=16" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:594px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421092531-8c1eddffab6146c489bb4742dd45ac66&docName=declaraciones_borrajeros&username=efpaes&loadingInfoText=Declaraci%C3%B3n%20de%20Enrique%20Borrajeros&et=1240305807363&er=16" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/declaraciones_borrajeros?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=expansion" target="_blank">More expansion</a></div></div> http://efpa.es/noticia/39/declaracion-de-enrique-borrajeros-en-expansion http://efpa.es/noticia/39/declaracion-de-enrique-borrajeros-en-expansion Tue, 21 Apr 2009 12:00:00 +0100 Josep Soler, Presidente de EFPA, afirma a Cincodias, "Ahora se habla mucho sobre la necesidad de reforzar la regulación financiera, pero no se dice nada sobre la importancia de mejorar la formación de los profesionales y usuarios de la banca, que es la mejor garantía de un sistema financiero saludable". En el caso de Lehman, el Sr. Soler advierte que los inversores pasaron por alto un principio básico llamado diversificación; por muy seguro que pueda ser un activo, no se debe exponer a él, más del 4 % de la cartera de un individuo. "En el trato entre dos personas es dificil saberlo, en algunos casos habrá sido un mal consejo y en otros, la presión del cliente". <div><object style="width:420px;height:297px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421161737-eace1bda5aaf420c86a1012ebcdf3d9d&docName=cinco_d_as_1&username=efpaes&loadingInfoText=Josep%20soler%2C%20Presidente%20de%20EFPA%2C%20entrevistado%20por%20cincodias&et=1240330911545&er=2" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421161737-eace1bda5aaf420c86a1012ebcdf3d9d&docName=cinco_d_as_1&username=efpaes&loadingInfoText=Josep%20soler%2C%20Presidente%20de%20EFPA%2C%20entrevistado%20por%20cincodias&et=1240330911545&er=2" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/cinco_d_as_1?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=soler" target="_blank">More soler</a></div></div> http://efpa.es/noticia/40/declaracion-del-presidente-de-efpa-europa-a-cincodias http://efpa.es/noticia/40/declaracion-del-presidente-de-efpa-europa-a-cincodias Tue, 21 Apr 2009 12:00:00 +0100 Madrid, 2 de abril de 2009 .- €FPA España (Asociación Española de Asesores y Planificadores Financiero- Patrimoniales) participó en Bolsalia, el Salón de la Bolsa y otros Mercados Financieros, que celebró su décima edición del 2 al 4 de abril en el Palacio Municipal de Congresos de Madrid, que consiguió una asistencia de más de 20.000 visitantes, principalmente pequeños inversores y accionistas. €FPA España organizó una de las conferencias del día 2 de abril, que llevaba por título El asesoramiento financiero en tiempos de crisis: análisis de las nuevas figuras', un seminario que fue presidido por Alfonso Roa, presidente del Comité de Acreditación y Certificación de €FPA España. El seminario se inició a las 16 horas con la intervención de Santiago Satrústegui, vicepresidente de la asociación, quien abordó la situación actual de la crisis económica y las perspectivas del asesoramiento financiero en España. Media hora más tarde, intervenino el abogado Francisco Tusquets Trias de Bes, con una ponencia titulada Ámbito de aplicación de la nueva normativa'. El encargado de cerrar el seminario fue el abogado y colaborador de €FPA España Fernando Zunzunegui, quien analizó la solicitud de autorización de los asesores financieros para constituirse en EAFI ante la Comisión Nacional de Valores. http://efpa.es/noticia/38/el-asesoramiento-financiero-en-tiempos-de-crisis http://efpa.es/noticia/38/el-asesoramiento-financiero-en-tiempos-de-crisis Fri, 03 Apr 2009 12:00:00 +0100 Tras analizar los errores más comunes de los ahorradores españoles a la hora de invertir, €FPA España ha elaborado un decálogo que recoge las malas prácticas más habituales. La recopilación de estos 10 errores más comunes tiene como objetivo que los inversores puedan detectar en qué están fallando a la hora de invertir sus ahorros por pequeños que sean y evitar riesgos innecesarios. Los diez puntos que recoge el Decálogo €FPA son los siguientes: 1.  No realizar previsiones de cuándo va a necesitar su dinero, estrategias distintas para el corto, medio y largo. 2.  No diversificar. 3.  Construir una cartera influenciado por los instrumentos financieros de moda. 4.  No entender el vehículo de inversión en el que ha puesto sus ahorros. 5.  No tener paciencia para superar los momentos difíciles ni dejar que se desarrolle la inversión, vendiendo cuándo se está perdiendo. 6.  No ser disciplinado con los criterios de riesgo y horizontes ni con el objetivo fijado al inicio. 7.  Optar por la seguridad: ello supone quedar desprotegido ante la inflación. 8.  Dejarse guiar por el sentimiento de "revancha al mercado", convirtiendo "recuperar lo perdido" como el nuevo objetivo. 9.  Tomar decisiones influenciado por los amigos y las noticias. 10. No disponer de un asesor financiero cualificado que le aconseje dónde invertir en base a su perfil y vele por sus intereses. Ver artículo de Expansión.com Para €FPA la clave para que el  inversor evite estos errores y tenga la información adecuada, está en la cualificación de sus asesores financieros. Por eso desde la Asociación se incide en la importancia de acudir a un profesional acreditado que ponga en perspectiva cómo afectan los movimientos del mercado a cada situación particular. <div><object style="width:420px;height:297px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421104533-e899ad005611475aa17fd5b498250423&docName=la_gaceta_de_los_negocios_expansion&username=efpaes&loadingInfoText=La%20Gaceta%20de%20los%20Negocios_expansion&et=1240310623367&er=26" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090421104533-e899ad005611475aa17fd5b498250423&docName=la_gaceta_de_los_negocios_expansion&username=efpaes&loadingInfoText=La%20Gaceta%20de%20los%20Negocios_expansion&et=1240310623367&er=26" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/la_gaceta_de_los_negocios_expansion?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=decalogo" target="_blank">More decalogo</a></div></div> http://efpa.es/noticia/36/decalogo-sobre-los-10-errores-mas-comunes-de-los-inversores-espanyoles http://efpa.es/noticia/36/decalogo-sobre-los-10-errores-mas-comunes-de-los-inversores-espanyoles Wed, 01 Apr 2009 12:00:00 +0100 Los días 26 y 27 de marzo tuvo lugar la primera convocatoria anual 2009 de exámenes de EFPA España correspondientes a los niveles DAF, Nivel II y Nivel  €FA, en diferentes ciudades españolas: Barcelona, Madrid, Alicante, Almería, Andorra, A Coruña, Bilbao, Granada, Las Palmas de Gran Canaria, Pamplona y Sevilla. Más de 532 candidatos se presentaron al examen Diploma de Agente Financiero; 100 candidatos al Nivel II y más de 200 al nivel completo €FA. Los próximos, 26 de junio y 3 de julio, tendrá lugar la segunda convocatoria de los exámenes de EFPA España correspondientes al año 2009, en las que se espera más de 1000 candidatos. http://efpa.es/noticia/37/mas-de-800-candidatos-en-los-examenes-de-marzo-de-efpa-espanya http://efpa.es/noticia/37/mas-de-800-candidatos-en-los-examenes-de-marzo-de-efpa-espanya Wed, 01 Apr 2009 12:00:00 +0100 El casi 45% de los asesores financieros consideran que la situación de la economía mundial actual es mala, y más de un 48% consideran que lo peor de la crisis está todavía por venir. Tras un primer trimestre de caídas consecutivas en los mercados financieros, la mayoría de los asesores considera que lo que más ha pesado sobre la confianza de los inversores ha sido la caída de la bolsa y no casos como la quiebra de Lehman Brothers y el escándalo Madoff. Dadas estas circumstancias el perfil de riesgo en las carteras de los clientes a lo largo de estos últimos seis meses es más conservador.  De hecho el tipo de activo que más peso ha ganado en estos últimos seis meses ha sido y es la renta fija. En cuanto a la aparición de las EAFI , el 72% asegura que sus clientes no saben nada sobre esta nueva figura. Un 46.7% cree que la importancia de los asesores independientes aumentará y otro porcentaje similar asegura que no variará. <div><object style="width:420px;height:297px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090327154847-8d8a299cf1384e27b4c6449ad69554c6&docName=articulo_fundspeople&username=efpaes&loadingInfoText=Publicaci%C3%B3n%20art%C3%ADculo%20Funds%20People&et=1238175687362&er=98" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:297px" flashvars="mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090327154847-8d8a299cf1384e27b4c6449ad69554c6&docName=articulo_fundspeople&username=efpaes&loadingInfoText=Publicaci%C3%B3n%20art%C3%ADculo%20Funds%20People&et=1238175687362&er=98" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/articulo_fundspeople?mode=embed&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=renta%20fija" target="_blank">More renta fija</a></div></div> http://efpa.es/noticia/35/resultados-de-la-encuesta-de-marzo-2009 http://efpa.es/noticia/35/resultados-de-la-encuesta-de-marzo-2009 Fri, 27 Mar 2009 12:00:00 +0100 Bilbao, 26 de Marzo: Ayer tuvo lugar en Bilbao la conferencia-coloquio a cargo de Alejandro Babío, miembro del Comité de Inversiones que diseña e implementa las estrategias de inversión de gestión activa de renta variable y fija euro, estructuras y multigestión de FINECO y de Enrique Marazuela, chief investment officer de Banca Privada de BBVA España y Portugal y Presidente y Consejero de BBVA Patrimonios Gestora. Ambos hablaron del modelo de perfil que tienen sus clientes basado en la Teoría de Carteras (Modern Portfolio Theory) y en los requerimientos según MiFID. En su intervención, contaron cómo construyen las carteras de sus clientes dado un determinado nivel de riesgo para ofrecerles la máxima rentabilidad. <div><object style="width:420px;height:315px" ><param name="movie" value="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090401092041-de5b195a7d764143b2cb0670b8582d05&docName=proceso_inversr_fikai&username=efpaes&loadingInfoText=Modelo%20de%20gesti%C3%B3n%20de%20inversiones%20en%20la%20banca%20privada&et=1238578969121&er=92" /><param name="allowfullscreen" value="true"/><param name="menu" value="false"/><embed src="http://static.issuu.com/webembed/viewers/style1/v1/IssuuViewer.swf" type="application/x-shockwave-flash" allowfullscreen="true" menu="false" style="width:420px;height:315px" flashvars="mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml&documentId=090401092041-de5b195a7d764143b2cb0670b8582d05&docName=proceso_inversr_fikai&username=efpaes&loadingInfoText=Modelo%20de%20gesti%C3%B3n%20de%20inversiones%20en%20la%20banca%20privada&et=1238578969121&er=92" /></object><div style="width:420px;text-align:left;"><a href="http://issuu.com/efpaes/docs/proceso_inversr_fikai?mode=embed&viewMode=presentation&layout=http%3A%2F%2Fskin.issuu.com%2Fv%2Flight%2Flayout.xml" target="_blank">Open publication</a> - Free <a href="http://issuu.com" target="_blank">publishing</a> - <a href="http://issuu.com/search?q=efpa" target="_blank">More efpa</a></div></div> http://efpa.es/noticia/34/modelo-de-gestion-de-inversiones-en-la-banca-privada http://efpa.es/noticia/34/modelo-de-gestion-de-inversiones-en-la-banca-privada Thu, 26 Mar 2009 12:00:00 +0100 El 24 de marzo, Josep Soler, Presidente de EFPA Europa, fue entrevistado en "els matins de TV3", dando su visión actual sobre la banca española y sobre los aspectos más relevantes de la coyuntura económica actual. Ver Artículo <object width="320" height="277" id="SVP1113569IE"><param name="movie" value="http://www.tv3.cat/svp2/svp2.swf"></param><param name="scale" value="noscale"></param><param name="align" value="tl"></param><param name="swliveconnect" value="true"></param><param name="menu" value="true"></param><param name="allowFullScreen" value="true"></param><param name="allowscriptaccess" value="always"></param><param name="FlashVars" value="VIDEO_ID=1113569&FD=1113569&WIDTH=320&HEIGHT=240&USE_LINK_TOCONTEXT=true"></param><embed width="320" height="277" type="application/x-shockwave-flash" src="http://www.tv3.cat/svp2/svp2.swf" id="SVP1113569" scale="noscale" name="SVP1113569" salign="tl" swliveconnect="true" menu="true" allowfullscreen="true" allowscriptaccess="always" FlashVars="VIDEO_ID=1113569&FD=1113569&WIDTH=320&HEIGHT=240&USE_LINK_TOCONTEXT=true" ></embed></object> http://efpa.es/noticia/33/josep-soler-entrevistado-en-els-matins-de-tv3- http://efpa.es/noticia/33/josep-soler-entrevistado-en-els-matins-de-tv3- Tue, 24 Mar 2009 12:00:00 +0100 El proyecto europeo Equalifise, liderado por EFPA Europa y en el que participan 22 entidades de 17 países, entre las cuales EFPA España ha convocado su conferencia final para el próximo 29 de mayo en Bruselas. El proyecto Equalifise ha creado y testado una metodología para que cualquier cualificación o programa formativo en banca y finanzas en Europa sea comparable con las otras a través de asignarle uno de los niveles EQF (European Qualification Framework). EFPA liderará una "liga" de entidades del sector de servicios financieros que apoyarán el sistema que permitirá, en toda Europa, comparar los perfiles formativos y de cualificaciones. Ello beneficiará a entidades transnacionales, a la mobilidad interfronteriza de trabajadores, etc. Equalifise, está financiado íntegramente por la Comisión Europea. http://efpa.es/noticia/31/equalifise-como-proyecto-europeo-liderado-por-efpa-europa http://efpa.es/noticia/31/equalifise-como-proyecto-europeo-liderado-por-efpa-europa Wed, 18 Mar 2009 12:00:00 +0100 La entidad promotora de EFPA Hungría, la Asociación húngara de planificadores financieros cualificados (HAQFP) a través de su presidente Zoltan Luttenburger ha firmado en Paraga el pasado 12 de Marzo con EFPA Europa a través de su presidente Josep Soler, la carta de intenciones que hará que EFPA Hungría sea una realidad y miembro de pleno derecho a partir del próximo 1 de Julio. La HAQFP es una dinámica asociación que ha iniciado ya los trámites para implantar las cualificaciones €FA y €FP en Hungría, donde el gobierno está promoviendo internamente el asesoramiento financiero. HAQFP tiene el apoyo del supervisor Húngaro de mercados financieros. http://efpa.es/noticia/32/hungria-firma-la-carta-de-intenciones-que-le-convertira-en-miembro-de-efpa-el-1-de-julio http://efpa.es/noticia/32/hungria-firma-la-carta-de-intenciones-que-le-convertira-en-miembro-de-efpa-el-1-de-julio Wed, 18 Mar 2009 12:00:00 +0100 Josep Soler, Presidente de EFPA Europa, fue invitado el 15 de marzo, por Josep Cuní en el programa "els matins de TV3" . Su intervención hace mención a los casos de Madoff y Lehman Brothers y hace especial hincapié en la cada vez mas importancia de las Certificaciones Profesionales. http://efpa.es/noticia/29/josep-soler-invitado-por-josep-cuni-en-els-matins-de-tv3- http://efpa.es/noticia/29/josep-soler-invitado-por-josep-cuni-en-els-matins-de-tv3- Sun, 15 Mar 2009 12:00:00 +0100 €FPA España y AMIB (Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles) han firmado un acuerdo de colaboración para convalidar las titulaciones que acreditan a sus profesionales del asesoramiento financiero de modo que estos profesionales puedan ejercer tanto en Europa como en México. Según el convenio firmado, la AMIB otorgará la certificación de Promotor de Valores (Serie 200) o Asesor en Estrategias de Inversión (Serie 210) a aquellos profesionales que cuenten con la certificación de European Financial Advisor (EFA) o el Diploma de Agente Financiero (DAF ) de €FPA España, siempre que acrediten el curso de ética impartido por la AMIB y aprueben un examen sobre Ética y Marco Normativo. Por su parte €FPA España otorgará la certificación de agente financiero (DAF) a los profesionales que cuenten con la certificación como Promotor de Valores (Serie 200) o Asesor en Estrategias de Inversión (Serie 210) de AMIB, una vez superado un curso de formación de los módulos de Marco Legal y Fiscal Español. Para obtener en México la certificación EFA deberán acreditarse los exámenes correspondientes de nivel II que empezarán a convocarse próximamente en México. Josep Soler, Presidente de €FPA Europa explica la importancia de este acuerdo: Supone un paso más en el proceso de internacionalización de €FPA que podrá canalizar su presencia en México a través de la AMIB. Además en un entorno global como en el que operamos en el que las entidades financieras tienen presencia en distintos continentes, este acuerdo será clave para la movilidad de los profesionales del asesoramiento financiero. Sobre AMIB La Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles, A. C. (AMIB) fue fundada en el año de 1980 como Asociación Mexicana de Casa de Bolsa y cambió su razón social en el año de 1993. Fue creada con la participación de 25 Casas de Bolsa y actualmente agrupa a todas las Casas de Bolsa autorizadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; adicionalmente tiene afiliadas a 34 Operadoras de Sociedades de Inversión y 3 Brokers. La Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB), es una institución no lucrativa, que realiza sus funciones a través del Consejo Directivo y su Presidente, del Director General, Directores de Área, así como de los coordinadores de los diferentes comités, cuyos proyectos prioritarios son coordinados por una Comisión Ejecutiva. La misión de la AMIB es promover el crecimiento, desarrollo y consolidación del Mercado de Valores, como el medio por excelencia para la canalización del ahorro hacia el sector productivo, tanto del sistema financiero nacional como a nivel internacional, para propiciar las condiciones que favorezcan su sano y eficaz desempeño. http://efpa.es/noticia/28/mexico-firma-un-convenio-de-colaboracion http://efpa.es/noticia/28/mexico-firma-un-convenio-de-colaboracion Tue, 03 Mar 2009 12:00:00 +0100 EFPA España organizó una conferencia sobre la deuda emergente en moneda local: ¿una nueva clase de activos? en Madrid. El ponente, Gonzalo Rengifo Abbad, Director General Iberia & Latam, Pictet & Cie (Europe) S.A. Sucursal en España, nos explicó: 1. ¿Por qué invertir en deuda emergente en moneda local? 2. ¿Cómo invertir en los mercados emergentes? 3. La situación actual de la economia mundial. 4. Conclusiones http://efpa.es/noticia/27/conferencia-sobre-la-deuda-emergente-en-moneda-local-en-madrid http://efpa.es/noticia/27/conferencia-sobre-la-deuda-emergente-en-moneda-local-en-madrid Wed, 25 Feb 2009 12:00:00 +0100 El pasado 17 de febrero tuvo lugar en Amsterdam, la primera Junta Directiva de EFPA Europa correspondiente a este año 2009. A la misma asistieron 10 representantes de los países europeos miembros de EFPA: Alemania, Bélgica, Chipre, Dinamarca, España, Holanda, Irlanda, Italia, Polonia y Reino Unido. http://efpa.es/noticia/26/1-junta-directiva-efpa-europa-2009 http://efpa.es/noticia/26/1-junta-directiva-efpa-europa-2009 Tue, 17 Feb 2009 12:00:00 +0100 Para Michala Marcussen, directora de análisis económico de SGAM, los inversores se enfrentan a un escenario con mayores costes de capital, al ser los bancos más selectivos al conceder créditos, y una mayor presencia de las decisiones de gobiernos en la economía. Sectores como las infraestructuras y el cambio climático saldrán reforzados en los próximos años. La crisis económica traerá una mayor presencia del sector público en la economía. En su opinión, existen varios signos que apuntan a que el "pico" de la crisis financiera probablemente ha pasado ya, pero que el "pico" de la crisis económica aún está por llegar. Según SGAM, los agentes de la política económica conseguirán evitar el peor escenario de una depresión mundial, sin embargo, la recuperación será muy gradual a medida que el proceso de desapalancamiento continúa. Para Marcussen, estamos en un punto de inflexión estructural, donde los puntos clave serán: el regreso al gran gobierno con más regulación, unos mayores costes de capital y mayor inestabilidad en los precios que la vista en los últimos años. M.A Allier, Directora de Gestión de Renta Fija de SGAM, ha presentado los retos de la renta fija en 2009. Hoy, los inversores se enfrentan a 2 alternativas, o creen en un escenario japonés y en este caso, SGAM recomienda solo invertir en deuda pública japonesa, alemana y americana. Por el contrario, si no creen en un escenario japonés, la renta fija ofrece grandes oportunidades de inversión tanto a través de la deuda Corporativa como de la deuda Soberana. Además, la gestión de divisas será una experiencia clave en Renta Fija, dado la volatilidad que este mercado ha sufrido durante el último año. Por fin, M.A Allier nota que las necesidades de Liquidez podrían restringir el universo de inversión y que habría que añadir el factor de liquidez al binomio rentabilidad/riesgo. http://efpa.es/noticia/24/societe-generale-asset-management-organizo-el-vii-seminario-de-estrategias-de-sgam-en-colaboracion-con-efpa-espanya- http://efpa.es/noticia/24/societe-generale-asset-management-organizo-el-vii-seminario-de-estrategias-de-sgam-en-colaboracion-con-efpa-espanya- Wed, 04 Feb 2009 12:00:00 +0100 Ver la publicación en Funds People -¿Cómo va el proceso de registro de EAFIs? La CNMV acaba de colgar los Manuales, ¿cree que se podrán presentar los expedientes antes del límite? ¿Tienen suficiente información los asesores que están operando hoy en el mercado sobre lo que deben hacer para convertirse en EAFI? Como en cualquier proceso nuevo, al principio van a surgir dudas y dificultades, Sin embargo EFPA, como principal asociación del sector, va a desarrollar una intensa campaña de colaboración con todos aquellos de nuestros miembros que deseen constituir EAFIs. Se tratará de facilitarles el acceso a servicios administrativos y jurídicos para presentar en las mejores condiciones, los dossier de registro a la CNMV. -Los requisitos de organización y de cumplimiento normativo, ¿pueden ser una traba para que profesionales independientes se constituyan como EAFI? No van a ser una traba. Hay un gran número de asesores financieros en España que están convencidos que el único camino para abrirse paso en el mercado es una buena estructura organizativa, un estricto cumplimiento normativo i sobre todo una altísima cualificación profesional. Ya no hay espacio en el mercado para amateurs y personas sin preparación. -¿Cuántas EAFI podría haber en España en el plazo de un año? ¿Ha crecido el interés por acogerse a esta figura por parte de los profesionales? ¿Hay riesgo de que una parte de la profesión se ejerza en la sombra? Es difícil estimar cuanta EAFIs se pueden constituir este primer año. Sin embargo, la experiencia de otros países nos dice que la tendencia del mercado del asesoramiento está en una fuerte presencia de los independientes que acaban favoreciendo incluso que las entidades financieras mejoren sus servicios, su eficiencia y consoliden su base de clientes. Es actualmente cuando se está dando asesoramiento sin los requisitos normativos y profesionales suficientes. Vamos a una mejora de esta situación, aunque todavía falta incidir en una mayor exigencia de cualificación profesional tanto para empleados de entidades financieras, como para agentes, como en las propias EAFIs. Conviene de una vez por todas reforzar la profesionalidad y exigir que todo aquel que aconseje a clientes particulares cuente con la certificación profesional correspondiente. El ahorrador e inversor español lo está pidiendo a gritos. -La crisis ha demostrado que el papel de los buenos asesores es fundamental. ¿Qué lecciones podemos aprender de lo sucedido en el último año? Reitero lo comentado en la pregunta anterior. La crisis ha demostrado de una vez por todas que la figura del asesor financiero se hace imprescindible. Podrá ser una figura dependiente o independiente pero si está sometido a un código de conducta profesional y a la exigencia de una cualificación, garantizaremos su capacitación y su atención a la primacía del cliente. El sistema financiero español no debería tolerar más que los clientes se sientan desprotegidos. Una regulación eficaz y poco intervencionista sería la de implementar planes extensivos de educación financiera del cliente y de cualificación profesional para todos los asesores. -¿Cómo cree EFPA que será el futuro del asesoramiento financiero en España? ¿Prevé un aumento significativo de los independientes? Se han incorporado a EFPA España en sus tan solo siete años de vida, 7.000 profesionales certificados que han pasado por un profeso de formación exhaustivo y unos exámenes muy exigentes. No hay mayor certeza sobre el futuro del asesoramiento financiero del que dan estas cifras. El asesoramiento financiero es percibido como el gran servicio bancario y financiero al alza. Lo perciben los clientes los perciben los supervisores y lo perciben por supuesto las entidades financieras que están haciendo también un extraordinario esfuerzo para formar a sus redes. Por supuesto habrá un aumento de los independientes. Entendámonos, como independientes nos referimos a aquellos que únicamente van a percibir honorarios. -Todo parece indicar que vamos hacia una mayor regulación del sector financiero. ¿Qué medidas son más urgentes para devolver la confianza de los inversores? ¿Cree que vamos en buena dirección? Efectivamente hay un alto riesgo de que en los próximos años nos caiga encima una sobreregulación asfixiante que impida la salida de la crisis. Vuelvo a repetir que una mayor cultura financiera de los clientes y una mayor cualificación de los asesores puede ser mucho más eficaz que cualquier otra medida regulatoria. El inversor necesita confianza y para tenerla ha de entender mejor el idioma financiero. -Una asignatura pendiente es la mejora de la formación financiera de los inversores. ¿Qué debería hacer la industria para promover una mayor cultura financiera? Efectivamente, la industria financiera ha de apoyar y cofinanciar extensos planes de alfabetización financiera. Especialmente en este país, donde vamos algo por detrás. Ahora ya sabemos, gracias a diferentes informes británicos, que a mayor cultura financiera de la población, mejor también para las entidades financieras que podrán distribuir más servicios y más sofisticados. http://efpa.es/noticia/21/entrevista-a-josep-soler-en-la-revista-funds-people http://efpa.es/noticia/21/entrevista-a-josep-soler-en-la-revista-funds-people Tue, 03 Feb 2009 12:00:00 +0100 El presidente del Comité de Comunicación de EFPA España, Enrique Borrajeros; es entrevistado en el programa Cierre de Mercados de Intereconomía TV. Ver entrevista http://efpa.es/noticia/20/entrevista-a-enrique-borrajeros-en-el-programa-cierre-de-mercados-de-intereconomia-tv- http://efpa.es/noticia/20/entrevista-a-enrique-borrajeros-en-el-programa-cierre-de-mercados-de-intereconomia-tv- Tue, 27 Jan 2009 12:00:00 +0100 Análisis Cualitativo de Fondos: ¿Cómo elegir el fondo adecuado? El ponente, Javier Saénz de Cenzano, director de análisis de fondos de Morningstar, nos explicó que a pesar que la rentabilidad histórica del fondo, las rentabilidades pasadas, no son variables eficientes a la hora de predecir el comportamiento de los mismos en un futuro. Para analizar un fondo es necesario tener en cuenta 5 pilares fundamentales: Personal, Proceso, Firma gestora, Performance y Precio. Personal: Valorar la calidad del equipo gestor tiene una gran importancia a la hora de dar la opinión de inversión final. Proceso: La estrategia del fondo es clave para su éxito, por lo que hay que evaluar la estrategia de inversión y su ejecución, en términos tanto de selección de valores como de construcción de cartera. Peformance: Se considera  una visión integral del análisis de la rentabilidad, sabiendo que rentabilidades pasadas tienen poco poder predictivo y que en ocasiones es difícil diferenciar entre suerte y talento de los gestores. Se analiza la rentabilidad en el contexto del objetivo que persigue el fondo y de los factores que han contribuido a esa rentabilidad. Se evalua la rentabilidad y el riesgo del fondo en un ciclo completo de mercado para saber como se podría comportar bajo diferentes entornos de mercado. Firma Gestora: La calidad de la casa matriz puede tener un impacto significativo en las probabilidades de éxito del fondo a largo plazo. Se analiza la estructura accionarial, sistema de compensación en incentivos y la estabilidad del equipo de gestión. Precio: El análisis establece una fuerte correlación (negativa) entre los gastos que carga un fondo y la rentabilidad futura del mismo. Por lo tanto, los gastos totales del fondo (TER) tienen un impacto significativo en nuestra opinión global sobre el mismo.   http://efpa.es/noticia/18/conferencia-organizada-por-efpa-espanya-sobre-el-analisis-cualitativo-de-fondos http://efpa.es/noticia/18/conferencia-organizada-por-efpa-espanya-sobre-el-analisis-cualitativo-de-fondos Mon, 26 Jan 2009 12:00:00 +0100 El 75% de los asesores financieros creen que la situación económica de España empeorará en el 2009. -  Los profesionales del asesoramiento y la planificación financiero-patrimonial, creen que los ahorradores adoptarán perfiles de inversión más conservadores. -  Los asesores recomiendan invertir mayoritariamente en liquidez. €FPA España realiza una encuesta a sus asociados para conocer la opinión y previsión de los profesionales para 2009; ha revelado el pesimismo del sector ante el año que acaba de comenzar. Cerca del 75% de los profesionales encuestados considera que la situación económica en España empeorará en 2009, frente al 10% que cree que mejorará y el 15% que vaticina que seguirá igual. Sobre cuándo se producirá este retroceso en la economía, cerca del 50% cree que será en el último cuatrimestre del año, el 16% en el tercero, un 8% en el segundo trimestre y cerca de un 10% cree que será antes de marzo. Ante estas pesimistas previsiones, la gran mayoría de los profesionales del asesoramiento financiero (un 70%) prevén que los inversores a los que asesoran adoptarán durante este año un perfil más conservador, mientras que el 26% creen que sus clientes mantendrán los perfiles de riesgo actuales y sólo un 3,7% considera que los inversores adoptarán posiciones más agresivas. Con estas previsiones, los asesores recomiendan mayoritariamente (un 60%) a los ahorradores invertir en liquidez y más concretamente en depósitos (48,4%), fondos monetarios (un 19,5%) y Letras (un 7%); un 22% de los profesionales encuestados apuesta por recomendar renta fija y un más de un 11% renta variable. A la hora de invertir en bolsa los asesores de €FPA se decantan por EEUU (Dow Jones), opción que prefieren un 20%, frente a Europa (14%) o el IBEX (12%). Por último, los profesionales del Asesoramiento y la planificación financiero patrimonial se muestran recelosos de que las medidas adoptadas por los gobiernos para paliar la crisis económica logren aumentar el nivel de confianza en los inversores durante 2009. Concretamente el 63,5% creen que estas medidas no lograrán el objetivo, frente al 36,5% que sí confían en ellas para aumentar la confianza de los ahorradores. €FPA España es la mayor asociación de los profesionales que se dedican al asesoramiento y a la planificación financiera, constituida en el año 2000 como delegación afiliada a la Asociación Europea (€FPA Europa). La misión de €FPA España es agrupar a los profesionales que se dedican al asesoramiento y a la planificación financiera en una organización independiente, dedicada a promover el desarrollo de la profesión en España y Europa, garantizando un nivel de conocimientos, capacidades y aptitudes de los profesionales que poseen las certificaciones profesionales (DAF, €FATM y €FPTM), alcanzando los más elevados niveles profesionales y éticos en el sector financiero. En la actualidad más de 6.500 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por €FPA España. Además, cuenta ya con 33  socios corporativos entre los que se encuentran las principales instituciones financieras del país. http://efpa.es/noticia/19/encuesta-de-fpa-espanya-realizada-a-mas-de-6500-profesionales http://efpa.es/noticia/19/encuesta-de-fpa-espanya-realizada-a-mas-de-6500-profesionales Mon, 26 Jan 2009 12:00:00 +0100 Barclays acaba de firmar la incorporación de la entidad bancaria como socio corporativo de €FPA España. Con esta nueva rúbrica, el número de socios corporativos de EFPA España asciende a 33, contando con las principales entidades bancarias de nuestro país. La incorporación de Barclays permite a la entidad reforzar las capacidades y aptitudes del equipo profesional y el aumento de las garantías y fidelización de los clientes, además de permitirle adaptarse y prepararse ante futuras regulaciones y exigencias legales. La firma de este convenio de cooperación corporativa supone la asunción por parte del nuevo socio de, por un lado compartir los objetivos de €FPA de autorregulación, de calidad en la actuación profesional y de comportamiento ético de sus profesionales. Por otro, de iniciar un proceso de Certificación profesional para sus profesionales orientados a la asesoría financiera y a la planificación financiera personal. Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España, afirmó: "€FPA, desde su creación en el año 2000, tiene como objetivo garantizar el adecuado desarrollo de la figura del asesor financiero y proporcionar a las entidades financieras e inversores de toda Europa las máximas garantías profesionales. La clave para que el pequeño inversor tenga la información adecuada, está en la cualificación de sus asesores financieros. La figura del socio corporativo de €FPA es muy relevante para el sector ya que asegura la profesionalización de los asesores financieros que trabajan en las entidades bancarias. En este sentido, estamos muy satisfechos de contar con Barclays como nuevo socio corporativo de €FPA. Carmen Guzmán, Directora de la División de Recursos Humanos de Barclays España, ha señalado que "la gestión y asesoría patrimonial es una de las áreas del negocio bancario y financiero más requeridas. Además de la creciente demanda, hoy en día el cliente cada vez es más sofisticado y por ello desde Barclays queremos que nuestros empleados puedan acceder a esta certificación y así poder ofrecer un mayor valor añadido". En la actualidad más de 6.500 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por €FPA España. Además, cuenta ya con 33  socios corporativos entre los que se encuentran las principales instituciones financieras del país. http://efpa.es/noticia/17/barclays-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya http://efpa.es/noticia/17/barclays-nuevo-socio-corporativo-de-efpa-espanya Tue, 20 Jan 2009 12:00:00 +0100 La Comisión Nacional del Mercado de Valores realizó una circular sobre las Empresas de Asesoramiento Financiero, publicada en el BOE con fecha 14 de enero. http://efpa.es/noticia/15/circular-sobre-empresas-de-asesoramiento-financiero http://efpa.es/noticia/15/circular-sobre-empresas-de-asesoramiento-financiero Thu, 15 Jan 2009 12:00:00 +0100 Con la incorporación de Caixa Penedès, el número de socios corporativos de EFPA España asciende a 32. Barcelona, 16 de diciembre de 2008.  Caixa Penedès acaba de firmar la incorporación de la entidad bancaria como socio corporativo de €FPA España. Con esta nueva firma, el número de socios corporativos de EFPA España asciende a 32, contando con las principales entidades bancarias de nuestro país. La incorporación de Caixa Penedès permite a la entidad reforzar las capacidades y aptitudes del equipo profesional y el aumento de las garantías y fidelización de los clientes, además de permitirle adaptarse y prepararse ante futuras regulaciones y exigencias legales. La firma de este convenio de cooperación corporativa supone la asunción por parte del nuevo socio de, por un lado compartir los objetivos de €FPA de autorregulación, de calidad en la actuación profesional y de comportamiento ético de sus profesionales. Por otro, de iniciar un proceso de Certificación profesional para sus profesionales orientados a la asesoría financiera y a la planificación financiera personal. "€FPA, desde su creación en el año 2000, tiene como objetivo garantizar el adecuado desarrollo de la figura del asesor financiero y proporcionar a las entidades financieras e inversores de toda Europa las máximas garantías profesionales. La clave para que el pequeño inversor tenga la información adecuada, está en la cualificación de sus asesores financieros. La figura del socio corporativo de €FPA es muy relevante para el sector ya que asegura la profesionalización de los asesores financieros que trabajan en las entidades bancarias. En este sentido, estamos muy satisfechos de contar con Caixa Penedès como nuevo socio corporativo de €FPA", afirmó Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España. "Para Caixa Penedès, la formación y el desarrollo de nuestros profesionales es fundamental en nuestra política de recursos humanos. Dotarlos de los conocimientos financieros más actualizados y avanzados redunda en la calidad de servicio que reciban nuestros clientes. Por ello, integrarnos como socio corporativo de la EFPA, se ajusta a nuestra cultura de mejora continua y satisface dos aspectos clave. Por un lado, brindamos a los profesionales de Caixa Penedès la opción de obtener el certificado de Asesor Financiero Europeo, un título de reconocido prestigio en el sector. Por otro lado, con la formación recibida por nuestros empleados para la preparación de esta certificación, éstos podrán ofrecer a nuestros clientes un servicio financiero de aún mayor calidad", afirma Jaume Jorba, Director de Recursos Humanos de Caixa Penedès. En la actualidad, más de 6.500 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por EFPA España. Además de Caixa Penedès, algunos de los socios más importantes con que cuenta EFPA son BBVA, Santander Central Hispano, Bankinter, Fibanc, Caixa d'Enginyers, Banc Sabadell, Tressis, Caixa Catalunya, Banesto, Banca March, Inversis Banco, AEGON, Cajamar, Caja Rural de Granada, Ibercaja, ALTAE Banco, El Monte, Caja de Ahorros de Huelva y Sevilla, Caja de Ahorros de Segovia, Deutsche Bank, Abante Asesores, BNP Paribas,  Finanduero (Caja Duero), Riva y García, Caixanova, BBK, Banco Madrid, Andbanc, BPA, Caja Laboral, "la Caixa" y Caja Cantabria. Sobre Caixa Penedès Caixa Penedès dispone de una red de 662 oficinas ubicadas en las Comunidades Autónomas de Cataluña, Madrid, Valencia y Aragón. En el tercer trimestre de 2008, Caixa Penedès, la tercera caja catalana, ha obtenido unos volúmenes de negocio de 33.732 millones de euros y unos beneficios netos de 85,9 millones. €FPA España es la mayor asociación de los profesionales que se dedican al asesoramiento y a la planificación financiera, constituida en el año 2000 como delegación afiliada a la Asociación Europea (€FPA Europa). La misión de €FPA España es agrupar a los profesionales que se dedican al asesoramiento y a la planificación financiera en una organización independiente, dedicada a promover el desarrollo de la profesión en España y Europa, garantizando un nivel de conocimientos, capacidades y aptitudes de los profesionales que poseen las certificaciones profesionales (DAF, €FATM y €FPTM), alcanzando los más elevados niveles profesionales y éticos en el sector financiero. En la actualidad más de 6.500 profesionales de la asesoría y la planificación financiera están certificados por €FPA España. Además, cuenta ya con 32  socios corporativos entre los que se encuentran las principales instituciones financieras del país. http://efpa.es/noticia/14/caixa-penedes-firma-un-convenio-de-cooperacion-para-convertirse-en-socio-corporativo-de-efpa-espanya http://efpa.es/noticia/14/caixa-penedes-firma-un-convenio-de-cooperacion-para-convertirse-en-socio-corporativo-de-efpa-espanya Mon, 12 Jan 2009 12:00:00 +0100 Las consecuencias indirectas de la crisis van a ser numerosas y mayormente negativas. A medida que se han ido agravando los sintomas evidentes del fuerte deterioro en el sistema financiero internacional, las llamadas a un mayor intervencionismo y regulación se agudizan. Una curiosa coalición de estatistas y proteccionistas nostalgicos, junto a acomodaticios comentaristas de la situación,  se está configurado para exigir mano dura y rigidez con las entidades bancarias,  mercados financieros y  en la configuración de los activos; aparentemente para ellos, únicos responsables de la actual debacle. Todo ello configura un escenario de riesgo muy serio. Intentar salir de la cuasi segura recesión con un encadenado de medidas restrictivas y asfixiantes es una apuesta segura para retrasarla indefinidamente. Alerta pues ante aquellos que quieren hacer algo más que leña, cenizas diríamos, del evidente arbol caido de las finanzas internacionales. Si deseamos no tan solo facilitar una recuperación relativamente rápida sino un retorno a la época de gran prosperidad a nivel internacional que ha precedido los momentos actuales, hemos de apostar no por más sino por mejor regulación, y sobre todo autoregulación. En el terreno de la protección al cliente final, probablemente el eslabón más débil y usualmente más olvidado, conviene atacar definitivamente aquellas circunstancias que impiden la conveniente eficiencia del sistema. A nuestro juicio, ninguna medida regulatoria o autoregulatoria puede pretender ser minimamente eficaz sin antes haberse mejorado muy considerablemente los conocimientos, cultura y educación financiera de los vendedores y asesores financieros por un lado, y de los clientes bancarios, inversores y ahorradores, por el otro. Hemos de aprovechar al menos la concienciación que se genera entre el desastre de la crisis para relanzar definitivamente estas dos medidas que, ajenas a todo intervencionismo agresivo y paralizante, resultarían enormemente eficientes para contribuir a un más seguro y estable sistema financiero. La primera de estas medidas, la exigencia de cualificaciones profesionales reconocidas, certificadas y sometidas a un código ético de conducta para todo aquel profesional que influya en las decisiones financieras de particulares y familias. La segunda, el lanzamiento de campañas activas, ambiciosas y desacomplejadas para mejorar muy sensiblemente la actual escasa educación finaciera de los clientes. De hecho, proceder a una masiva alfabetización financiera. Ambas medidas, ya intuidas por la Comisión Europea antes de la crisis y recién esbozadas con timidez por los reguladores continentales deben implementarse decididamente. Para reducir los riesgos de una nueva crisis, como alternativa a la amenaza neoregulatoria, para definitivamente dar un paso de gigante en la protección al inversor. http://efpa.es/noticia/10/el-riesgo-neoregulatorio-y-la-educacion-financiera http://efpa.es/noticia/10/el-riesgo-neoregulatorio-y-la-educacion-financiera Thu, 04 Dec 2008 12:00:00 +0100 EFPA España hizo entrega en Valencia de los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 25 profesionales valencianos. La asistencia total al acto fue de 120 asesores financieros miembros de EFPA España ya que su asistencia les otorgaba horas de formación para su recertificación (formación continua que todos los miembros deben demostrar a la asociación para el mantenimento de su certificación profesional). Además, EFPA España ya cuenta con más de 500 asociados en toda la Comunidad Valenciana. El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros a las 17 horas. Durante el mismo, Prosper Lamothe, Catedrático de Economía Financiera impartió la conferencia sobre la Situación de los Mercados como consecuencia de la crisis de las hipotecas subprime. http://efpa.es/noticia/9/efpa-espanya-organizo-en-valencia-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo http://efpa.es/noticia/9/efpa-espanya-organizo-en-valencia-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo Wed, 03 Dec 2008 12:00:00 +0100 €FPA España acredita a ETEA como el primer centro homologado  en Andalucía para impartir la formación necesaria para acceder a la certificación de Asesor Financiero Europeo (€FA) El Programa Directivo de Asesoramiento Financiero se impartirá en Córdoba y Sevilla €FPA España, apuesta firmemente por la formación de los asesores financieros andaluces. Para ello ha firmado un acuerdo de colaboración con ETEA, institución de formación con más de 40 años de experiencia,  por el que lo acredita como el primer centro de Andalucía homologado para impartir la formación necesaria para acceder a la certificación de Asesor Financiero Europeo (€FA). La certificación €FA™ (€uropean Financial Advisor) o Asesor Financiero Europeo, certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría financiera- patrimonial. ETEA impartirá el Programa Directivo de Asesoramiento Financiero, de 200 horas lectivas en sus centros de Córdoba y Sevilla y ofrecerá a las instituciones financieras andaluzas la posibilidad de realizar in company el curso preparatorio al examen de certificación €FA para sus empleados. Este curso superior se impartirá de octubre a mayo y será dirigido por José Antonio Arcenegui Rodrigo. Todo el claustro de profesores cuenta con experiencia docente en áreas relacionadas con el Asesoramiento Financiero y con experiencia en Banca, Finanzas, Gestión de Patrimonios, Seguros y Planes de pensiones, Inversión inmobiliaria y Fiscalidad. €FPA impulsa el prestigio de las profesiones de la planificación y el asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de €FPA. Andrea Carrera- Candi, Directora de €FPA España. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general la máxima garantía profesional. Por ese motivo para nosotros es muy importante el acuerdo alcanzado con ETEA que nos permitirá ampliar nuestra red de centros acreditados en Andalucía. http://efpa.es/noticia/8/efpa-espanya-apuesta-por-la-formacion-de-los-asesores-financieros-andaluces http://efpa.es/noticia/8/efpa-espanya-apuesta-por-la-formacion-de-los-asesores-financieros-andaluces Mon, 01 Dec 2008 12:00:00 +0100 El 73% de los asesores financieros apuestan por invertir en bolsa Los asesores financieros recomiendan invertir en bolsa a aquellos inversores con un horizonte temporal de largo plazo y dispuestos a asumir la volatilidad actual del mercado. Así se desprende de los resultados de la Encuesta €FPA en la que han participado cerca de 1.500 asesores. El 73% de los encuestados recomienda invertir en bolsa, de los cuales el 66% apuesta por hacerlo a largo plazo y selectivamente, de manera prudente, y el 34% en cualquier horizonte temporal debido a los atractivos precios a los que actualmente cotiza la renta variable. Por el contrario, un 27% de los encuestados recomienda esperar para entrar en bolsa. Más de la mitad de los asesores que han participado en la Encuesta €FPA consideran que la caída de la bolsa tocará fondo próximamente mientras que un 46% cree que el mercado continuará siendo bajista. Nadie puede vaticinar lo que sucederá con los mercados bursátiles mañana, lo que sí es cierto es que las acciones presentan precios razonablemente atractivos para aquellos que estén pensando en configurar una cartera de renta variable a medio y largo plazo afirma Carlos Tusquets, Presidente de €FPA España. El que decida invertir ahora es porque no necesitará disponer de esos ahorros en el corto plazo, por lo que mi recomendación es invertir y olvidarse de las fluctuaciones hasta dentro de 2 ó 3 años, continúa Tusquets. A título personal tan sólo un 25% de  los asesores financieros reconoce estar invirtiendo sus propios ahorros en renta variable, mientras que un 30% opta por la liquidez, un 23% por renta fija y un 16% reconoce no disponer de ahorros disponibles para invertir. El 50% de los encuestados que están tomando posiciones en renta variable afirma que recomienda a sus clientes el mismo tipo de inversión que él realiza con sus ahorros aunque de forma más cauta y sólo el 25% de estos aconseja a sus clientes las mismas inversiones que realiza a título personal asumiendo el mismo nivel de riesgo. Dentro de la renta variable, un 24,2% prefiere invertir en el índice IBEX del mercado español, el 10,3% por valores europeos del EUROSTOXX, el 11,2% por el estadounidense DOW JONES y no llega al 3% quienes apuestan por otros mercados como el de Japón (NIKKEI). Respecto al final de la crisis, el 53,8% de los asesores financieros encuestados cree que la economía entrará en fase de recuperación en un periodo entre uno ó dos años, mientras que un 31,5% opina que el plazo se prolongará a 2 ó 3 años. Sólo el 9% se muestra más optimista y considera que la economía comenzará a mostrar síntomas de recuperación en los próximos meses, mientras que en el lado contrario el 5,8% les lleva a situar el horizonte de recuperación más allá de los próximos 3 años. De los 1.449 asesores encuestados, el 88,8% son empleados de banca, el 2,8% agentes con contrato autónomo y el 2,4% asesores financieros independientes. http://efpa.es/noticia/7/encuesta-efpa-4-trimestre-2008 http://efpa.es/noticia/7/encuesta-efpa-4-trimestre-2008 Fri, 28 Nov 2008 12:00:00 +0100 En el ahorro a largo plazo no hay que tener prisa en ganar, pero sí hay que tenerla para dejar de perder. También, las ventajas fiscales no deben ser el fín único para utilizar estos instrumentos. Si se gestionan correctamente los beneficios a largo plazo pueden ser sorprendentes. Las directrices generales a observar son las mismas que en la gestión de un patrimonio financiero a largo plazo: invertir siempre a favor de la tendencia dominante. Existen tres posibilidades básicas de inversión; mercado monetario, renta fija y bolsa. Cada una de ellas se mueve en tendencias a largo plazo no siempre coincidentes y es primordial pasar a tiempo el dinero desde las negativas hacia las positivas. Matar rápidamente las pérdidas. Más que vigilar los beneficios, hay que concentrarse en vigilar las pérdidas. Se dice con mucha razón que la primera pérdida es la mejor, no hay que dejar que llegue al punto de claudicación, aquel en el que se ha perdido toda  esperanza de recuperación pero psicológicamente no se tiene el valor de venderla. Las pérdidas importantes irrecuperables se producen así. Dejar correr los beneficios.Cuando se inicia una tendencia positiva, aprovecharla hasta el límite, no contentarse con las primeras ganancias. Las tendencias dominantes duran años, a veces muchos. Por ejemplo, en bolsa, la última alcista ha durado desde principio de 2003 hasta mediados de 2008. En caso de duda hacer sólo la mitad.A lo largo del tiempo se producen muchas situaciones que suscitan dudas y es psicológicamente importante resolverlas cuanto antes para dormir tranquilo mientras se vigila su desarrollo hasta decidir, finalmente, si completarla o deshacerla. En los mercados financieros hay momentos para invertir y momentos para esperar; no siempre funcionan al mismo ritmo, ni los tres tipos de activos están en la misma tendencia. Así, por ejemplo, los que tuvieron la suerte de iniciar su inversión en 1982, uno de los cuatro años mágicos del siglo pasado, disfrutaron de un fuerte viento en popa durante largos años (tiempos de invertir) si invirtieron en bolsa, renta fija e inmobiliario, pero hubieran perdido poder adquisitivo con el mercado monetario. ¿Dónde estamos ahora? Los movimientos violentos y erráticos actuales no se resolverán en un mes o un semestre, requerirán mucho más tiempo. La secuencia de burbujas habidas desde 2000 sigue su curso y la próxima en camino más probable es la de inflación de precios al consumo. En efecto: desde 1999 hasta recientemente hemos disfrutado de una facilidad crediticia y tipos de interés bajos sin precedente, lo que ha producido un adelanto del consumo a nivel de familias y empresas también sin precedente, con el consiguiente aumento espectacular de la deuda viva. Pero no olvidemos que estas deudas siempre se pagan: si no las paga el deudor, las paga el acreedor, su banco, los contribuyentes o, peor, todos los ciudadanos a través de la inflación. Entramos, pues, en un entorno de alto peligro inflacionista cuya gravedad y duración todavía desconocemos. En tal circunstancia la menos peor de las inversiones posibles es el mercado monetario a corto porque, aunque con retraso, los tipos de interés van creciendo al ritmo de la inflación, con lo que el poder adquisitivo real se mantiene razonablemente estable en espera de mejores oportunidades. La peor inversión será la renta fija porque los tipos de interés a largo subirán, y puede que mucho, en función de la inflación y por lo tanto el valor del principal bajará, como es sabido: quedará mermado sustancialmente su poder adquisitivo. En cuanto a la bolsa, ahora claramente en tendencia bajista, todavía no ha llegado su momento. Aunque los PER y rendimiento por dividendos parezcan ya correctos, todavía no lo son porque el poco dinero dispuesto a comprar, mayormente profesional, solo lo hará a precio de ganga histórica, que todavía está lejos. No olvidemos que la bolsa baja si sale de ella más dinero del que entra, situación que se da actualmente. En resumen: refugiarse transitoriamente en el mercado monetario hasta que llegue el año mágico de comprar otra vez bolsa y renta fija. ¿Cuándo será eso? Cuando se reproduzcan los síntomas de 1982: viviendas subastadas por los bancos acreedores cada semana a precios de ruina, bolsa por los suelos a precios increíbles que a nadie le interesa comprar, porque todo el capital disponible está invertido en Pagarés del Tesoro a tipos de interés astronómico. Miguel y Antonio Borrás Miembros de EFPA http://efpa.es/noticia/6/planes-de-pensiones-donde-y-cuando-invertir http://efpa.es/noticia/6/planes-de-pensiones-donde-y-cuando-invertir Fri, 28 Nov 2008 12:00:00 +0100 Quien tiene dinero es porque sabe cuidarlo; sus ingresos, sus gastos y sus inversiones. Son tres cosas que van más unidas de lo que parece. Quien sabe controlar una de ellas acostumbra a saber controlarlas todas. Vienen tiempos de cuidar con atención su dinero. Por ello desde €FPA España (Asociación Española de Asesores Planificadores Financiero- Patrimoniales), se ha redactado un decálogo para guiar a los ahorradores a la hora de invertir su dinero. Distintos expertos de la Asociación, que agrupa a más de 6.000 asesores financieros, han reunido los consejos que suelen dar a sus clientes para acometer con éxito sus inversiones. Este es el decálogo que según los asesores de €FPA debemos tener en cuenta para invertir con éxito nuestro dinero: -En primer lugar, estudie, ordene y jerarquice sus gastos, en especial aquellos más recurrentes y significativos; evalúe y revise sus fuentes de ingresos y la estabilidad y la tasa de crecimiento esperada de los mismos. -Antes de decidir invertir, pregúntese para qué lo hace, por qué necesita invertir y, por tanto, por qué necesita asumir riesgos. La planificación financiera comienza por sus ingresos y gastos, no por su ahorro. Pero es importante determinar si el ahorro que desea invertir tiene una finalidad concreta, no es lo mismo ahorrar para la jubilación que para pagar el master de un hijo cuando termine la carrera. -Determine los plazos previstos para su inversión. -Evalúe el nivel de riesgo que se está dispuesto a asumir, en relación siempre con la rentabilidad que espera obtener, que debe ser como mínimo el IPC. La tasa máxima de rentabilidad sin riesgo la marca la Letra del Tesoro. Por encima de esa tasa, la inversión comienza a presentar distintas fuentes de riesgo o restricciones a su disponibilidad. No olvide que para obtener mayor rentabilidad no hay más remedio que asumir mayor riesgo. -Comprométase con los objetivos marcados y los criterios a utilizar (horizonte temporal, nivel de riesgo, límites de pérdidas a soportar,...) para tomar en el futuro las decisiones sobre inversión y ahorro. -No busque la opción más rentable; quédese con la más adecuada para cumplir con los objetivos marcados. -Asegúrese de comprender las inversiones que realice y guarde la documentación comercial y contractual. -En las inversiones hay varios tipos de riesgo: insolvencia del emisor del título, riesgo procedente de la divisa en la que está denominada un título, riesgo de ausencia de contrapartida en el momento de realizar la inversión...Las fluctuaciones en el mercado del precio de los activos financieros son oportunidades de compra (cuando el precio a pagar por los beneficios futuros es bajo)  y de venta (cuando el precio a pagar por los beneficios futuros es elevado). Estas fluctuaciones en ocasiones se deben a cambios en las expectativas sobre elementos fundamentales de la vida de las compañías. En otras ocasiones se trata de movimientos especulativos y técnicos que pueden ser extraordinariamente dolorosos pero, tarde o temprano, pasajeros. Es fundamental conocer bien los riesgos antes de invertir y entender bien las fluctuaciones de los mercados para utilizarlos a nuestro favor. -Antes de tomar decisiones póngase en manos de un asesor financiero con capacidad para ayudarle a hacer un ejercicio de planificación financiera. La mejor forma de evitar decidir afectado por las emociones, es contar con un asesor de confianza que dependa sólo de los intereses de sus clientes. -No se limite a pensar sobre estos consejos .... ACTÚE Desde €FPA inciden en la necesidad de tener en cuenta todos estos consejos, pero sobre todo en la importancia de acudir a un profesional. http://efpa.es/noticia/4/decalogo-efpa-espanya-para-invertir-en-tiempos-de-crisis http://efpa.es/noticia/4/decalogo-efpa-espanya-para-invertir-en-tiempos-de-crisis Thu, 27 Nov 2008 12:00:00 +0100 EFPA España hizo entrega en Barcelona de los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 156 profesionales. La asistencia total al acto fue de 196 asesores financieros miembros de EFPA España ya que su asistencia les otorgaba horas de formación para su recertificación (formación continua que todos los miembros deben demostrar a la asociación para el mantenimento de su certificación profesional). El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en el Hotel Petit Palace a las 18 horas. Durante el mismo, Carlos Bertomeu Martínez, Consejero delegado de Air Nostrum, impartió la conferencia sobre la "Cooperación empresarial como alternativa de entrada en sectores maduros". http://efpa.es/noticia/12/efpa-espanya-organizo-en-barcelona-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo http://efpa.es/noticia/12/efpa-espanya-organizo-en-barcelona-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo Wed, 19 Nov 2008 12:00:00 +0100 €FPA , celebró el pasado 13 de noviembre en Antwerp, Bélgica, €FA Conference, un foro de alto nivel sobre la profesionalización de los servicios financieros en Europa. Miembros de la Comisión Europea, Reguladores, representantes de instituciones financieras europeas, asesores políticos de los Ministerios de Finanzas, agentes reguladores del sector financiero, proveedores de servicios financieros, responsables de recursos humanos, formadores y asesores financieros entre otros actores del sector de toda Europa, se dieron cita en €FA Conference . El principal objetivo de este encuentro era explorar las cuestiones clave sobre competencias y cualificación de los asesores financieros que ejercen en toda Europa. Los miembros de la Comisión Europea y las principales organizaciones empleadoras del sector elaboraron sus puntos de vista sobre las competencias de los asesores financieros y qué significan estas competencias en el contexto de MiFID . €FPA España participó activamente en esta conferencia como actor principal del sector en España y participante en el proyecto €FA , financiado por la Unión Europea y cuyas conclusiones se presentaron en Bélgica €FA Project tiene como objetivo especificar las principales competencias y capacidades del asesor financiero, crear una herramienta interactiva de valoración de las competencias para formación y desarrollar una estrategia de implementación propia sobre las competencias de la certificación profesional. http://efpa.es/noticia/5/efpa-celebra-en-belgica-efa-conference-foro-de-debate-sobre-la-profesionalizacion-de-los-servicios-financieros http://efpa.es/noticia/5/efpa-celebra-en-belgica-efa-conference-foro-de-debate-sobre-la-profesionalizacion-de-los-servicios-financieros Thu, 13 Nov 2008 12:00:00 +0100 €FPA España (€uropean Financial Planning Association), la mayor asociación europea de profesionales dedicados al asesoramiento y a la planificación financiera personal, entregó el pasado 11 de noviembre, los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 37 profesionales. El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en el Hotel Melià Zaragoza (Avda. César Augusto, 13) Durante el mismo; Mario Weitz, Concultor del Banco Mundial y Profesor del IEB, impartió la conferencia: "Perspectivas de la Economía Mundial y Española en el 2009". €FPA impulsa el prestigio de las profesiones de la planificación y el asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de €FPA. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general la máxima garantía profesional. http://efpa.es/noticia/13/efpa-espanya-organizo-en-zaragoza-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo http://efpa.es/noticia/13/efpa-espanya-organizo-en-zaragoza-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo Tue, 11 Nov 2008 12:00:00 +0100 EFPA España hizo entrega en Andorra de los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 10 profesionales. La asistencia total al acto fue de 50 asesores financieros, miembros de EFPA España ya que su asistencia les otorgaba horas de formación para su recertificación (formación continua que todos los miembros deben demostrar a la asociación para el mantenimiento de su certificación profesional). El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en el hotel Art, a las 17 horas. Durante el mismo, Jorge Campos Moral, Consultor especialista en Banca y Seguros, impartió la conferencia sobre la "La bolsa y el fútbol" y "El peligroso poder de la prensa económica". http://efpa.es/noticia/11/efpa-espanya-organizo-en-andorra-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo http://efpa.es/noticia/11/efpa-espanya-organizo-en-andorra-una-conferencia-y-la-entrega-de-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo Mon, 27 Oct 2008 12:00:00 +0100 EFPA España (€uropean Financial Planning Association), la mayor asociación europea de profesionales dedicados al asesoramiento y a la planificación financiera personal, entregó el pasado 20 de octubre los diplomas de la certificación €FA que acredita como Asesor Financiero Europeo a 190 profesionales. El acto de entrega de diplomas tuvo lugar en el Hotel Husa Princesa (C/ Princesa,40) Durante el mismo, Mario Weitz, Concultor del Banco Mundial y Profesor del IEB, impartió la conferencia: Perspectivas de la Economía Mundial y Española en el 2009. €FPA impulsa el prestigio de las profesiones de la planificación y el asesoramiento financiero personal, mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de €FPA. Uno de los retos de la Asociación es la certificación en diversos niveles de los conocimientos, de los profesionales de la asesoría y la planificación financiera personal, para dar a entidades, clientes y al mercado en general la máxima garantía profesional. La certificación €FA™(€uropean Financial Advisor) o Asesor Financiero Europeo, certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría financiera- patrimonial. http://efpa.es/noticia/1/efpa-espanya-entrega-en-madrid-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo-a-mas-de-200-nuevos-miembros http://efpa.es/noticia/1/efpa-espanya-entrega-en-madrid-los-diplomas-de-asesor-financiero-europeo-a-mas-de-200-nuevos-miembros Mon, 20 Oct 2008 12:00:00 +0100